기금넷 공식사이트 - 금 선물 - 은행 내부 통제 업무 경험 3 건
은행 내부 통제 업무 경험 3 건
첫째, 형세를 분명히 인식하고 올바른 인생관과 가치관을 세우다. 은행은 특수한 업종으로, 특히 사상의 자질을 강조한다. 합격한 공행 직원이 되려면 우선 청렴결백을 해야 한다. 사상적 자질이 뛰어난 직원이 되면 항상 업무 절차를 고수하고, 규칙과 규정에 따라 일을 처리하고, 다른 모든 객관적인 불리한 요인의 유혹과 협박에 저항할 수 있다.
둘째, 규정 준수 관리를 준수하고 비즈니스 프로세스와 규정 제도를 명심하십시오. 업무 과정과 규제는 말로만 실천해서는 안 된다. 업무 및 운영 세부 사항을 처리할 때는 한쪽에 두고, 업무가 경솔하고, 업무 운영 절차가 대강대강대강 얼버무리고 있다. (윌리엄 셰익스피어, 업무, 업무, 업무, 업무, 업무, 업무) 이 사건은 이러한 세부 사항에서 규정 준수 운영을 고수하지 않아 결국 고객에게 불편과 손실을 초래하고, 은행에 경제적, 평판 손실을 초래하고, 심지어 자신의 일과 발전을 방해하기 때문이다. 모든 업무의 모든 부분에 있는 모든 직원들이 내가 정한 규정에 따라 업무 프로세스를 엄격히 집행할 수 있다면 사건은 일어나지 않을 것이다. 따라서 사건을 예방하기 위해서는 규정 준수가 관건이다. 감정으로 제도를 대체하지 말고, 맹목적으로 신뢰하고, 요행을 품고, 제도를 약화시켜 무용지물로 만들지 마라.
셋째, 내부 통제 업무는 전체 직원의 전반적인 경각성을 높여야 한다. 1 년 동안의 사건 예방 분석회를 통해, 자신의 위법을 잘 관리하는 것만으로는 충분하지 않다는 것을 깨달았다. 우리 중 어느 누구의 실수라도 주변 동료들의 정상적인 업무에 큰 영향을 미칠 것이며, 심지어 주변 동료들까지 연루될 수 있다는 것을 깨달았다. 그래서 나는 경각심을 높이고, 항상 자신의 업무책임을 반성하고, 직장에서 자신과 주변의 동료들을 일깨우고, 규칙과 제도에 따라 엄격하게 일을 하고, 제도를 엄격히 집행해야 한다.
넷째,' 직원 위반 포인트 관리 방법',' 직원 위반 처리 규정' 및' 직원 행동 규범' 의 내용과 요구 사항을 열심히 공부한다. 위반의 심각성을 이해하고 위반의 책임에 대한 인식을 높입니다. 업무 발전은 건강 준수의 전제하에 진행되어야 하며, 요행 심리를 버리고, 모든 업무가 준수되도록 보장해야 한다. 자신과 타인을 보호하는 법을 배우고,' 제도를 대신할 수 있는 것은 없다' 는 작업 이념을 확고히 세우고, 자신과 동료를 잘 보호한다.
이 사건의 교훈은 심오하다. 20xx 년, 저도 이 방면에서 실수를 저질렀습니다. 제가 너무 유연하기 때문에, 제' 스마트' 는 정상적인 업무 프로세스와 규칙과 규정을 위반했습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 지혜명언) 지도자와 동료의 제때 제지와 교육 덕분에, 나는 더 큰 손실을 초래하지 않고 방탕한 아들로 돌아갔다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 일명언) 20xx 년에는 규정 준수 의식을 확고히 세우고, 각종 규칙과 규정을 엄격히 준수하며, 자신감을 쌓고, 각종 전문 지식과 기술을 지속적으로 배우고 습득하여 새해에 업무에 전념할 것입니다.
