계좌 개설, 거래 비용, 자금 보안 측면에서 Dukascopy Bank의 고유한 기능은 무엇입니까?

최근에는 Dukascopy, Swissquote 등 스위스 국제 은행의 이름이 중국 및 아시아 외환 시장에 자주 등장했습니다.

이들 은행은 매우 규모가 크며 전통적인 자산 관리, 저축, 신용 등의 사업을 수행하는 동시에 글로벌 외환 시장에서도 중요한 역할을 합니다. 그 중 Dukascopy Bank와 Swissquote Bank는 최근 몇 년간 소매 시장을 육성하기 시작했지만 발전 속도가 매우 빠릅니다. 유럽 ​​시장은 보다 보수적이고 포화 상태이기 때문에 아시아 시장은 스위스 외환 브로커들의 사업 초점이 되었습니다.

Dukascopy Bank는 상하이, 모스크바, 홍콩, 쿠알라룸푸르, 키예프 및 기타 아시아 태평양 및 동유럽 지역에 사무소를 두고 있습니다. 은행은 또한 2015년에 일본 회사 Alpari K.K를 인수하고 이 시장에서 외환 업무를 시작했습니다.

계좌 개설이 필요한 경우, Dukascopy 공식 홈페이지에 직접 로그인하여 신청할 수 있습니다. 기존 계좌 개설 방법은 오프라인으로 계좌 개설을 지켜보고 택배로 계좌를 개설하는 것이었습니다. 더 골치 아픈 신분증. 이제 여권을 가진 친구들은 계좌 개설을 영상으로 지켜보기만 하면 되므로 모두의 소중한 시간이 크게 절약됩니다.

모두가 가장 걱정하는 거래비용에 대해 이야기해보겠습니다.

거래 비용에는 스프레드와 처리 수수료가 포함됩니다. 스프레드에 대해 먼저 이야기해 보겠습니다. 스프레드는 통화 쌍의 구매 가격과 판매 가격의 차이입니다.

1. 스프레드가 작을수록 실제 거래와 백테스팅 간의 편차가 작아집니다.

이상하게 들릴 수도 있지만 꽤 많은 지식이 관련되어 있습니다.

수동 매매든 양적 매매든 상관없이 과거 데이터를 백테스팅할 때 사용되는 데이터의 99.9%는 1차원 시계열이며 각 시점은 가격에 해당합니다. 이는 실제 상황을 단순화한 것입니다. 실제 상황은 어느 시점에서나 모든 거래 상품(주식, 외환, 선물, 옵션 등)에는 매수 가격과 매도 가격이라는 두 가지 이상의 견적이 있다는 것입니다. 거래 전략을 백테스트할 때 일반적으로 가격 중 하나가 사용됩니다: 입찰가, 매도호가 또는 중간 가격(매도호가와 매도호가의 평균).

스프레드가 작을수록 매수가, 매도가, 중간가의 차이가 작아지기 때문에 어느 하나의 가격을 이용한 백테스팅의 정확도는 상대적으로 높아집니다. 모든 거래 전략은 거래 규칙을 설정하며, 규칙이 있으면 임계값이 있습니다. 우리는 최적의 매개변수를 결정하기 위해 대량의 과거 데이터 백테스팅을 사용합니다. 외환플랫폼의 확산이 클수록 백테스트 데이터와 편차가 발생할 가능성이 커지며, 과거 데이터를 통해 결정된 최적의 매개변수가 최적이 아닐 가능성이 높습니다. 따라서 스프레드는 거래 전략에서 매우 중요하지만 간과되기 쉬운 요소입니다.

2. 거래 전략의 시간 규모가 작을수록 스프레드가 거래 비용에 미치는 영향은 더 커집니다.

