초보자는 어떤 펀드 유형을 선택해야 합니까?

초보자는 어떤 펀드 유형을 선택해야 합니까? _ 요청서 펀드 작동 방법

우리가 기금을 사려면 반드시 기금을 충분히 이해해야 한다. 펀드 파일에는 펀드 개요, 공고, 창고 보유, 업종 등의 정보가 포함되어 있다. 다음은 초보자가 여러분을 위해 어떤 펀드를 선택해야 하는지입니다. 너에게 도움이 되었으면 좋겠다!

초보자는 어떤 펀드 유형을 선택해야 합니까?

지수 펀드: 이러한 펀드는 주식 지수나 채권 지수와 같은 특정 시장 지수를 추적합니다. 수동적으로 관리되는 투자 도구이기 때문에, 비용이 비교적 낮다. 초보자는 표준 푸르 500 지수와 같은 다양한 시장 지수를 추적하는 지수 펀드를 선택할 수 있다.

주식기금: 주식펀드가 주식시장에 투자한 회사 주식입니다. 초보자에게는 투자 범위가 넓은 주식시장이나 실적이 좋은 대기업의 주식펀드를 선택할 수 있다.

채권기금: 채권기금은 정부채권이나 회사채와 같은 고정수익증권에 투자한다. 이런 펀드는 보통 위험이 낮기 때문에 초보자가 자산을 배치하고 위험을 분산시키는 데 적합하다.

소백 구매 기금은 어떻게 운영해야 합니까?

투자 목표 설정: 우선 자신의 투자 목표 (예: 장기 재테크 목표, 교육기금 모금 등) 를 명확히 한다. 구체적인 목표는 적절한 펀드를 선택하고 장기 투자 계획을 세우는 데 도움이 될 수 있다.

정기 투자: 정기 투자는 장기 부의 성장의 관건이다. 고정 시간과 금액을 설정하고 정기적으로 펀드 몫을 구매한다. 이렇게 하면 시장 변동을 효과적으로 분담하고 점진적으로 투자 포트폴리오를 만들 수 있다.

분산 투자: 서로 다른 유형의 펀드나 다른 업종의 펀드에 투자 금액을 분산합니다. 투자를 분산시키면 특정 투자의 위험을 줄이고 보다 안정적인 수익을 얻을 수 있다.

장기 투자 전략 준수: 단기 시장 변동의 간섭을 피하고 안정적인 투자의 장기적 시각을 유지하십시오. 장기 투자는 위험을 희석하고 시장 소음을 피하는 데 도움이 된다.

정기 평가 및 조정: 포트폴리오의 성과와 시장 상황을 정기적으로 점검하고 필요에 따라 자산 할당을 조정합니다. 포트폴리오가 자신의 위험 부담 능력과 투자 목표를 충족하는지 확인합니다.

학습 컨설팅: 기금의 기본 지식과 투자 전략을 이해하고 경제 및 투자 분야의 최신 동향을 언제든지 파악할 수 있습니다. 또 전문 재테크 컨설턴트와 상담하거나 관련 투자과정에 참가해 투자 수준을 높일 수 있다.

펀드를 고르려면 무엇을 봐야 하나요?

1. 순자금

당일 순금액은 각 펀드에 해당하는 금액을 나타냅니다. 예를 들어, 65,438+000 부, 순액 65,438+0.1원을 보유하고 있다면, 그 펀드의 당일 * * * 총액은 65,438+065,438+000 입니다 펀드 누적 순액이란 설립 이후 펀드의 최신 순액과 배당 실적의 합계를 말합니다.

누적 순액 = 기금 설립 후 당기 순액+공유 누적 배당 금액.

누적 순액은 펀드 설립 이후 누적 이익 (음수 1 액면가가 실제 수익임) 을 반영하며 펀드 설립 기간의 길이와 함께 펀드의 역사적 실적을 어느 정도 반영할 수 있다.

2. 기금 배당

펀드 배당은 펀드가 수익의 일부를 현금 형태로 투자자에게 분배하는 것을 말합니다. 이 부분의 수익은 원래 펀드 단위의 순액의 일부였습니다. 펀드 배당은 일반적으로 현금 배당과 배당금 재투자의 두 가지 형태가 있다. 일반적으로 투자자들은 지정하지 않고 기본 현금 배당을 한다.