과격하다
1. 영업점의 안전검사를 잘하다.
보안부는 두 은행이 합병한 보안업무를 규범화하기 위해 영업점 안전관리 규제제도를 신속히 제정해 영업점의 안전점검제도와 검사 내용을 더욱 명확하게 하고' 누가 누가 누가 책임지는지' 원칙을 진지하게 시행해 영업점 책임자와 안전요원들에게' 영업장소 안전관리검사 내용' 제 40 조에 따라 자세한 비교검사를 실시하고, 검사 기록을 꼼꼼히 하도록 촉구했다. 한편 보안부는 전문보안요원을 배정해 영업망의 야찰력을 높이고 일주일에 적어도 두 번은 야찰을 실시하고, 도트야검범위는 매월 100% 에 달한다.
기존 문제와 통합 관리의 정류 및 구현에 세심한주의를 기울이십시오.
안전검사는 안전예방과 사건 예방을 잘하는 중요한 수단이다. 안전검사를 통해 제때에 문제를 발견하고, 숨겨진 위험을 없애고, 기존 문제를 시정하고, 관리 및 운영상의 허점을 제때에 차단하고, 안전계수를 강화하고, 사건 발생을 방지하는 것이다. 3 분기 말 현재 안전부 * * * 는 총 88 건의 위반 행위를 발견하고 제지하며 안전위험 39 곳을 발견하고 시정하며 위반 시정 통지서 28 부를 발급했다. 한편,' 영업망 안전방범공제기준' 에 따라 9 개 영업망과 개인을 감점 처리한 결과, 재조사, 경정류 작업 성향을 근본적으로 반전시켜 영업망이 안전예방과 사건 예방에 중점을 둔 정도를 더욱 높이고 직원의 안전방범 조작 행위를 규범화했다.
3. 우리 업무 각도에서 기술 방어 설비의 관리와 유지 관리를 실질적으로 강화하다.
보안 부서는 영업망 감시 비디오의 무작위 재생 검사를 통해 아울렛 기술 방지 장비의 청결 유지 관리를 촉진합니다. 한편, 데이터 재생 및 읽기를 모니터링함으로써 일상적인 보안 관리의 약점과 비표준 행동을 발견하고, 용도에 맞는 지침과 수정을 제공하고, 미연에 방지하고, 운영 위험의 형성과 사건의 발생을 방지합니다.
4. 건설은행 안전 돌발사건 비상 계획 수립을 조직하다.
돌발사건을 적극적으로 예방하고 적절히 처분하고, 사건 예방통제를 강화하고, 우리 은행의 정상적인 업무질서를 유지하고, 통일지휘, 기능이 완비되고, 반응이 예민하고, 운영이 효율적이며, 직무가 명확한 응급관리조직과 업무메커니즘을 확립하기 위해, 응급처분업무를 절차화, 규범화, 책임화, 돌발사건으로 인한 손실을 어느 정도 줄이고, 보안부는 응급처분계획을 재조정했다. 직무 책임, 조직 구조, 인력 분업, 보장, 처분 절차 등에서 예안 내용을 규범화하고 구체화하다. 상반기 영업망 계획의 훈련 상황을 보면 영업망 책임자와 안전원이' 사업장 안전관리 검사 내용' 제 40 조에 따라 일일이 점검하고 검사 기록을 꼼꼼히 작성하도록 독촉하고 있다. 한편 보안부는 전문보안요원을 배정해 영업망의 야찰력을 높이고 일주일에 적어도 두 번은 야찰을 실시하고, 도트야검범위는 매월 100% 에 달한다.
기존 문제와 통합 관리의 정류 및 구현에 세심한주의를 기울이십시오.
