돈을 빌리는 것과 불법적인 자금 조달은 어떻게 다른가요?

자금이 부족하면 돈을 빌리거나 대출을 받는 등 자금을 조달할 수 있는 방법을 찾게 된다는 사실은 우리 모두 알고 있습니다. 그렇다면 돈을 빌리는 것과 불법적인 자금 조달을 의미하는 것은 무엇입니까? 타인으로부터 자금의 일부를 얻는 것, 기한 내에 돈을 돌려주겠다고 약속하는 것, 불법 모금은 높은 수익을 약속하며 대중으로부터 거액의 자금을 모으는 것이므로 불법입니다. 불법자금조달의 특징은 높은 금리를 허용하고, 할부로 돌려받는다는 점입니다. 돈을 빌리는 것과는 질적으로 다릅니다. 일반적으로 월 이자가 은행 월세의 8배 이상일 경우에는 법으로 보호됩니다. 보호 1. 불법자금조달의 특징 (1) 관련 부서의 적법한 승인 없이 자금을 흡수하거나 적법한 사업 양식을 차용하는 행위. (3) 일정 기간 내에 화폐, 현물, 자산 등의 형태로 원리금을 상환하거나 수익을 제공하겠다는 약속. (4) 공공, 즉 사회의 불특정 대상으로부터 자금을 흡수합니다. 2. 불법자금 모금의 주요 형태 불법자금 모금 활동은 그 내용과 형태가 매우 다양하며, 현재 사건 상황으로 볼 때, 주로 부채, 지분, 상품 마케팅, 생산 및 운영 등 4가지 범주로 나뉜다. . 주요 징후는 다음과 같습니다. (1) 식재, 사육, 프로젝트 개발, 영지 개발, 생태 및 환경 보호 투자 등을 명목으로 불법적으로 자금을 조달하는 행위. (2) 주식, 채권, 복권, 투자금, 선물거래, 전당 등 권리증서의 발행 또는 위장발행을 명분으로 불법자금을 조달하는 행위. (3) 주식청구 및 배당금 지급을 통한 불법적인 자금조달. (4) 회원카드, 회원권, 좌석권, 할인카드, 소비카드 등을 통한 불법자금 모집 (5) 상품 판매 및 재임대, 환매 및 양도, 회원제 개발, 가맹점 제휴 및 “퀵포인트 방식”을 통한 불법적인 자금조달 행위. (6) 민간 "협회", "커뮤니티" 및 기타 조직이나 지하 은행을 이용하여 불법적으로 자금을 조달합니다. (7) '전자상가', '전자백화점' 등 현대 전자 네트워크 기술로 구축된 '가상' 상품을 이용하여 위탁운영, 만기 환매 등에 투자하여 불법적으로 자금을 조달하는 행위. (8) 재산, 부동산, 기타 자산을 등분하여 지분 처분권을 매각하여 불법적으로 자금을 조달하는 행위. (9) 상품 유통 계약서 및 기타 양식을 체결하여 불법적인 자금 조달을 하는 행위. (10) 피라미드 계획이나 비밀 연결 형태의 불법 자금 조달. (11) 인터넷을 이용하여 불법적으로 자금을 조달하기 위한 투자 자금을 조성하는 행위. (12) "전자 금 투자" 형식을 사용하여 불법적으로 자금을 조달합니다. 3. 불법자금 조달의 일반적인 수단 (1) 높은 수익의 약속 범죄자들은 ​​대중을 속이기 위해 '하늘의 파이', '하루아침에 부자가 된다'는 신화를 만들어 투자자를 유인하는 경우가 많습니다. 막대한 이익을 통한 고수익을 약속합니다. 더 많은 사람들이 모금에 참여하도록 속이기 위해, 불법 모금자는 모금이 일정 규모에 도달한 후 비밀리에 모금 초기 단계에서 약속된 원리금과 이자를 전액 이행하는 경우가 많습니다. 