배당과 관련하여, 그녀의 재테크는 다음과 같은 몇 가지 주의할 점이 있다고 생각한다.

(1) 배당금이 많을수록 좋은 것도 아니고, 재단의 좋고 나쁨을 측정하는 가장 중요한 기준도 아니다. 한 재단의 좋고 나쁨을 측정하는 것은 주로 순액의 성장을 보는 것이다. 펀드는 장기 투자에 적합하기 때문에, 그녀의 재테크 제안은 펀드를 선택할 때 장기 투자 가치를 중시하고 단기 배당금에 지나치게 신경을 쓰지 말라는 것이다.

(2) 펀드의 순가치가 높을수록 배당 비율이 커진다고 생각하지 마라.

(3) 현금 배당이 반드시 배당금 재투자보다 나은 것은 아니다.

3. 펀드 포지션

기금은 종종 과일 바구니에 비유되는데, 그 안에 덮인 주식과 채권은 마치 다른 과일과 같다. 펀드 창고 정보는 당신이 선택한 과일 바구니에 어떤 과일이 있는지 알려주는 것이다. 업계에 대한 더 많은 연구가 있다면, 한 펀드의 중점 주식이 당신이 좋아하는 업종인지, 마치 주식을 사는 것과 같은지 볼 수 있다.

4. 규모 변화

만약 펀드의 규모가 계속 증가하고 있다면, 이것은 분명 좋은 일일까요? 그녀의 재테크는 펀드 규모의 변화가 펀드 순액의 변화와 결합되어야 한다고 생각한다. 펀드 규모가 증가하고 순액이 전반적으로 꾸준히 상승한다면, 기본적으로 이 펀드의 펀드 매니저의 관리 능력이 비교적 좋다고 판단할 수 있다. 펀드의 실적은 펀드 규모 증가로 인해 감소하지 않았다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드) 그러나 펀드의 자산 규모는 양날의 검이라는 점에 유의해야 한다. 자산 규모가 6543.8+00 억을 넘는 재단과 같이 규모가 너무 커서 펀드 매니저가 양질의 투자 품종이 제한된 상황에서 신규 펀드의 투자 목표를 정할 수 없어 기존 보유자의 수익을 희석할 수 없습니다. 그러나 규모가 너무 작으면, 펀드는 구매 구속의 영향을 받기 쉬우며, 수동적으로 창고를 증감하고 펀드 매니저의 배치를 혼란시켜 펀드 실적에 손해를 입히기 쉽다. 일반적으로 그녀의 재테크는 한 펀드의 자산 규모가 30 억 원에서 50 억 원 사이라고 생각한다.

5. 브래킷 구조

그녀는 재테크를 하기 전에 양질의 펀드의 기관 보유자 비율이 열등한 펀드보다 훨씬 높다고 언급했다. 기관 보유자의 비율은 기관 투자자들이 본 펀드에 대한 인가를 반영했고, 기관 보유자의 비율이 높다는 것은 본 펀드가 많은 펀드 투자자들에 의해 낙관적이라는 것을 보여준다. 따라서 기관 보유자의 비율은 펀드의 신뢰성을 판단하는 요소 중 하나로 사용될 수 있습니다.

구매 정보

구매에 관한 정보, 각종 요율, 구매 시점, 정투출발점 등 모두 구매하기 전에 잘 봐야 합니다.

믿을 만한 기금을 어떻게 선택합니까

① 자금의 분류를 명확히 한다.

펀드의 종류도 다양하고, 직면한 위험도 다르다. 따라서 펀드를 선택할 때는 펀드의 종류를 분명히 구분하고 자신의 위험 감당 능력에 따라 자신에게 잘 맞는 펀드를 구입해야 한다.

펀드는 일반적으로 주식형 펀드, 혼합형 펀드, 지수형 펀드, 채권형 펀드, 통화형 펀드로 나뉜다. 위험 수준에 따라 다른 유형으로 나눌 수 있습니다. 통화기금의 경우 위험은 가장 낮으며, 이런 펀드는 기본적으로 위험하지는 않지만 수익은 낮다.

