대규모 거래 보고서의 설명이 정확합니다.

고액거래신고에 대한 정확한 설명은 다음과 같습니다.

1. 국내 금융기관에서 고객이 개설한 계좌나 은행카드를 통해 발생하는 고액거래는 고액거래로 신고합니다. 계좌 개설 부서 또는 카드 발급 은행에 신고

2. 고객이 계좌나 은행 카드를 통해 하지 않는 고액 거래는 해당 업무를 처리하는 금융 기관에 신고해야 합니다.

3. 고객이 계좌나 은행카드를 통하지 않는 고액거래의 경우, 의심거래인 경우에는 금융기관에서 고액거래신고서와 의심거래신고서를 각각 제출하여야 합니다.

추가정보:

고액거래신고서는 국내 금융기관에서 고객이 발행하는 것입니다. 고객이 개설한 계좌나 은행카드를 통해 발생한 고액거래는 계좌를 개설한 금융기관 또는 고객이 해외 은행 카드를 통해 발생한 고액 거래는 계좌 또는 은행 카드를 사용하지 않는 고객이 발생한 거래를 인수 은행에 보고해야 합니다. 가치 거래는 사업을 취급하는 금융 기관에 의해 보고됩니다.

보고 소개

"금융 기관의 고액 및 의심 거래 보고 관리 방법"에 따라:

금융 기관은 대규모 거래 발생 후 5일 영업일 이내에 중국 자금세탁방지 감시분석센터 본사 또는 본사가 지정한 기관을 통해 전자적으로 대량거래 보고서를 적시에 제출해야 합니다. 본점이 없거나 본부가 지정하는 기관을 통해 중국자금세탁방지감시분석센터에 고액거래를 신고할 수 없는 경우 신고방법은 중국인민은행이 별도로 정한다. .

제9조

금융 기관은 다음과 같은 고액 거래를 중국 자금세탁 방지 모니터링 및 분석 센터에 보고해야 합니다.

(1) 단일 또는 당일 누적 위안화 거래 현금 5만 위안(5만 위안 포함) 이상 입금 및 미화 1만 달러(미화 1만 달러 포함) 이상 외화 상당액, 현금 인출, 현금 결제 및 외환 매도, 현금교환, 현금 송금, 현금 청구서 결제 및 기타 형태의 현금 수령 및 지불.

(2) 비자연인 고객의 은행 계좌와 기타 은행 계좌 간의 당일 단일 또는 누적 거래가 200만 위안(200만 위안 포함) 및 이에 상응하는 외화를 초과합니다. US$200,000(RMB 200,000 USD 포함)을 초과하는 경우.

(3) 자연인 고객의 은행 계좌 간에 RMB 500,000(RMB 500,000 포함)을 초과하고 US$100,000(US$100,000 포함)에 상응하는 외화 거래가 발생한 단일 또는 누적 거래 당일 타은행계좌) 국내송금.

(4) 자연인 고객의 은행 계좌 간에 RMB 200,000(RMB 200,000 포함)을 초과하는 단일 또는 누적 거래 및 US$10,000(US$10,000 포함)에 상당하는 외화 거래가 발생하는 경우 당일 다른 은행 계좌로) 국경 간 자금 이체.

누적 거래 금액은 단일 고객을 기준으로 하며, 중국인민은행이 별도로 규정하지 않는 한 자금 입출금 상태를 기준으로 일방적으로 계산, 보고됩니다.

고객 및 증권사, 선물중개사, 펀드운용사, 보험사, 보험자산운용사, 신탁투자사, 금융자산운용사, 금융사, 금융리스사, 자동차금융사, 화폐중개사 ⑩ 기업등이 은행계좌, 시중은행, 도시신용협동조합, 농어촌신용협동조합, 우체국예금송금기관 및 정책은행을 통하여 금융거래 및 자금이체를 하는 경우에는 제2항ㆍ제3항 및 제4항을 따른다. 1항의 ). 항목의 규정에 따라 중국 자금세탁방지 감시분석센터에 고액거래 보고서를 제출한다.

중국인민은행은 필요에 따라 제1항에 규정된 고액거래기준을 조정할 수 있다.

제10조

다음 조건 중 하나에 해당하는 대규모 거래의 경우 거래에 의심스러운 사항이 없는 경우 금융기관은 이를 신고하지 않을 수 있습니다.

( 1) 정기예금 만기 후 직접 출금이나 이체를 하지 않고, 원금 또는 원금과 이자의 전부 또는 일부를 갱신하여 동일 금융기관에 개설된 동일 명의의 다른 계좌에 입금하는 방식입니다.

요구예금의 원금 또는 원금에 이자 전부 또는 일부를 더한 금액을 동일 금융기관에 개설된 동일 명의의 다른 계좌로 정기예금으로 전환하는 것입니다.

정기예금의 원금 또는 원금에 이자의 전부 또는 일부를 더한 금액을 동일 금융기관에 개설된 동일계좌의 다른 계좌에 당좌예금으로 전환하는 것입니다.

(2) 자연인의 실제 외환 매입 및 매각 거래 중 서로 다른 외화 간 변환.

(3) 거래 당사자 중 하나는 당 기관, 국가 권력 기관, 행정 기관, 사법 기관, 군사 기관, 인민정치협상회의 기관, 인민해방군 및 각급 무장경찰입니다. 단, 다양한 유형의 부하 기업 및 기관은 포함되지 않습니다.

(4) 금융 기관의 은행 간 대출 및 은행 간 채권 시장에서의 채권 거래.

(5) 금 거래소에서 금융 기관이 수행하는 금 거래.

(6) 금융 기관의 자금 내부 할당.

(7) 국제금융기구 및 외국정부의 대부업에 따른 거래.

(8) 국제 금융 기구 및 외국 정부의 대출에 따른 부채 교환 거래.

(9) 상업은행, 도시신용협동조합, 농촌신용협동조합, 우체국예금 및 송금기관, 정책은행이 주도하는 과세, 잘못된 계좌 정정, 이자 지급.

(10) 중국인민은행이 정한 기타 상황.