자금을 이체하거나 금전을 가지고 도주하여 모금 참가자에게 금전적 손실을 초래합니다. (2) 허위사업을 조작하는 범죄자는 대부분 합법회사 또는 기업을 등록하고, 국가산업정책 대응, 신농촌건설 지원, '경제이론' 실천 등을 가장하여 사업사업을 전통적인 재목산업에서 첨단 기술 개발, 주택 건축을 위한 자금 조달, 주식 투자, 사후 판매 및 임대차 등을 계약 체결을 가장하여 허위 프로젝트를 조작하고 높은 고정 수입을 약속하며 공공 투자를 속이는 행위입니다. 일부 범죄자들은 ​​금융위탁이라는 이름을 이용해 투자와 금융관리의 개념을 고의적으로 혼동하고 있다. 이들은 전자금, 투자펀드, 온라인 외환투기, 전자상거래 등 새로운 용어를 사용해 대중을 혼란스럽게 하며 안정적이고 높은 수익을 약속한다. 반환하고 대중을 속여 투자합니다. (3) 범죄자들은 ​​허위선전을 통해 대중의 신뢰를 속이기 위해 유명인을 고용하여 발언하게 하거나, 유명 신문 및 정기간행물에 단독 인터뷰를 게재하거나, 전단을 널리 배포하기 위해 사람을 고용하는 등 홍보에 많은 돈을 소비하는 경우가 많습니다. 선전의 강도를 높이기 위해 사회적 기부를 하고, 거짓 추진력을 만들고, 공공 투자를 속이는 것입니다. 일부 범죄자들은 ​​네트워크 가상공간을 이용해 다른 곳에 웹사이트를 구축하거나 해외 서버를 임대해 웹사이트를 구축하기도 한다.

일부는 또한 웹사이트, 블로그, 포럼 등의 온라인 플랫폼과 QQ, MSN 등의 인스턴트 메시징 도구를 사용하여 허위 정보를 퍼뜨리고 공공 투자를 사취합니다. 조사를 받은 이들은 신속하게 홈페이지를 폐쇄하고 규정을 따르지 않는 오프라인 운영 명목으로 돈을 빼돌릴 예정이다. (4) 가족관계를 이용하여 사기를 치는 경우가 많으며, 친척, 친구, 마을 동료 등과의 관계를 이용하여 대중을 유인하여 고수익 투자를 유도하는 경우가 많습니다. MLM에 참여하는 일부 사람들은 MLM 조직의 정신적 세뇌 또는 신체적 강압 하에 자신의 성과를 완성하거나 향상시키기 위해 주저하지 않고 가족, 지리적 관계를 이용하여 친척, 친구, 동급생 또는 이웃을 참여하도록 유도합니다. 참가자 수가 급격히 늘어나고 모금 규모도 지속적으로 확대되고 있다는 점이다. 4. 불법모금 홍보·교육 구호 예방 및 단속 (1) 불법모금을 멀리하고 고수익의 유혹을 물리치라 (2) 평생의 노고를 소중히 여기고 불법모금을 멀리하라 (3) ) 하늘의 파이는 떨어지지 않는다, 하루아침에 부자가 되는 것은 함정이다 (4) 위험을 예방하고 불법적인 자금조달에 의식적으로 저항하는 능력을 향상시킨다 (5) 고금리 자금조달의 유혹을 물리치고 합리적으로 투자채널을 선택한다 (6) ) 올바른 재무관리 개념을 확립하고 불법 모금 함정을 경계하라 (7) 불법 모금을 멀리하고 더 나은 삶을 만들어라 (8) 불법 모금을 방지하라, 모두가 책임이 있다 (9) 위험 예방의식을 높이라 , 대출, 불법자금 조달, 불법 모금 광고 함정을 경계하고 속임을 주의하십시오. (10) 불법 모금을 단속하고 사회화합을 조성합니다. (11) 불법 모금을 단속하고 국민의 이익을 보호합니다. (12) 불법모금을 단속하고 금융안정을 유지하며 조화로운 사회를 조성한다. (13) 불법모금에 참여하여 손실을 스스로 부담한다. (14) 불법모금은 법으로 보호되지 않는다. (15) 사모투자라는 명목으로 소위 고수익을 제공하는 불법자금 모금 함정을 조심하세요. (16) 불법자금을 조심하세요- 식재, 사육, 프로젝트 개발, 영지 개발, 생태 및 환경 보호 투자 등을 명분으로 하는 모금 활동 법률에 의거하여 불법적인 대국민 모집을 처벌합니다. 