둘째, 채권 펀드의 위험은 약간 크며, 통화기금은 채권 펀드보다 수익이 높다.

또 혼합형 펀드가 있는데, 위험은 상대적으로 크며, 주식, 채권 보유 비율과 관련이 있다. 주식에 투자하는 비율이 크면 위험이 크다. 하지만 투자채권의 비율이 높을수록 위험은 적다.

마지막으로, 가장 큰 위험은 주식형 펀드로 자산의 대부분을 차지하기 때문에 위험도가 더 높고, 탈퇴율은 종종 10% 에 이르며, 그 이상일 수 있습니다. 그러나 수익이 높은 장점이 있다. 만일 어느 시점에서 적당한 시세를 만나면 상승폭이 30% 이상에 이를 수 있다!

② 기금 설립 시기와 역사적 실적에 주목한다.

일부 펀드가 처음 설립되었을 때 좋은 성적을 거둘 수 있다는 것을 알게 되었는데, 시간이 지나면 시중에 나와 있는 다른 펀드와 비슷해져서 더 이상 우수하지 않다. 실적이 낮은 사람은 기본적인 시장 수익률을 달성하기 어렵다. 만약 이 펀드의 실적이 보통이고 장기 실적이 좋지 않거나 성립 기간이 길지 않다면, 너는 곧 그것을' 품질이 좋지 않다' 로 분류할 수 있다.

따라서 펀드를 고르려면 펀드 설립 시기와 역사적 실적이 가장 큰 관심사다.

정상적인 상황에서 3 년 이상 설립된 펀드가 시장이 주는 각종 시련을 견디며 안정성과 지속성이 우수하다는 것을 알 수 있다. 또 펀드 설립 이후 수익률 (누적 수익률, 평균 연간 수익률) 을 관찰함으로써 이 투자 주제의 강약을 판단할 수 있다. 성장 테마의 펀드가 지속적으로 높은 수익을 얻는 것은 비교적 쉽다.

③ 양질의 펀드 회사를 선택한다.

예를 들어, 선택 방법, 성과 보기 방법, 가장 간단하고 안전한 방법 중 하나는 광발, 흥전, 공은 스위스 서신은행 등과 같은 양질의 펀드 회사를 선택하는 것입니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언)

양질의 펀드 회사는 쉽게 자금을 모을 수 있고, 펀드 매니저와 투자팀도 우수하고, 투자체계도 비교적 완전하다. 즉, 양질의 펀드 회사는 펀드 수익 수준에 직접적인 영향을 미치고, 관리 안정성이 강하고 수익이 높은 펀드를 관리할 수 있다.

초보자 펀드 선택 방법

먼저 펀드 유형을 확인하자

첫째, 투자 펀드 유형을 선택해야합니다. 복잡한 펀드에 직면하여 먼저 자신의 위험 부담 능력과 재테크 목표를 확인한 다음 투자의 펀드 유형을 결정해야 한다. 위험은 높음에서 낮음으로, 주식형 펀드, 균형형 펀드 (주식과 채권), 채권형 펀드, 화폐형 펀드 등 여러 종류의 펀드가 있다. 물론 위험이 큰 펀드 유형일수록 수익이 높아질 수 있다.

둘째, 펀드 매니저의 경험을 살펴보자

펀드 매니저는 펀드의 영혼이다. 이 펀드의 펀드 매니저의 역사적 실적을 이해하면 펀드 매니저의 관리 수준을 알 수 있다. 일반적으로 펀드 매니저가 3 년 연속 동종 펀드 상위 1/3 순위를 매길 수 있다면 이 펀드 매니저의 실력은 여전히 믿을 만하다.

셋째, 펀드 회사의 과거 수익을 살펴본다

이 펀드 회사 산하의 모든 펀드의 과거 수익을 이해하면 기본적으로 이 펀드의 전망을 판단할 수 있다. 펀드 회사가 오랜 시간 동안 투자자들에게 지속적인 보답을 해준다면 펀드 회사는 괜찮을 것이다.