은행 재테크 고객 서비스 업무의 내용과 성격 (내 말은, 이 직업이 뭐지)

2. 고순자산 고객을 지속적으로 발전시켜 고객에게 전문적인 금융 서비스를 제공하고, 맞춤형 투자 재테크 방안을 제공한다.

3. 회사 시장부와 운영부가 계획한 고객 활동을 결합하여 고객 관계를 유지하고 고객과 장기적으로 좋은 협력 관계를 수립합니다.

4. 업무 요구에 따라 정기적으로 고객 재방문을 실시하여 단골 고객의 유지 관리 및 개발 업무를 잘 수행합니다. 성질은 아마도 고객과 좋은 관계를 유지하고 금융 상품을 판매하는 것이다.

10 은감회에서 20 12 1 연말까지 전국 은행업 금융기관의 재테크 상품 잔액이 76 1 조원에 달한다는 것을 알게 되었다.

상업은행의 재테크 업무는 2005 년 출범 이후 급속히 발전했다. 20 1 1 년, 상업은행이 재테크 상품 89 1 만금, 20 1 1 연말 은행 재테크 상품 잔액을 발행했다

중국은행업협회와 프라이스워터하우스쿠퍼스 연합이 발표한' 중국은행원 조사보고서 20 12' 에 따르면 거의 80% 의 은행가들이 재테크 상품 사업 개발을 지지하고 있다. 이와 함께 재테크 상품 시장의 빠른 발전 뒤의 위험도 주목된다. 은행가의 50.9% 는 재테크 상품에 의해 형성된 대량의 표외 자산이 은행의 자산 품질과 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있다고 생각한다.

은행 재테크 상품 은행가들은 재테크 상품의 개발이 은행이 제품 지향에서 고객 지향으로 전환하는 중요한 관행이라고 생각한다. 현재, 그들은 각종 금융기관들의 치열한 경쟁에 직면해 있으며, 균형 위험의 기초 위에서 계속 전진해야 한다.

표준에 따르면 상업은행은 잠재 대상 고객에 대한 분석과 연구를 바탕으로 특정 대상 고객을 대상으로 개발, 설계 및 판매를 위한 자금 투자 및 관리 계획을 세워야 합니다. 재테크 상품의 투자 모델에서 은행은 고객의 위탁 관리 자금만 받고, 투자 수익과 위험은 고객이나 고객과 은행이 약속한 대로 부담한다.

일반적으로, 예상 수익의 유형에 따라 우리는 은행 재테크 상품을 고정수익류 제품과 변동수익류 상품으로 나눈다. 또한 투자 방식과 방향에 따라 신주 구매 제품, 은행신합작품, QDII 제품, 구조제품 등을 자주 듣고 볼 수 있습니다.

주요 추세

하나는 동업 재테크 상품의 점진적인 확장으로, 원래 외자기관과 중자 상업은행의' 은은' 협력 모델을 국내 대형은행과 중소은행의 동업 재테크 모델로 매핑한 것이다.

둘째, 포트폴리오 보험 전략의 점진적인 시도, 제품의 견고성은 고위험 자산의 투자 참여 여부에 따라 달라지지 않고 포트폴리오의 합리적인 구성에 따라 달라집니다.

셋째, 동적 관리 제품이 점차 증가하고 투자 방향과 조합이 유연하며 유동성이 높은 것이 이러한 제품의 주요 장점입니다. 하지만 이런 제품의 정보 투명성은 주목할 만하다.

넷째, POP(ProductofProduct) 가 번영함에 따라 다양한 유형의 은행 재테크 제품 간의 조합을 통해 다양한 위험 부담 능력 투자자의 투자 요구를 충족시킬 수 있습니다.

다섯째, 대안투자가 발달하면서 예술품, 음료 (술, 차) 가 은행 재테크 상품 시장의 투자 시야에 접어들면서 향후 저탄소 개념, 부동산, 천연자원 투자가 다음 이슈가 될 것으로 보인다.

은행 재테크 제품 업계 전문가들은 전통 금융은행과 인터넷의 협력 강화, 우세 보완이 미래의 주요 추세가 될 것이라고 밝혔다. 소이대출 등 P2P 재테크는 전통은행의 엄격한 신용심사 메커니즘과 강력한 데이터 관리 메커니즘을 인터넷 신용심사 기술과 결합함으로써 융자 서비스가 더 많은 소기업을 포괄할 수 있을 뿐만 아니라 소기업의 융자 비용을 낮추는 데도 도움이 된다.