대행 재테크 정책 법규

2065438+2005 년 3 월 16 일 중국 증권업협회는 증권사, 증권투자컨설팅회사에 계좌 관리 업무규칙 (의견고) 을 발표해 자격을 갖춘 증권사, 투자컨설팅사가 법에 따라 투자컨설팅업무에 종사할 수 있도록 허용하기로 했다. 비즈니스 규칙에서 계정 관리 업무의 정의는 증권 투자 컨설팅 비즈니스 자격을 획득하고 규칙 요구 사항을 충족하는 기관이 고객의 위임을 받고 증권, 기금, 선물 및 관련 금융 상품의 투자 또는 거래에 대한 가치 분석 또는 투자 판단을 수행하는 것을 의미합니다. 고객을 대신하여 계좌 투자 또는 거래 관리를 수행합니다. 비즈니스 규칙은 고객 계정 자산의 부당 이용을 포함한 여러 가지 금지 행위를 명확하게 언급합니다. 커미션이나 기타 이익을 얻기 위해 고객 계좌를 이용하여 불필요한 증권 거래를 한다. 계정 관리 업무를 이익 충돌을 일으킬 수 있는 다른 업무와 혼동합니다. 고객 계정과 자영업 계정, 자산 관리 계정 또는 다른 고객 계정 간의 거래는 고객 계정의 수익이나 손실을 이전하기 위한 것입니다. 자산 원금이 손실되거나 위반되지 않고 투자 수익을 획득할 것을 약속하거나 보증합니다. "업무 규칙" 은 계좌 관리 업무에 관한 규정에 있어서 중대한 돌파구이다. 계정 관리 업무의 유료 모델의 경우, 업무 규칙은 또한 소지자가 공정하고 합리적이며 자발적인 원칙에 따라 관리 수수료와 성과 보상을 포함한 계정 관리 서비스에 대한 보상 마련에 대해 고객과 합의해야 한다고 규정하고 있습니다. "계정 관리 업무 규칙 (의견 초안 요청)" 은 계정 관리 자체의 정보 조회뿐만 아니라 자산 구성을 통해 투자자가 집중 지분에 크게 의존하는 것을 억제하는 열쇠이기도 하다. 계좌 관리를 통해 투자자들이 다원화 의식을 확립하고 효과적인 가치 투자 체계를 형성하도록 유도한다. 따라서 계좌 관리는 투자 이념의 지도를 반영할 뿐만 아니라 위험 통제 메커니즘도 형성한다. 계좌는 자금뿐만 아니라 증권투자의 원가수익평가체계, 서비스관리능력기준, 위험통제메커니즘도 모아진다.