매매전략의 시간척도는 K-라인의 기간을 의미하는데, 주식거래에서 흔히 사용하는 시간척도를 일일 K-라인(D:Day)으로 이용하는 분들도 계십니다. 포함: 시간별 K-라인(H1: 1시간); 차익 거래를 위한 투기꾼은 5분 K-라인(M5: 5분)을 선택할 수 있습니다. 시간 규모가 작을수록 가격 변동 범위는 작아지고 스프레드의 영향은 커집니다. 예를 들어, 미국 달러 대비 유로화(EUR/USD)의 일일 변동 범위는 약 0.00448(즉, 44.8포인트)이고, 5분당 약 0.00042(즉, 4.2포인트)의 변동 범위를 갖습니다. 특정 외환 플랫폼의 스프레드가 2포인트인 경우 M5를 사용하는 트레이더의 경우 스프레드는 5분 변동의 50%(2/4.2)를 차지하지만 일일 라인을 사용하는 트레이더의 경우 스프레드는 5분 변동분만 차지합니다. 변동폭 4.5%(2/44.8). 트레이더가 5분 K-라인의 최저점에서 완벽하게 매수하고 최고점에서 매도하면 4.8포인트의 수익을 얻습니다. 그러나 트레이딩 플랫폼의 스프레드는 2포인트이므로 트레이더는 순이익을 얻습니다. 4.8-2=2.8 포인트이며, 그 중 수익금의 거의 50%가 스프레드 형태로 거래 플랫폼에서 수집됩니다.

동일한 거래 전략을 사용하고 거래 플랫폼의 스프레드가 0.2포인트라면 거래자의 순이익은 4.8-0.2=4.6포인트입니다. 따라서 스프레드가 이익에 미치는 영향에 주목할 필요가 있습니다.

아래 사진은 듀카스코프은행의 실시간 스프레드 표입니다. 외환업계 전체를 통틀어 스프레드가 매우 낮고 양심적이라는 것을 알 수 있습니다.

Dukascopy의 취급수수료는 입금액과 관련되어 있으며, 자세한 내용은 아래 그림을 참조하세요(10랏당 취급수수료).

합계 일반적으로 듀카스코프의 거래비용은 업계 중하위 수준이다.

Dukascopy의 규제 기관인 FINMA를 중심으로 Dukascopy의 재무 안정성에 대해 이야기하겠습니다.

스위스 금융 시장 감독 기관(FINMA)은 은행, 주식 시장, 보험 회사, 중개인 및 기타 금융 시장 참여자를 포함하여 스위스의 모든 금융 회사를 감독하는 스위스 규제 기관입니다.

FINMA는 2007년에 설립되었으며 스위스의 수도 베른에 본사를 두고 있습니다. FINMA 이전에 스위스는 다양한 규제 당국을 설립했으며, 정부는 국내 규제 프로세스와 표준을 통합하기 위해 규제 권한을 하나의 기관에 중앙 집중화하기로 결정했습니다. FINMA는 스위스 재무부나 정부로부터 독립되어 있으며 스위스 의회에만 책임이 있습니다. 따라서 규제 프레임워크는 의회에서 전적으로 개발되어 모든 규제 대상 기업이 최고 수준의 행동 기준을 준수하도록 보장합니다.

이러한 규제법은 스위스 금융 시장을 바로잡는 데 매우 중요합니다. 스위스는 중립국으로, 경제 혼란이 금융시장에 큰 영향을 미치지 않을 것입니다. 게다가, 스위스는 투자자 자금 보호 수준이 높은 것으로도 유명합니다. 따라서 스위스는 항상 고객 자금에 있어서 가장 안전한 나라로 여겨져 왔습니다. .

FINMA의 규제를 받는 외환브로커 역시 높은 신뢰를 받고 있습니다. 매우 엄격한 규제 규정 외에도 FINMA는 정기적으로 제3자 서비스 제공업체 및 감사자를 고용하여 금융 시장 참가자에 대한 내부 검토를 수행합니다. 따라서 규제기관은 모든 기업과 개인의 활동을 독립적으로 감독하고 금융사기 등 불법행위를 신속하게 퇴치할 수 있는 능력을 갖추고 있습니다.