예금, 모금 등 불법 모금 범죄 행위에 대해 최고인민법원은 중국은행감독관리위원회 및 기타 관련 부서와 함께 '불법자금조달 형사사건 재판의 구체적인 법률 적용에 관한 여러 문제에 대한 해석'을 연구하고 제정했습니다. 2011년 1월부터 시행되었습니다. 3월 4일부터 시행됩니다. 1월 4일 최고인민법원은 기자회견을 열어 이번 판결 해석 발표 관련 상황을 소개했다. 최근에는 불법자금모금행위가 만연하여 사건건수가 여전히 많고, 중대하고 중대한 사건이 빈번하게 발생하며, 사건의 범위가 넓고, 업종이 다양하며, 모금활동에 참여하는 사람이 많다. 국민의 이익을 심각하게 훼손할 뿐만 아니라 사회안정과 국가경제안보에 심각한 영향을 미치는 불법자금조달은 대표적인 이해관계자형 경제범죄로 진화하고 있습니다. 이번에 발표된 '해석'은 총 9개 조항으로 나누어져 있다. 그 중 제1조에서는 불법자금 모집의 정의기준과 특징요건을 명시하고, 제2조에서는 공공예금 불법흡수죄의 구체적 행위를 명시하고, 제4조에서는 공공예금 불법흡수죄의 형벌기준을 명시하고 있다. 제5조에서는 자금조달사기죄의 '불법소지목적' 요소에 대한 구체적 식별기준을 명시하고 있으며, 제6조에서는 주식발행, 회사, 기업의 구체적인 행위를 명시하고 있다. 제7조에서는 불법 및 무단 모금 활동의 질적 처리에 대한 의견을 명시하고 있으며, 제8조에서는 불법 모금 활동에 대한 허위 광고 및 처벌 기준을 명시하고 있습니다. 보도에 따르면 '해석'의 공포는 중대한 불법자금모집 범죄행위를 법에 따라 단속하고 국민의 예방의식을 제고하는데 큰 의의가 있다고 한다. 첫째, '해석'은 개념과 성격을 명확히 한다. 불법자금조달에 대한 정의를 명확히 하고, 불법자금조달에 대한 정책과 법적 경계를 명확히 함으로써 범죄자의 운세를 불식시키는데 도움이 되며, 규제당국과 사건처리기관이 불법자금조달을 신속히 적발하고 조사할 수 있도록 돕습니다. 합법적 자금 조달의 불법적인 변화와 불법 자금 조달의 악의적인 발전을 방지합니다. 둘째, 본 해석에서는 불법자금조달과 관련된 각종 범죄에 대한 법률적용에 관한 구체적인 규정을 두고 있어 범죄와 비범죄, 범죄와 범죄를 정확하게 구별하고, 중대한 불법자금조달범죄자를 엄중히 처벌하는데 도움이 된다. 법에 따른 활동.

셋째, 『해석』에서는 실제 다양한 불법자금모금행위를 파악하고, 불법자금모집행위에 있어서 허위광고 범죄행위에 대한 의견과 처벌기준을 구체적으로 규정함으로써 사업자의 예방의식과 식별능력 제고에 도움이 된다. 불법자금모집과 범죄행위에 대한 사회적 유인을 제거하고 대중의 정당한 권익과 사회안정을 효과적으로 수호한다. 돈 빌리는 것과 불법 자금 조달의 차이점은 무엇입니까? 돈 빌리는 이자가 은행 이자율과 비슷하면 정상적인 대출입니다. 이자율이 높으면 사채업이 아닌지 조심하십시오. 불법적인 모금은 불법입니다. 그러나 불법적인 모금은 공공 질서를 교란하고 다른 사람의 돈을 사취할 가능성이 높습니다. 큰 돈을 감당할 수 없기 때문에 실패하는 경우가 많습니다.