자영업자 혁명의 사적 제한에 관한 규정 2022

일반적으로 버스 일일 한도는 20 만 원이며 20 만 명이 넘는 것은 감사된다. 물론 거래 시 다른 결제 방법을 선택할 수 있습니다. 개인은행 결제계좌 간, 개인은행 결제계좌와 단위은행 결제계좌 간 금액이 20 만원을 넘는 자금은 대량거래로 이체되고, 개인은행 결제계좌는 단시간에 누적금액이 654.38+0 만원을 넘는 현금지불은 의심스러운 거래다.

첫째, 민간 혁명의 위험은 무엇입니까?

1, 탈세 혐의:

회사 재무는 장부를 만들 때 원시 증빙이 필요하지만 개인 계좌를 통해 이체되는 많은 자금 계좌는 불투명하고 법에 따라 납세증빙이 없어 부가가치세 송장을 제공하지 않을 가능성이 높으며 탈세 혐의, 기업은 거액의 세금을 납부하도록 처벌받을 수 있다.

공금 횡령 혐의:

회사의 장부는 반드시 밝고 조사할 만한 근거가 있어야 한다. 회사 계좌에서 사장의 개인 카드로 이전할 때, 밑바닥 물품이 공개인지 비공개인지 구별하기 어렵다. 법률 규정에 따르면, 회사의 자금은 반드시 엄격한 감독을 받아야 하며, 유용해서는 안 된다. 공금 횡령 행위가 발견되면 중죄에서 양형을 선고받을 것이다.

돈세탁 혐의:

개인 계좌의 큰 수금 누적량이 너무 크면 은행은 중점 감시 대상으로 등재되어 돈세탁 가능성이 있는지 점검한다. 중점 감시 대상으로 선정된 것은 고액자금뿐 아니라 1 년 동안 누적 독촉 횟수가 많은 대상이다.

4, 대규모 지불 거래 규정에 따르면:

개인은행 결제계좌 간, 개인은행 결제계좌와 단위은행 결제계좌 간 금액이 20 만원을 넘는 자금은 대량거래로 이체되고, 개인은행 결제계좌는 단시간에 누적금액이 654.38+0 만원을 넘는 현금지불은 의심스러운 거래다.

둘째, 불법 공공 및 민간 상황

1, 한 소기업인데, 수천만 개의 흐르는 물을 자주 만들어서 세무서에서 이것이 탈세 여부를 알아차리지 못하게 하기 어렵다.

2. 자금 이체에도 예외가 있습니다. 예를 들어, 대량 이체를 집중 이체로 옮기거나, 집중 이체를 배치 이체로 옮기는 경우가 있습니다.

3. 회사 영업허가증의 경영 범위 또는 경영 업무는 회사의 자금 흐름과 관계가 크지 않다.

4. 단시간 내에 공가구가 계속 사계좌로 대량 이체하거나, 공가구가 짧은 시간 내에 회사 업무와 무관한 개인 송금을 자주 받는다.

5, 빈번한 지출, 그리고 판매자 앞에 대량의 자금 활동이 있다.

6. 장기 유휴계좌가 갑자기 활성화돼 대량의 자금 활동이 있다.

법적 근거:' 위안화 은행 결제계좌 관리 방법' 제 39 조는 개인 이체, 수금 및 현금 액세스에 쓰인다. 다음 자금은 개인 은행 결제 계좌로 이체할 수 있습니다.

(a) 임금, 보너스 소득.

(b) 로열티, 공연비 및 기타 노동 소득.

(c) 채권, 선물, 신탁 및 기타 투자의 원금 및 이익.

(4) 개인 채권이나 재산권 양도소득.

(5) 개인 대출 양도.

(6) 증권거래결제자금과 선물거래보증금.

(7) 유산 상속 및 돈 기부.

(8) 보험 청구, 보험료 환불 등 자금.

(9) 세금 환급.

(10) 농수산물 및 광물 제품의 판매 수입.

(11) 기타 합법적 자금.