안전검사는 안전예방과 사건 예방을 잘하는 중요한 수단이다. 안전검사를 통해 제때에 문제를 발견하고, 숨겨진 위험을 없애고, 기존 문제를 시정하고, 관리 및 운영상의 허점을 제때에 차단하고, 안전계수를 강화하고, 사건 발생을 방지하는 것이다. 3 분기 말 현재 안전부 * * * 는 총 88 건의 위반 행위를 발견하고 제지하며 안전위험 39 곳을 발견하고 시정하며 위반 시정 통지서 28 부를 발급했다. 한편,' 영업망 안전방범공제기준' 에 따라 9 개 영업망과 개인을 감점 처리한 결과, 재조사, 경정류 작업 성향을 근본적으로 반전시켜 영업망이 안전예방과 사건 예방에 중점을 둔 정도를 더욱 높이고 직원의 안전방범 조작 행위를 규범화했다.
3. 우리 업무 각도에서 기술 방어 설비의 관리와 유지 관리를 실질적으로 강화하다.
보안 부서는 영업망 감시 비디오의 무작위 재생 검사를 통해 아울렛 기술 방지 장비의 청결 유지 관리를 촉진합니다. 한편, 데이터 재생 및 읽기를 모니터링함으로써 일상적인 보안 관리의 약점과 비표준 행동을 발견하고, 용도에 맞는 지침과 수정을 제공하고, 미연에 방지하고, 운영 위험의 형성과 사건의 발생을 방지합니다.
4. 건설은행 안전 돌발사건 비상 계획 수립을 조직하다.
돌발사건을 적극적으로 예방하고 적절히 처분하고, 사건 예방통제를 강화하고, 우리 은행의 정상적인 업무질서를 유지하고, 통일지휘, 기능이 완비되고, 반응이 예민하고, 운영이 효율적이며, 직무가 명확한 응급관리조직과 업무메커니즘을 확립하기 위해, 응급처분업무를 절차화, 규범화, 책임화, 돌발사건으로 인한 손실을 어느 정도 줄이고, 보안부는 응급처분계획을 재조정했다. 직무 책임, 조직 구조, 인력 분업, 보장, 처분 절차 등에서 예안 내용을 규범화하고 구체화하다.
티소
각 부서, 선의 업무 중점과 결합해 본 은행은 업무 위험과 사건 방제를 지속적으로 연구하고, 사건이 쉽게 발생할 수 있는 업무 분야와 위험 방제의 약한 부분을 진지하게 정리하고, 수동적으로 대응해 주동적인 예방 조치를 취하고, 제도 건설을 개선하고, 전 과정 관리를 강화하고, 직원 교육 훈련을 지속적으로 전개하고 있다. 각종 규칙과 제도의 세부 사항부터 시작하여, 사건의 위험 조사를 지속적으로 심도 있게 전개하여 사건의 위험을 방지하다. 올해 사건 위험 조사 작업을 요약하면 다음과 같습니다.
첫째, 주요 작업
오랜 기간 동안, 이 행의 지도자는 사건 위험 조사를 매우 중시하고, 직원들의 지혜와 힘에 전적으로 의지하고, 한마음 한뜻으로 일을 결합하여 실제로 문제를 찾고, 각종 규칙과 제도를 빗질하고, 부족한 부분을 조사하여, 제도와 업무의 실제를 일치시키는 데 주력해 왔다. (윌리엄 셰익스피어, 템플린, 일명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 일명언) 내부 통제 관리, 업무 실행, 업무 라인의 문제점을 면밀히 분석하고, 분류하고, 근본 원인을 분석하고, 방안을 마련하고, 제때에 정돈한다.
(a) 사건 위험 예방 및 통제를위한 다양한 조치를 진지하게 이행하고 사건 위험 예방 및 통제 책임 시스템을 구현합니다. 연초에 각 지점 및 직원과' XX 사건 위험 예방 통제책임서' 를 체결하고, 사건 위험 예방 통제책임서 156 부를 전행해 분관 책임을 이행하고, 업무 책임을 명확히 하고, 사건 위험 예방 방지 작업을 모두 포괄하고, 책임을 모든 사람에게 이행하고, 사각지대를 남기지 않는다.
