투자자에 대한 적절한 관리란 무엇입니까?

적정성 관리는 적절한 방법과 절차를 통해 적절한 사람에게 적절한 제품이나 서비스를 제공하는 것이다. 나는 대화를 복사했다. 이해하시나요?

손영: 감독부에서 흔히 말하는' 투자자 적합성 관리' 는 무슨 뜻인가요?

R2: 현재 증권시장에서 거래하는 품종이 점점 많아지고 있고, 어떤 품종의 디자인은 더욱 복잡합니다. 투자자의 이성적 투자를 유도하기 위해서는 감독관이 투자자의 적합성을 관리해야 한다.

손효연: 사실이에요. 융자권 거래, 주가 선물 및 각종 파생물은 일반 주식 거래보다 훨씬 복잡하며, 모든 투자자가 시장 거래에 적합한 것은 아니다.

R2: 게다가 중국 투자자의 수가 방대하고, 개인의 자질과 거래 경험이 들쭉날쭉하다. 일부 투자자들은 자신의 위험 감당 능력을 초과하는 거래를 경솔하게 할 수 있다. 따라서 규제 당국이 투자자 적절성 제도를 수립하는 것은 근원에서 투자자를 보호하는 조치다.

손영: 투자자에 대한 적절한 관리를 강화하여 투자자가 고위험 분야에 빠지지 않도록 하고 자본 시장의 안정성을 높이는 데도 도움이 됩니다.

R2: 간단히 말해서, 해야 할 일이 많습니다. 먼저 투자자의 신분, 재무, 지식, 거래 경험 등의 정보를 수집하고 위험 평가와 분류를 수행하며 다양한 유형의 고객에 대한 지침과 관리를 강화해야 합니다.

손: 투자자의 수요도 파악해 수요 지향적으로 제품 개발을 늘리고 투자자들이 위험 수익 특성과 위험 감당 능력에 맞는 품종을 합리적으로 선택하도록 유도해야 합니다.

R2: 우리는 또한 투자자들에게 위험을 충분히 밝혀야 합니다. 적극적이고 객관적이며 진실하게 투자자에게 상황을 소개하고, 위험을 밝히고, 투자자의 이성적 판단과 선택을 유도한다.

손영: 외국 영화' 등급관리' 같지 않나요?