은행 인감 예약 관리 시스템?

첫 번째는 회사의 재무 관리 기본 업무를 더욱 규범화하고, 자금의 안전을 확보하고, 자산 사용 효율을 높이고, 회사 은행 계좌와 은행 도장 관리를 규범화하기 위해 이 방법을 제정하는 것이다.

제 2 조 중국 인민은행이 제정한' 위안화 은행 결산계좌 관리 방법', 국가 관련 은행 계좌 관리 제도 및 재무 관리 방법에 따라 회사의 실제 상황과 결합해 이 방법을 제정한다.

제 3 조이 조치의 적용 범위는 AVIC 광전기기술주식유한회사, 그 지사 및 지주자회사이다.

제 4 조이 조치에서 언급 된 "은행 계좌" 는 상업 은행 또는 기타 비은행 금융 기관에 개설 된 기본 계좌, 일반 예금 계좌, 임시 예금 계좌 및 전용 예금 계좌를 의미합니다.

제 2 장 은행 계좌 개설, 변경, 사용 및 취소

제 5 조 기본계좌. 회사는 기본계좌와 기본계좌에만 은행결제계좌를 개설할 수 있어 일상적인 이체결제와 현금지불에 쓰인다.

제 6 조 일반 예금 계좌. 일반예금계좌란 회사가 대출이나 기타 결제요구를 위해 기본계좌 이외의 은행기관에서 개설한 은행 결제계좌를 말한다.

제 7 조 전용 예금 계좌. 전용 예금 계좌는 회사가 법률, 행정 법규 및 규정에 따라 전용 자금을 전문적으로 관리하고 사용하기 위해 개설한 은행 결제 계좌입니다.

회사는 다음 자금을 관리하고 사용하기 위해 전용 예금 계좌 개설을 신청해야 한다.

(1) 자본 건설 자금.

(b) 개혁 자금을 갱신하다.

(3) 외부 예산 자금.

(d) 곡물 및 면화 오일 인수 자금.

(e) 증권 거래 결제 자금.

(6) 선물 거래 보증금.

(7) 신탁 기금.

(8) 금융기관은 동업 자금을 예치한다.

(9) 정책 부동산 개발 자금.

(10) 단위 은행 카드 예비금.

(11) 주택 적립금.

(12) 사회보장기금.

(13) 수입 송금 자금 및 운영 지출 자금.

(14) 당, 연대 및 노동 조합의 조직 자금.

(15) 특별 관리 및 사용이 필요한 기타 자금.

제 8 조 임시 예금 계좌. 임시 예금 계좌는 회사가 임시 수요를 위해 정해진 기한 내에 사용하기 위해 개설한 은행 결제계좌입니다.

다음과 같은 경우 회사는 임시 예금 계좌 개설을 신청해야 한다.

(a) 임시 기관을 설립하다.

(2) 오프사이트 임시 경영 활동.

(3) 등록 자본 검증.

제 9 조 은행 계좌 개설 절차

(1) 계좌 개설 신청. 회사는 실제 상황에 따라 계좌 개설을 신청하여 은행 계좌 개설이 필요하다는 것을 증명할 수 있는 관련 자료를 준비했다.

(2) 장부를 심사 비준하다. 재무부 책임자는 계좌 개설 신청을 심사하고 회사 총회계사와 총지배인에게 보고하여 비준했다.

(3) 계좌를 개설하다. 법정 대표인이나 단위 책임자가 직접 처리하거나 출납을 허가하여 처리하다. 정식 사용자는 관련 요구에 따라 관련 수속을 처리하고, 제때에 주관 지도자에게 계좌 개설 정보를 보고해야 한다.

제 10 조 은행 계좌 변경 절차.

사용 기간 동안 회사 사정으로 은행 계좌를 변경해야 하는 경우 출납원은 제때에 은행에 가서 관련 변경 수속을 처리하고 변경 정보를 등록해야 합니다. 은행 시스템 업그레이드와 같은 외부 원인으로 인해 회사 은행 계좌 변경이 발생하는 경우 출납원은 은행과 소통하여 은행에 명세서를 발행하고, 주관 책임자에게 보고하며, 관련 회계사에게 회계 시스템에서 제때에 업데이트하라고 경고해야 한다.

제 11 조 은행 계좌 취소.

은행 계좌가 만료되면 반드시 계좌를 팔아야 하며, 동시에 서류 수속을 밟아야 한다. 만약 1 년 내에 자금 거래가 없다면 이미 개설된 은행 계좌를 철회해야 한다. 회사가 은행 계좌를 취소하는 것은 반드시 총회계사의 승인을 받아야 한다.

제 12 조 그룹 회사 관리 요구에 따라 회사 은행 계좌의 개설, 변경, 취소는 그룹 회사에 등록해야 하며, 총계정 원장 회계는 제때에 그룹 회사에 등록해야 한다.

제 13 조 회사는 은행 계좌 수를 엄격히 통제해야 한다. 회사 재무부 책임자는 은행 계좌의 운행 상황을 파악하고, 유휴, 만료, 휴면 등의 계좌를 제때에 정리하여 은행 계좌의 효율적인 사용을 최적화해야 한다.

제 4 장 은행 계좌의 구체적인 관리

제 14 조 회사 은행 계좌의 개설 및 사용은 법률, 행정 법규를 준수해야 하며, 탈세, 채무 회피, 현금 인출 또는 기타 위법 범죄 활동에 사용해서는 안 된다. 임대, 대출계좌, 공백수표와 약속어음은 발급할 수 없습니다.

제 15 조 단위는 은행 결제계좌에서 개인은행 결제계좌로 이체되며, 임금 지급 외에 각각 5 만원이 넘는 것은 필요한 계약과 증빙을 제공해야 한다.

제 16 조 출납원은 매월 정기적으로 은행에서 은행 명세서를 인출하고, 회계사에게 제출하고, 회계사는 예금 분개 은행 명세서를 확인하고, 미정산금의 원인을 하나씩 찾아 제때에 처리하고,' 은행 잔액 조정 양식' 을 편성하여 계좌가 확실히 일치하는지 확인한다.

제 5 장 은행 예약 인감 관리

제 17 조 회사는 은행 서명 예약 관리를 강화해야 한다. 은행 계좌는 인감, 비밀번호, 공백결제증빙증을 각각 재무이사와 출납원이 보관하고 있으며, 다른 부서나 개인으로부터 대여하거나 누설해서는 안 된다. 대출과 유출로 인한 경제적 손실을 재무부문은 원인을 규명하고 대출자와 누설자의 배상 책임을 추궁해야 한다.

제 6 장 부칙

제 18 조 이 방법은 회사 재무부가 해석한다.

제 19 조이 조치는 발행일로부터 시행된다.