(2) 지도자를 강화하고, 주도면밀하게 배치하고, 사건 예방 작업이 질서 있게 전개되도록 보장한다. 사건 예방 방지 작업이 질서 정연하게 진행되도록 하기 위해, 이 행은 매우 중시하고, 여러 차례 회의를 열고, 사건 예방 예방 방지 작업의 실행에 대해 명확한 배치와 엄격한 요구를 하고, 일찍 시작한다. 본 은행은 전문적인 사건 예방 및 통제 리더십 팀을 설립하고, 활동 시행 방안을 제정하고, 활동 내용을 구체화하고, 목표를 명확히 하고, 책임을 이행하고, 업무의 목표성을 강화하고, 내부 통제 관리를 지속적으로 강화하고, 내부 통제 시스템의 지속적인 개선을 촉진하고, 전 업종의 업무 방식을 최적화하고, 효과적인 발전에 대한 의식을 강화하고, 자율, 자기감독, 자기관리, 자기개선을 더욱 높였다
(3) 제도 건설을 강화하고, 업무 운영을 규범화하고, 사건 예방 수준을 높이다. 사건 예방 및 통제 수준을 높이기 위해 기존 업무 규범 집행에서 발생한 문제와 규제 부서 및 은행 사전 검사에서 발견된 문제를 수정했습니다. 우리 은행이 새로 개발한 업무 품종에 대해서는 먼저 관련 제도를 제정하여 제도가 선행되도록 할 수 있다. 계속해서' XX 은행 유동성 위험 응급계획',' XX 은행 감사제도',' XX 은행 대형 현금 지불 승인 권한 관리 방법' 등 관련 제도가 속속 제정됐다. 경영 관리 절차와 직무 책임을 늘리고, 일부 업무 절차를 보완하는 프로세스와 책임을 최적화하고, 제도와 프로세스 통제 방면에서 각 직무의 업무 운영을 규범화하고, 사건 위험 예방 통제를 강화했다.
(3) 정기적으로 사건 예방 일상 업무를 점검하고, 외부 사례와 본업을 결합하여 실제로 관련 지식 학습과 훈련을 실시한다. 사건 예방 및 통제 요구 사항을 진지하게 이행하고, "자금 세탁 방지 특별 검사" 및 "신용 사업 특별 검사" 를 실시하고, 사례 예방 및 통제 지식 학습 훈련 프로그램을 개발하고, 교육 내용, 준비 및 초점을 명확하게 배웁니다. 본사의 각 부서는 매월 직원들에 대한 방범 지식 학습과 훈련을 실시하고, OA 사무 자동화 시스템을 이용하여 즉시 지점에게 방범 작업 역학을 전달하고 상급 문서 정신을 전달하며, 지점에게 직원의 학습교류를 열심히 조직하고 학습기록을 잘 하도록 요구하고 있다. 관리부는 발부된 문건에 따라 발부 서류의 학습 상황을 점검하고, 직원 학습 서류의 이행 상황을 이해하고, 감독 지도를 진행하여 직원의 사건 예방 의식을 높인다.
XX 은행 사례 분석 등 외부 사례를 배우는 많은 문제를 진지하게 전달해 각 부서, 지점들이 교훈을 얻고, 내부 통제와 사건 예방을 중시하고, 외부 사례와 본업의 실제를 결합하고, 본업의 업무 관리 중 약한 부분을 꼼꼼히 빗어 조사하고, 허점을 막고, 업무 위험 관리에 대한 중시를 높이고, 유사한 사건의 발생을 확고히 예방한다.
넷. 직원 행동 관리를 강화하고 은행 운영 위험 통제를 추진하다.
