자금세탁 방지 프로모션

최근 몇 년 동안 정치, 경제 등 다양한 요인의 영향을 받아 국내외 자금세탁 방지 상황은 자금세탁 방지의 의미, 초점, 방법 및 조치에 심오하고 복잡한 변화를 겪었습니다. 업무는 초기 단계에 비해 근본적인 변화를 겪었습니다. 성적 적응과 자금 세탁 행위가 우리 일상 곳곳에 침투하여 항상 경계해야 합니다.

'자금세탁'이란 무엇이며, 자금세탁 방법은 무엇인가요? 자금세탁 방지란 무엇을 의미하나요? 아래에서 편집자가 하나씩 답변해 드립니다.

'자금세탁'이란 마약범죄, 마피아 성격의 조직범죄, 테러범죄, 밀수범죄, 부패·뇌물범죄, 재정관리질서를 문란하게 하는 범죄, 금융사기범죄, 기타 범죄로부터 얻은 수익을 말한다. , 그 수익금을 다양한 수단을 사용하여 그 근원과 성격을 위장, 은폐하여 형식적으로 합법화하는 범죄행위를 말합니다. 평신도로 말하면 '검은돈'을 정화하는 범죄다.

1. 오늘날 일반적인 자금 세탁 방법

1. 자금 세탁을 위해 합법적인 금융 시스템을 사용합니다. 특히, 위조 신분증은 계좌개설, 불법이익 이체, 은닉 등에 활용되고 있다.

2. 지하 은행을 이용해 자금을 세탁하세요. 훔친 돈을 지하은행을 통해 국외로 이체하세요.

3. 돈세탁을 위해 인터넷을 사용합니다. 훔친 돈을 이체하려면 온라인 뱅킹을 이용하세요. 심지어 검은 돈을 세탁하려면 온라인 도박을 이용하세요.

4. 현금 밀수를 통한 자금세탁. 입국 및 출국 시 현금을 가지고 다니거나 교통수단에 숨겨두시기 바랍니다.

5. 투자를 통한 자금세탁. 돈세탁은 호텔 건설, 회사 설립, 상업용 주택 구입, 부동산 투자 등에 투자하여 수행되며, 일부는 범죄 수익금을 법적으로 보이기 위해 해외에 회사를 설립하기도 합니다.

6. 불법 자금 조달을 통해 자금을 세탁합니다. 수출입 가격을 허위로 신고하거나 무역서류를 위조하여 훔친 돈을 국경을 넘어 송금하는 행위.

7. 증권 및 선물 시장을 이용하여 자금을 세탁합니다. 수표를 이용하여 자금을 예치하고 증권 및 선물시장에서 수익으로 활용하고 양식 하단에 자금을 이체하거나 주식을 매입한 후 주주계좌 및 주식을 다른 증권사에 양도한 후 해당 주식을 매도하여 출금하는 행위 현금.

2. 자금세탁 위험 방지 및 자금세탁 방지 활동의 중요성

부패 및 뇌물 수수 방지 및 국유 재산 손실 방지

관련 사례: 2006년 4월 2013년 5월, 당시 광시좡족자치구 충쭤시 국장이었던 량씨는 자신의 직위를 이용해 타인으로부터 뇌물을 받고, 공금을 횡령했으며, 출처를 알 수 없는 막대한 재산을 보유했습니다. 량씨는 2009년부터 위 범죄로 훔친 돈을 아내 왕씨에게 관리용으로 넘겼고, 이 기간 동안 국유재산이 손실되고 거액의 흑돈이 횡령됐다. 지하은행에 유입되어 금융질서를 심각하게 교란하고 지역경제에 영향을 미쳐 당시 정부의 경제정책의 발전을 저해하였다.

2015년 7월 22일 광시좡족자치구 인민법원은 1심에서 왕씨가 남편이 자신에게 맡긴 막대한 금액의 보관 자금의 출처와 성격을 알고 있었으나 여전히 공개된 사실을 확인했다. 타인 명의로 여러 계좌를 개설하고 금융상품을 구매해 범죄수익을 은폐한 혐의로 왕씨에게 자금세탁 혐의로 징역 4년, 벌금 116만위안을 선고했다.

부패는 인체에 ​​암처럼 국가와 사회에 있으며, 자금세탁은 부패를 보호하고 암을 키우는 우산으로 국민의 이익을 해칠 뿐만 아니라 사회의 근간을 흔드는 행위입니다. 국가. 따라서 자금세탁 방지는 부패에 맞서는 강력한 무기입니다.

