천진은행 상하이지점 7억8천만권 사건의 진실이 밝혀졌다. 이 사건에서는 무슨 일이 있었던 걸까.

3월 5일, 상하이 법원이 천진은행 상하이지점의 7억 8천만 어음 사건에 대해 판결을 내렸습니다. 내부 직원 장(Zhang)과 외부 직원 루(Lu) 공모 혐의로 천진은행은 7억 8천만 원의 손실을 입었고, 사건의 주범인 뤼(Lv)씨도 징역 19년을 선고받았고, 전 천진 직원인 장(張)씨도 징역 19년을 선고받았다. 은행은 징역 15년을 선고받았다.

본 어음 사건은 2015년 9월에 시작됐다. 사건은 2016년 4월에 발생했다. 천진은행은 홍콩증권거래소에 '매입재판매업' 위험이 있다고 공시해 사건이 신고됐다. 주로 천진은행 상하이지점에서 은행 인수 어음 이체 및 할인 업무를 담당하는 직원 장(Zhang)이 범행을 도왔기 때문이다. 은행 직원들은 실제 지폐를 보관하지 않고 상대방이 제공한 지폐목록과 서류자료만으로 인수어음 이체 및 할인 업무를 처리했다. 그리고 2016년 1월 만료되자 다시 한번 위의 작업을 통해 은행 자금을 확보해 앞서 언급한 자금을 갚았는데, 총 4번의 작업이 있었고 1천만이 넘는 혜택을 받았습니다.

위 자금은 은행에서 인출된 뒤 결국 허청컴퍼니와 루가 관리하는 계좌로 여러 차례 이체됐는데, 그중 루가 루 측 소속이었다. Hecheng Company는 이번 사건에서 은행 간 계좌, 연결 은행, 청구서 목록 및 기타 정보를 담당했기 때문에 계좌 부문에 참여했습니다. 결국 Hecheng Company가 배정한 자금은 은행 간 계좌에서 "새 것을 빌리고 오래된 것을 상환"하는 등 많은 양의 이자 비용을 사용하고 이를 개인 계좌로 이체하여 주식 거래를 했습니다. 처음부터 어려움. Lv 측은 실제로 업무 분업이 명확한 소규모 그룹입니다. Lv는 자금 조달을 담당하고 Lu는 투자 운영을 담당하며 다른 사람은 감독 및 조정을 담당합니다. 부채 상환 및 선물 투자. 결국 투자에 실패해 갚을 수 없어 범죄가 발생한 셈이다.

이 사건에 관련된 사람들은 모두 1980년대생으로, 대부분 공식 금융기관에서 근무한 경험이 있다는 의미다. 이는 금융시스템의 운영방식을 잘 알고 있으며, 이를 실현하려는 노력을 하고 있음을 의미한다. 비즈니스 프로세스의 허점을 발견하여 막대한 돈을 벌 수 있습니다. 따라서 위 어음업무에 대해 은행은 내부통제 예방조치를 취하고 어음업무의 투명성을 높여 오프라인 업무 리스크를 줄이는 데 도움을 주어야 합니다.