[선물 백과 사전] 9: 투자자 적합성 평가에 대해 이야기하기

20 16, 17 년 2 월, 중국증권감독회는' 증권선물투자자 적정관리방법' (이하' 방법') 을 20 17 부터 발표했다.

"방법" 은 선물 회사가 투자자의 다양한 재산 수익, 위험 부담 능력, 투자 경험, 투자 수요 및 제품 또는 서비스의 다양한 위험 수준에 따라 일치하는 금융 상품 또는 서비스를 제공해야 합니다. 투자자에게 대상 제품 및 차별화 서비스를 제공합니다. 이를 "적합성 평가" 라고합니다.

적절성 평가의 핵심은' 적절한 제품을 적절한 투자자에게 팔다' 는 것이다. 본질적으로 투자자, 특히 중소투자자들을 보호하기 위해서다.

적합성 평가 기준은 무엇입니까?

제품 및 서비스는 투자 위험에 따라 R 1, R2, R3, R4, R5 의 다섯 가지 수준으로 나뉩니다.

투자자는 전문 투자자와 일반 투자자로 나뉘는데, 여기서 일반 투자자는 위험 감당 능력에 따라 C 1, C2, C3, C4, C5 로 세분화됩니다.

선물 제품에 따라 위험 수준도 다릅니다.

상품 선물 (철광석, 야자유, PTA 등 비원유 특정 품종 포함) 은 R3 등급에 속한다.

금융 선물, 원유 선물 및 옵션은 R4 에 속합니다.

적합성 평가가 필요한 상황은 무엇입니까?

특히 적합성 평가를 완료한 고객은 재산 소득, 투자 경험, 투자 수요 등 관련 정보가 크게 변경될 경우 적합성을 재평가해야 합니다. ).

적합성 평가는 어디서 진행됩니까?

자연인 고객은 선물회사 APP 를 통해 온라인으로 적합성 평가를 신청할 수 있습니다.

법인 고객은 당분간 오프라인으로만 적합성 평가를 할 수 있다. 구체적인 사항은 계좌 개설 영업부에 미리 연락해 주십시오.

적절성이 맞지 않으면 어떻게 합니까?

투자자가 구매하고자 하는 제품이나 서비스의 위험 수준이 위험 감당력보다 높을 경우 투자를 보류하는 것이 좋습니다.

그러나 투자자가 여전히 위험 수준이 위험 감당력보다 높은 제품을 구매하거나 관련 서비스 (예: C3 일반 투자자가 원유 선물 거래 권한을 넘길 경우) 를 수락하도록 적극적으로 요구할 경우, 투자자에게 관련 서비스를 제공하기 위해서는' 일반 투자자가 자신의 제품 또는 서비스보다 위험 감당력이 높은 위험 힌트' 에 서명해야 합니다.

특별 참고: 위험 감수성이 가장 낮은 투자자는 위험 수준이 R 1 인 제품이나 서비스만 구매하거나 수락할 수 있습니다. (다단계 구매 위험 경고 서신에 서명하더라도 열 수 없습니다. ) 을 참조하십시오