테러 범죄에 맞서 싸우고 사회 안정, 국가 안보, 국민의 생명과 재산의 안전을 보장합니다

티베트의 3.14 폭동과 신장의 7.15 폭동 중에 분리주의자들은 다음과 같은 학살을 자행했습니다. 두 차례의 폭동은 사회 기반 시설을 파괴하는 폭력 행위를 포함해 수백 명의 목숨을 앗아갔고 사회 질서에 심각한 영향을 미쳤습니다. 이후 관련 당사자들은 분리주의자들의 재산 출처가 불법 자금세탁 경로에서 나온 사실을 알아냈다. 사회에서는 테러자금조달방지와 자금세탁방지를 병행업무로 간주하고 있습니다. 실무적인 관점에서 보면 자금세탁방지와 테러자금조달은 금융활동 적발 기준과 자금세탁의 효과적인 통제 요건 측면에서 기본적으로 중복됩니다. 테러방지의 핵심이자 테러방지의 중요한 수단이다.

경제 및 금융질서와 금융시장의 안정을 유지하고 건전한 경제발전을 도모

세계화된 경제와 정보기술의 급속한 발전으로 불법거래에 종사하는 범죄자가 속속 등장하고 있다 또 다른 범죄는 수단이 끊임없이 개조되고 있습니다. 예를 들어 '지하은행'은 통신사기범죄나 온라인 도박범죄자들과 협력해 국가에서 속인 검은 돈을 '물품대금'이라는 백의에 넣어 깔끔하게 인출해 대외 무역 상인의 계좌로 흘러들어간다. 이러한 불법 수단은 범죄자가 범죄 활동으로 얻은 재산을 은폐 및 양도할 수 있게 하고, 범죄 활동에 재정적 지원을 더 많이 제공하며, 악순환을 형성하고, 대규모 불법 범죄 활동을 조장하며, 시장 경제의 건전한 발전을 심각하게 훼손합니다. 사회, 경제적 불안정은 국가 경제 발전과 국가의 거시적 통제를 약화시킵니다. 우리는 전반적인 국가 안보 개념을 견지하고, 수익적 사고를 견지하고, 문제 지향적 접근 방식을 견지하고, 자금 세탁 방지 위험을 방지해야 합니다.

FATF 상호 평가를 통해 중국의 국제 경제 및 금융 지위 향상

FATF는 세계에서 가장 영향력 있는 정부 간 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 표준 설정 기관입니다. 몸. 중국은 2005년 1월에 옵서버 지위를 부여받았습니다. 2007년 6월 제3차 FATF 상호평가를 수락한 후, 중국은 공식적으로 FATF 회원이 되었습니다. 이후 5년 동안 중국은 자금세탁 방지 및 테러 방지 정책을 지속적으로 개선해 왔습니다. 금융시스템 및 시스템은 FATF에 8건의 개선보고서를 제출하였고, 2012년 FATF 본회의에서 최종 인정을 받아 3차 상호평가 절차를 성공적으로 완료하여 FATF 3차 심사기준을 완전히 충족한 13번째 회원국이 되었습니다. 상호 평가의.

2019년 4월 17일, FATF(자금 세탁 방지 대책 위원회)는 중국에 대한 4차 상호 평가 보고서를 발표했습니다. 이 보고서는 중국이 자금 세탁 방지 작업에서 이룩한 긍정적인 진전을 인정했습니다. 최근 몇 년간 중국의 자금세탁방지 시스템은 탄탄한 기반을 갖추고 있다고 믿으며, 우리나라의 자금세탁방지 업무를 개선하기 위한 제안도 제시했습니다. 이는 우리나라가 자금세탁방지 업무의 준수와 효율성을 제고하는 데 큰 참고가 됩니다. -돈세탁 업무.

FATF 상호평가 통과는 우리나라가 국제 자금세탁 방지 부문에서 선진국 반열에 진입할 수 있는 유일한 방법이며, 이는 우리나라의 사회 거버넌스 기반을 공고히 하고 투명성을 높이는 데 도움이 될 것입니다. 금융 시스템과 사회 전체.

점점 더 만연하는 불법범죄와 자금세탁 수법이 늘어나고 있는 상황에서 자금세탁에 대한 규제체계 강화와 단속이 시급하다. 자금세탁과 관련하여 우리는 자금세탁을 단호히 단속하고 저항해야 합니다. 모든 투자자로부터 시작하여 자금세탁방지법에 대한 이해를 지속적으로 강화하고 자금세탁에 유해한 가치를 확립하며 자금세탁 방지 인식을 제고해야 합니다. , 자금세탁 범죄를 근절하기 위한 기준으로 법을 사용합니다. 우리는 국민으로서 자금세탁방지법규를 준수하고, 자금세탁범죄를 단호히 단속하며, 우리의 정당한 이익을 보호하고 국가금융시장의 안정을 유지하는데 기여할 책임과 의무가 있습니다.

사례 출처: 규정 준수 마이크로 클래스룸 자금세탁 방지 일반적인 사례 경고

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데이터 출처: 공개 정보 편집

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