재무 계획의 재무 기획자

재테크 기획자는 재테크 계획의 원리, 기술, 방법을 이용하여 개인, 가정, 중소기업 사업 단위에 종합적인 재테크 계획 서비스를 제공하는 사람을 말한다.

QFP 재무 기획자의 전체 이름은 자격을 갖춘 재무 기획자입니다. 형용사는 필요한 조건을 갖추고 있다. 자격을 갖추다 유한재무 (금융) 를 주관하다. 형용사: 금융 재무; 금융 기획자 (Planner). 명사: 기획자)-국제금융재무사 자격증, 일명 등록금융재무사 또는 금융재무기획자는 국제금융분야에서 가장 권위 있고 인기 있는 금융업계 자격이다.

재테크 기획자의 주요 임무는 고객의 자산 상태와 위험 선호도에 따라 고객의 요구와 목표에 초점을 맞추고, 고객의 요구를 중심으로 표준화된 모델을 채택하여 고객에게 종합적인 재테크 조언과 가장 적합한 재테크 방안을 제공하고, 사람들의 재무독립과 재무안전을 보장하는 것이다. 고객은 자신의 재산 규모, 삶의 질 요구 사항, 예상 수익 목표, 위험 부담 능력만 알려주면 재무사는 자신의 개인적 특징에 맞는 재테크 계획을 세울 수 있다. 예금, 주식, 채권, 기금, 보험, 동산, 부동산 등의 제품 포트폴리오를 지속적으로 조정함으로써 합리적인 세무계획과 자산전승 계획을 설계하여 고품질의 생활을 추구하는 재테크 수요를 충족시키고 삶의 여러 단계에서 인생 목표를 달성할 수 있도록 돕는다.

동시에, 단일 금융 상품을 제공하는 것에 국한되지 않고, 고객의 종합적인 요구에 따라 맞춤형 금융 서비스 포트폴리오 혁신을 수행하는 것은 전방위, 계층, 개인화된 서비스입니다. 개인 재테크 계획은 개인 및 가족 수명 주기의 모든 단계에서 자산 부채 분석, 현금 흐름 예산 및 관리, 투자 계획, 교육 계획, 경력 계획, 보험 계획, 세금 계획, 개인 세금 계획, 유산 계획 등을 포함한 고객의 전체 인생을 어느 정도 겨냥한 것이다.

재테크 계획 프로세스는 고객 관계 설정 및 정의, 고객 관련 정보 수집, 고객 정보에 대한 재무 분석 및 평가, 개인 재테크 계획 개발, 고객이 재테크 계획을 실행할 수 있도록 지원, 재테크 계획의 실행 및 추적 감독, 재테크 계획 수정 등 6 단계로 구성됩니다.

재테크 기획자 자격증은 국제재테크기획자 협회가 교육과 지속적인 교육 (education & amp；) 을 필요로 한다. 지속적인 교육), 시험 (시험), 직장 경험 (경험) 및 직업 윤리 (윤리).

QFP 재무 기획자 개발 전망

중국 GDP 는 연평균 9.5% 성장해 세계에서 가장 빠르게 성장하는 나라로, 세계 연평균 성장률의 3 배에 달한다. 국내총생산은 이미 30 조 원을 넘어섰고, 은행예금은 20 조 원을 넘었고, 주민금융자산의 70% 는 저축예금으로 미국 4% 수준보다 훨씬 높았다.

QFP 는 사람들의 투자의식을 효과적으로 유도하고 저축률이 높은 상황을 개선할 수 있다.

우리 경제의 지속적이고 빠른 발전과 사회부의 빠른 축적으로, 상당수의 사람들의 재테크 관념이 급진적인 투자, 부를 빠르게 축적하는 단계에서 온건보수, 자금 안전, 종합재테크의 방향으로 발전해 왔으며, 사람들은 자신의 인생 계획과 부의 관리에 대한 수요가 점점 더 보편화되고 있다. 이와 함께 금융상품이 풍부해지고 세제가 복잡해짐에 따라 사람들은 재무사의 도움이 점점 더 필요하다. 국가감시센터에 따르면 주민의 약 70% 는 이상적인 재테크 컨설턴트를 원하고, 주민의 50% 이상이 기꺼이 비용을 지불하고 있다.

QFP 는 자연적으로 생존한 토양이 있다.

중국은 이미 세계에서 개인 재테크 사업이 가장 빠르게 성장하는 국가 중 하나가 되었기 때문에 재테크 기획자에 대한 수요도 빠르게 증가하고 있다.