"XX 은행 직원 노동규율관리 잠행 방법", "XX 은행 직원 학습관리방법", "XX 은행 직원 8 시간 외방문제도" 를 성실히 시행하고, 직원의 불량행위에 대한 특별 조사를 여러 차례 실시하고, 직원의 행동통제를 강화하고, 운영위험을 방지한다. 민간 융자와 관련된 특별 행위 조사와 불법 모금 행위 조사를 포함한 중요한 일자리 종사자들의 불량 행위 조사를 실시하여 숨겨진 위험을 제거하였다. * * * XX 직원은 100% 로 검진을 실시했습니다. * * * XX 직원 장부 및 XX 직원 홈 방문 양식 복구. 업무 운영 및 규정 준수 건설을 위한 학습 교육 프로그램을 개발하고, 매주 수요일 정기적으로 내부 감사 및 재무 회계 회의를 개최하며, 목요일에 신용 업무 회의를 개최합니다. "규정 준수 건설 및 5 가지 기본 규범" 에 대한 심층적 인 학습은 각 부서 책임자가 앞장서서 학습하고, 자신의 업무와 함께 심도 있게 학습하여, 모든 사람이 잘 알고, 머릿속에 깊이 들어가, 직원의 규정 준수 경영을 더욱 강화하고, 규정에 따라 일을 처리하는 의식을 더욱 강화해야 한다.
첫째, 지점 실제와 긴밀하게 결합해 업무 조치의 타당성을 중시하고, 업무 방법의 유효성을 중시하며, 업무 규율의 진지함을 강조한다. 출근 출석 제도를 엄격히 집행하고, 아침 회의, 출퇴근 지문 서명 탈퇴 제도를 실시하다. 직원들은 매일 아침 7 시 30 분까지 출근을 하고 오후 5 시 30 분에 퇴근한다. 누구도 늦거나 조퇴해서는 안 되며, 늦거나 조퇴한 직원은 모두 처벌을 받을 것이다. 조사 과정에서' 세 가지 확장' 은 시간적으로 8 시간까지, 사상적으로 도덕적 위험을 초래할 수 있는 행위까지, 업무적으로 운영 세부 사항까지 확장하여 조사가 철저해지도록 해야 한다.
둘째, 우선 개인 대화, 내부 문의, 실제 방문 형식으로 조사를 진행하고, 각 직원의 사상, 일, 생활, 가정을 종합적으로 평가한다. 평소에도 직원들의 사상적 상황에 더 많은 관심을 기울이고, 직원들과 소통하고, 직장에서 그들을 돕고, 생활상에서 그들을 배려하고, 직원들을 위해 근심을 풀고, 직원들이 XX 은행이라는 집단가족의 따뜻함을 느끼게 한다.
셋째, 주요 인력, 계정 관리자, 캐비닛 운영자를 중점적으로 조사합니다. 주식, 복권, 도박 참여, 선물 해고, 집 해고, 상업 기업, 뇌물 수수, 직무상의 편리함을 이용하여 고객으로부터 재물과 이익을 구하는 것을 중점적으로 방지하다. 조사를 통해 전행 직원들은 사상 인식을 높이고, 의식적으로 규칙을 준수하고, 위반 행위를 바로잡고, 도덕적 위험을 예방하는 능력을 강화했다. 직원들의 나쁜 행동에 대한 조사에서 우리 직원들은 자신의 직무와 임무를 명심하고, 기업 이미지를 세우고, 각종 규칙과 제도를 엄격히 준수하며, 올바른 세계관, 인생관, 가치관을 세울 수 있다. 나쁜 생각과 행동을 가진 직원은 발견되지 않았다.
직원들의 불량행위에 대한 조사에 대해 각 부처는 직원들이 본사 문서 정신을 연구하고, 불량행위 조사를 실시하며, 조사 내용을 일일이 점검할 수 있다. 조사 업무는 직원들의 행동을 강화하고 규범화하여 직원들이 도덕적 위험과 경영 위험을 예방하는 능력을 높였다. 앞으로, 우리는 이 일을 꾸준히 전개하여, 점차 도덕적 위험과 경영 위험을 예방하는 장효 메커니즘을 확립하여, 내가 견실한 경영과 빠른 발전을 할 수 있도록 견고한 기초를 다질 것입니다.