FINMA 감독 하의 외환 중개인

FINMA 요구 사항에 따라 스위스에서 허가를 받은 외환 중개인은 은행으로 등록해야 합니다. 거의 모든 스위스 외환 브로커는 유동성 공급자이기도 하며 전 세계의 다양한 금융 상품에 최고의 유동성을 제공하기 위해 전 세계의 다른 유동성 공급자와 협력하기도 합니다.

실제로 다른 규제 시장의 많은 주요 외환 브로커도 중개자 역할을 하거나 자동화된 거래 처리 플랫폼이 되어 시장 조성 거래 환경을 제공합니다. 많은 국가의 대부분의 ECN 및 STP FX 브로커는 풍부한 유동성을 제공하기 위해 브로커 및 은행의 글로벌 네트워크에 참여하는 경우가 많으며 시장 조성자는 고객 주문을 일치시킵니다.

스위스 외환 브로커의 규정 준수 수준은 다른 국가, 심지어 미국과 영국에서 규제하는 브로커보다 훨씬 높은 것으로 나타났습니다. FINMA 감독 하에 있는 외환 사기도 다른 나라에 비해 훨씬 낮습니다.

이러한 높은 수준의 규제의 단점은 외환 브로커가 스위스 규제 라이센스를 취득하는 데 너무 많은 비용이 든다는 것입니다. FINMA는 외환 브로커 고객의 예금 금액을 기준으로 브로커에게 최소 150만 스위스 프랑의 자본금을 요구합니다. 라이센스 검토 기간은 일반적으로 6개월입니다. 위의 여러 외환 브로커 외에도 FINMA의 규제를 받는 브로커에는 Saxo Bank 및 IG 그룹의 민간 은행 IG Bank SA와 같은 일부 외환 브로커가 포함됩니다.

고객의 경우 스위스 규제 브로커는 매우 신뢰할 수 있지만 더 높은 마진과 낮은 레버리지 비율을 요구합니다. 또한 ECN 거래 모델은 고액 외환 거래자에게 더 적합할 수 있습니다. 소규모 거래자가 스위스 규제 외환 브로커와 계좌를 개설하고 거래를 유지하는 것이 어려울 수 있습니다.

FINMA는 외환브로커 라이센스 부여에 있어 운영 자금이 충분한지 등 매우 상세한 검토 프로세스를 갖추고 있습니다. FINMA는 스위스의 모든 외환 브로커가 예상치 못한 시장 변동 중에도 고객 주문을 유지할 수 있는 능력을 갖출 것을 요구합니다. 지난 2년 동안 시장은 스위스 프랑 사태 등 여러 가지 극단적인 사건을 겪었습니다. 많은 브로커들이 자금 부족으로 파산할 수밖에 없었습니다. 그러나 스위스 외환 브로커들은 거의 영향을 받지 않았습니다.

또한 FINMA 감독 하에 브로커가 파산할 경우 투자자는 최대 100,000스위스 프랑을 보상받을 수 있습니다.

FINMA 규제 외환 브로커가 EU에 서비스를 제공할 수 있습니까?

스위스는 어떤 동맹이나 진영에도 가입하지 않은 중립국이지만, 많은 국가와 양자협정을 유지하고 있다.

스위스는 유럽연합의 공식 회원국은 아니지만 유럽경제지역(EEA) 협정을 통해 유럽연합 회원국과 자유 무역을 할 수 있습니다. 따라서 스위스 외환 브로커는 유럽연합 회원국에 완전한 서비스를 제공할 수 있습니다. 물론 EU FX 브로커는 스위스 FX 규제 요구 사항을 준수하는 경우 스위스 시장에서도 운영할 수 있습니다.

따라서 은행 자격을 갖추고 거래 비용이 저렴하며 최소 예치금 1,000달러만으로 ECN 모드에서 거래할 수 있는 Swiss Dukascopy와 같은 플랫폼은 외환 업계에서 이미 드물게 존재합니다. 우리 모두 그것을 소중히 여기도록 합시다.