주민들의 수중에 있는 자금은 A 주, B 주, 폐쇄형 펀드, 오픈 펀드, 국채, 기업채, 기업전환부채, 선물, 금, 외환, 부동산 등과 같은 재테크 계획을 잘 세워야 한다.

수많은 재테크 도구에 직면하여 일반인들은 재테크 계획에 대한 지식이 부족하다고 느끼고 전문적인 재테크 계획 서비스가 필요하다고 생각한다.

현재 중국 주식시장 투자자의 계좌 개설 수는 약 1 10 만 명이다. 투자자의 50% 가 재무 고문, 즉 5500 만 투자자를 필요로 한다고 가정해 봅시다.

각 재테크 고문이 200 명의 고객을 서비스한다고 가정하면 증권업계에는 최소 28 만 명의 재테크 고문이 필요하다.

상업은행 재테크 상품 매출은 2005 년, 2006 년, 2007 년 각각 2000 억원, 4000 억원, 3886 억원, 1 조조 원이었다. 급속한 발전에도 불구하고 재테크 업무는 중국 전체 은행 업무 중 5% 미만이며 40% 의 국제 평균과 큰 차이가 있다.

이것은 또한 우리나라 상업은행이 부의 관리 업무 분야에서 거대한 발전 공간을 가지고 있음을 보여준다.

상업은행 2004 년, 2005 년, 2006 년, 2007 년 발행된 재테크 상품은 각각 76 개, 594 개, 1 166 개, 2453 개. 2007 년 발행, 만기가 된 26 개 재테크 상품의 평균 연간 수익률은 23.78% 로 집계됐다. 만기 수익률이 가장 높은 것은 공상은행이 2007 년 23 기 위안화 재테크 상품인 구조적으로 신주를 구독하고 연간 수익률 132.39% 이다.

오늘날 대형 교류회, 전문박람회, 인터넷 채용, 금융기관 등

전문적인 재테크 기획자를 찾고 있습니다.

그러나, 상승하는 금융 서비스 수요와 뚜렷한 대조를 이루는 것은 우리나라의 이재사 수가 현저히 부족하다는 것이다.

성숙한 금융시장은 세 가족 중 적어도 한 명의 전문적인 재테크 기획자가 있어야 한다. 중국에서는 소비자 부의 65,438+0% 미만이 전문적으로 관리되고 있으며, 미국의 이 비율은 58% 입니다.

초보적인 추산에 따르면 국내 전문 재무사들이 수백만 명이 부족해 국내 은행업계가 재무사들에게 목말라 몸값이 계속 오르고 있는 것으로 추산된다.

QFP 의 가장 큰 매력은 권위성과 광범위성에 있다. 이는 전문적이고 독립적인 투자재테크 계획 능력뿐만 아니라 조기 취업과 가치 업그레이드를 위한 강력한 보장이다. QFP 를 보유하면 의심할 여지 없이 직장에서의 개인 지위가 높아지고 개인 소득 증가에 직접적인 영향을 미칠 수 있다. 국내 금융업의 전망이 낙관적이어서 재테크 추세가 우세하다. 국제금융재무사의 전문 인증을 받기만 하면 국내 금융업계에서 실력을 과시하고 숙원을 이룰 수 있다.

재무사는 은행, 보험, 증권, 기금, 신탁회사, 회계사무소, 로펌 등 금융기관뿐만 아니라 각종 회사에서 재무관리직을 맡을 수 있다. 그들은 또한 독립적으로 사업을 할 수 있으며, 제 3 자로서 고객에게 금융 서비스를 제공할 수 있으며, 이는 자신의 생활, 사업, 가정의 행복에 강력한 도움이 된다.

등록 QFP 재테크 자격증을 취득하여 은행 보험 증권 펀드 투자 관리 등 5 대 금융업계에 진출하는' 금키' 가 되었다.

이재사는 변호사, 공인회계사에 이어 중국은 또 하나의 광활한 발전 전망을 가진 김칼라 직업이 될 것이다.

재무사의 임금은 얼마입니까?

1997 년 미국 재무사의 평균 연봉은 65438 달러 +0 10000 으로 대기업의 중층 관리자와 맞먹는다. 차이점은 그들 중 많은 사람들이 일 년에 600 시간만 일한다는 것이다. 200 1 년, 재무사는 미국을 포함한 250 여 개 직위의' 업무평가' 1 위에 올랐다. 홍콩 재무사 연봉 300 여만 홍콩달러.

국가재테크전문가들은 "국내 재테크 월급은 약 1.5 만원에서 3 만원 이상이고 연봉은 1 만원에서 1 만원 사이" 라고 보고 있다.

높은 지위, 높은 임금, 낮은 업무량은 재무사의 특징이다.