셋째, 단점과 약점
(1) 일부 직원 위험 예방 의식이 약해 사건 예방 통제에 대한 중시가 부족하다. 일부 직원들은 요행을 느끼거나, 규제가 제대로 시행되지 못하거나, 업무가 바빠서 위험 예방 작업을 늦추고, 각종 방범 조치를 제대로 이행하지 못하고 있다.
(2) 이론 학습의 방법과 효과에는 아직 약간의 결함이 있다. 일부 직원들은 평소 학습에도' 통과' 현상이 있어 실제로 학습을 통해 문제와 갈등을 연구하고 해결하여 업무 발전을 지도하지 못했다.
(3) 업무 훈련력이 부족해 직원들이 업무 지식을 배울 수 있는 적극성과 적극성이 높지 않고, 업무 능력이 강하지 않으며, 업무 운영이 임의적이다. 일부 직원들은 제때에 위험을 예방하고 해결할 수 없으며, 업무 제약이 실제로 작용하지 않는 경우도 있습니다.
넷. 다음 작업 계획
(1) 전행이 사건 예방검사를 더욱 강화할 것을 요구하며, 각 부서는 매우 중시하고 진지하게 대해야 한다. 검사에서 발견된 문제에 대해서는 정비에 힘쓰고, 검사에서 발견된 문제가 관련 규정에 따라 효과적으로 시정될 수 있도록, 이와 유사한 문제의 발생을 방지하고, 사건 예방의 효과를 확보해야 한다.
(2) 업무 학습을 강화하여 사건 예방 수준을 더욱 높이다. 학습 감독 부서에서 발부한 사건 예방 서류와 통지를 진지하게 조직하고, 문서 내용을 전면적으로 파악하고, 사건 예방 지도 의견과 본업의 실제 상황에 따라 일을 실시한다. 첫째, 직원의 다단계, 다방위에 대한 사전 훈련을 강화하고, 법기 관념을 강화하고, 정치적 자질과 업무 자질을 제고하며, 모든 사람이 법을 알고, 업무에 정통하고, 엄격하게 제도를 집행할 수 있도록 하는 것이다. 두 번째는 사상 정치 업무와 염정교육을 강화하고, 모든 직원들이 직무를 사랑하고, 성실하게 일하며, 자각적으로 법을 준수하도록 지도하는 것이다. 셋째, 전행 직원 사례 교육을 강화하고, 위법 조작의 위험에 대한 직원들의 인식을 높이고, 자각적으로 규칙과 제도를 유지하고 집행하는 것이다. 넷째, 전 업종의 직원들을 정기적으로 비즈니스 교육을 실시하여 새로운 지식과 기술을 받아들이고 시대와 보조를 맞출 수 있도록 합니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 지식명언)
(3) 업무 효과와 품질을 더욱 향상시킵니다. 경영피로' 와' 이상치 않다' 는 현상을 단호히 극복하고 발견된 문제에 대해 매우 중시하며 발견 문제가 보고되지 않는 상황을 단호히 근절한다. 사건 예방 및 통제 정보 데이터 보고서의 품질과 적시성을 더욱 강화하고, 통계가 불완전하고 부정확하며, 작업 품질을 향상시키고, 정보의 진실성과 정확성을 보장합니다.
앞으로 다양한 형식을 통해 직원 행동에 대한 고찰을 강화해야 할 뿐만 아니라 학습훈련을 통해 기업문화를 육성하고 전업직원의 책임의식, 집행의식, 위험의식, 서비스의식, 학습의식을 강화해야 한다. 직원과의 심도 있는 접촉을 통해 모든 직원의 사상, 생활, 업무난을 해결하고, 직원들이 안심하고 일하고 소속감을 높여야 한다.