자산 관리 업무와 재테크 업무의 차이점은 무엇입니까?

1, 다른 정의:

(1) 자산 관리 업무의 의미: 자산 관리 업무는 증권 선물 기금 등 금융투자회사가 자산 관리자로서 자산 관리 계약에 명시된 방식, 조건, 요구 사항 및 제한에 따라 고객의 자산을 운영하고 고객에게 증권 등 금융제품에 대한 투자 관리 서비스를 제공하는 행위입니다.

(2) 부관리란 고객 중심의 종합 재테크 프로그램을 설계해 현금, 신용, 보험, 포트폴리오 등 다양한 금융 서비스를 고객에게 제공함으로써 고객의 자산, 부채, 유동성을 관리하여 고객의 다양한 단계의 재테크 요구를 충족시키고, 고객이 위험을 줄이고 부를 늘리는 목적을 달성할 수 있도록 돕는 것을 말한다. 자산 관리의 범위에는 현금 저축 및 관리, 부채 관리, 개인 위험 관리, 보험 계획, 포트폴리오 관리, 퇴직 계획 및 유산 약정이 포함됩니다.

2. 강조한 대상이 다릅니다.

(1) 자본은 특히 수익률 경쟁에 관심이 있다. 예를 들어 투자자들은 자산관리사의 실적을 평가할 때 장기 실적뿐만 아니라 단기 실적도 경쟁해야 한다. 예를 들어 펀드 매니저의 실적은 3 년, 5 년뿐만 아니라 반년, 환비도 평가해야 한다. 이는 자산관리자에게 큰 압력을 가하고, 부정적인 감정효과는 단기적이고 비이성적인 포트폴리오 배치를 초래하며, 자본시장에 불필요한 것을 가져올 수 있다.

(2) 자산 관리보다 부의 관리는 분명히 더 멀리 간다. 부 관리의 주체와 대상은 모두 인간이다. 이 때문에, 부의 관리는 모든 사람의 위험 이익 특성에 따라 자산 배치를 강조한다. 재테크는 주로 개인투자자들을 겨냥한 것으로, 서로 다른 제품 간의 불필요한 경쟁을 추구하지 않는다.

3. 자산 관리 사업 및 자산 관리 사업의 구체적인 적용:

(1) 프로덕션 관리 비즈니스 애플리케이션:

증권회사가 방향 자산 관리 업무를 처리할 때, 개별 고객의 순자산 가치는 인민폐 654.38+0 만원 이하여야 한다. 증권회사는 규정된 최소 한도를 기준으로 고객이 위탁한 최소 순자산 가치를 높일 수 있다.

증권사가 집합자산관리 업무를 처리하는 것은 화폐자금 형태의 자산만 받아들일 수 있다. 증권사가 유한집합 자산관리 계획을 수립한 경우, 단일 고객이 받는 자금액은 인민폐 5 만원 이하여야 한다. 무제한 집합 자산 관리 프로그램을 설립한 경우, 개별 고객이 받는 자금 금액은 인민폐 65,438+만원보다 작을 수 없습니다.

(2) 풍부한 관리 업무의 상세한 적용:

계좌 관리 서비스. 은행의 편리한 단기 융자 조건과 고급 청산 시스템을 이용하여 고객에게 액세스, 투자, 대출, 결제, 스마트 이체 등의 서비스를 제공합니다. 이것은 부 관리 서비스 중 가장 기본적이고 간단한 내용이다. 은행의 재테크 고객들에게 이러한 서비스는 기본적으로 서비스료가 면제된다. 계좌 관리 서비스는 신용카드를 기준으로 합니다.

거래 서비스. 이것은 은행이 고객을 유치하기 위해 사용하는 주요 재테크 업무이자 은행 재테크 업무의 강점이다. 인민폐 재테크 업무와 외환재테크 업무를 포함한다.