기금넷 공식사이트 - 금 선물 - 왜 증권 선물업계의 고객 식별도 불리는가?
왜 증권 선물업계의 고객 식별도 불리는가?
고객이 외국 정치가라면 금융기관의 계좌 개설은 고위 경영진의 승인을 받아야 한다.
금융기관이 자연인 고객을 위해 인민폐 5 만원 이상 또는 동등한 65,438 달러+0,000 위안의 현금 액세스 업무를 처리할 때 고객의 유효한 신분증이나 기타 신분증 서류를 검사해야 한다.
금융기관이 보관함 서비스를 제공할 때는 보관함의 실제 이용자를 알아야 한다.
증권회사, 선물회사, 펀드관리회사 등 펀드 판매에 종사하는 기관은 다음 업무를 처리할 때 고객 신분을 식별해야 합니다.
(a) 자본 계정 개설, 폐쇄, 변경, 액세스 등.
(b) 자금 계좌를 개설하다.
(c) 증권 계좌 개설, 분실 및 취소 또는 선물 고객 거래 코드 신청, 분실 및 취소를 처리합니다.
(4) 고객과 선물 중개 계약을 체결하다.
(5) 고객을 위해 대리 허가를 처리하거나 대리 허가를 취소한다.
(6) 위탁, 지정 및 지정 취소 거래.
(7) 대리 주식 확인.
(8) 분실 거래 비밀번호를 신고하다.
(9) 고객 신분 등 기본 정보 자료를 수정하다.
(10) 온라인 거래, 전화 거래 등 비카운터 거래를 개통하다.
(11) 고객과 융자권 등 신용거래계약을 체결하다.
(12) 중국 인민은행과 중국증권감독회가 확정한 기타 업무를 처리하다.
고객 ID 에는 실제로 고객을 통제하는 자연인과 거래의 실제 수혜자 이해, 고객의 유효한 신분증 또는 기타 신분증 확인, 고객의 신분 기본 정보 등록, 유효한 신분증 또는 기타 신분증 사본 또는 사본 보관이 포함됩니다.
보험금액이 인민폐 65,438+00000 원을 초과하거나 등가외화가 65,438+0000 달러를 넘어 현금으로 지급되는 재산보험계약, 보험금액이 인민폐 20,000 위안을 초과하거나 등가외화가 2000 달러를 넘어 현금으로 지급되는 인신보험계약의 경우 보험료가 20 만 위안 이상 또는 2 만 달러 이상이고 이체방식으로 지급되는 보험계약의 경우 보험 회사는 보험 계약을 체결할 때 보험 가입자와 피보험자 간의 관계를 확인하고, 피보험자와 피보험자 및 그 법정 상속인 이외의 지정된 수혜자에 대한 유효한 신분증이나 기타 신분증 서류를 확인해야 합니다. 피보험자, 피보험자 및 법정 상속인 이외의 지정된 수혜자에 대한 기본 신분 정보를 등록하고, 유효한 신분증이나 기타 신분증 사본 또는 사본을 보관해야 합니다.
고객이 보험 계약 해지를 신청할 때 환불한 보험료나 환불된 보험증권의 현금 가치가 인민폐 65,438+0,000 위안을 초과하거나 동등한 외화가 65,438+0,000 위안을 초과하는 경우, 보험회사는 피보험자에게 원보험계약이나 보험증서를 제시하도록 요구하고 피보험자의 유효 신분증이나 기타 신분증 서류를 확인하여 피보험자의 신분을 확인해야 한다
피보험자 또는 수혜자가 보험회사에 보험금을 배상하거나 지급할 때 인민폐 65,438+0,000 원을 초과하거나 동등한 외화가 65,438+0,000 원을 초과하는 경우 보험회사는 피보험자 또는 수혜자의 유효한 신분증이나 기타 신분증 서류를 확인하여 피보험자, 수혜자와 피보험자의 관계를 확인해야 합니다.
고객이 이전에 제출한 신분증 또는 신분증이 만료되었고 고객이 합리적인 기한 내에 업데이트되지 않고 합당한 이유를 제시하지 않은 경우 금융 기관은 고객에 대한 업무 처리를 중단해야 합니다.
금융기관은 합리적인 방식으로 대리관계의 존재를 확인해야 한다. 이 접근법의 관련 요구 사항에 따라 고객에 대한 고객 식별 조치를 취할 때 대리인의 유효한 신분증이나 신분증, 등록 대리인의 이름, 연락처, 신분증 또는 신분증의 종류와 번호를 확인해야 합니다.
금융 기관은 다음과 같은 경우 고객을 다시 식별해야 합니다.
(a) 고객은 이름, 신분증 또는 신분증 유형, 주민등록번호, 등록자본, 경영범위, 법정대표인 또는 책임자의 변경을 요구한다.
(2) 고객 행동 또는 거래 이상.
(3) 고객의 이름은 국무원 관련 부서, 기관, 사법기관이 법에 따라 금융기관에 조사나 관심을 요구하는 범죄 용의자, 돈세탁자, 테러 융자자의 이름과 같다.
(4) 고객은 돈세탁 또는 테러 자금 조달 혐의를 받고 있습니다.
(5) 금융기관이 입수한 고객 정보가 이전에 파악한 관련 정보와 일치하지 않거나 모순된다.
(6) 이전에 입수한 고객 신분 정보의 신뢰성, 유효성 및 무결성에 대해 의구심을 갖고 있습니다.
(7) 금융기관이 고객 신분을 다시 식별해야 한다고 생각하는 기타 상황.