익일 이자란 무엇입니까?

외환 거래에서 익일 이자는 통화 쌍에 대한 국가 금리 차이를 반영하여 지불하거나 벌어들이는 대출 형태입니다. 거래일 종료부터 다음 거래일까지 통화쌍을 보유하면 스왑을 지불하거나 받습니다.

익일 이자 계산

1. 익일 이자 계산 일수

국제 은행 관행에 따르면 외환 거래는 2거래일 후에 결제됩니다. 익일 이자는 결제일을 기준으로 계산됩니다.

월요일: 1일 익일 이자. 월요일 매매, 수요일 결산, 월요일~화요일 포지션 보유, 수요일~목요일 결산일이므로 하루 동안의 이자가 지급/부과됩니다.

화요일: 1일 익일 이자. 화~수요일 포지션을 유지한 경우 결산일이 목요일~금요일이므로 1일분의 이자가 지급/부과됩니다.

수요일: 3일간의 익일 이자. 수요일부터 목요일까지 포지션을 유지한 경우 결산일이 금요일부터 다음 월요일까지이므로 3일간의 이자가 지급/부과됩니다.

목요일: 1일 익일 이자. 목요일부터 금요일까지 포지션을 유지했다면 결산일이 다음주 월요일부터 다음주 화요일이므로 하루 동안의 이자가 지급/부과됩니다.

금요일: 1일 익일 이자. 금요일부터 다음주 월요일까지 포지션을 유지하는 경우 결산일이 화요일부터 수요일이므로 이자는 하루만 지급/부과됩니다(아래 그림 참조)

*참고: 이율은 수요일에 가장 높으므로 거래할 때 모든 사람은 수요일에 익일 주문을 유지하지 않도록 최선을 다해야 합니다. 외화 익일 이자는 플랫폼 제공자가 아닌 은행에서 부과합니다. 고객이 고금리 통화를 롱(보유)하는 경우 오픈 포지션에 대한 익일 이자가 계좌 자본금에 추가됩니다. 그렇지 않으면 관련 익일 이자가 자금에서 공제됩니다.