투자에 적합한 지수 펀드를 선택하는 방법

지수 펀드에 관해서는 모두가 잘 알고 있을 것이라고 믿는다. 지수 펀드는 비율이 낮고, 인위적인 개입이 적고, 투명성이 높고, 장기적으로 견지하고, 수익이 낮지 않기 때문에 최근 몇 년 동안 투자자들의 사랑을 받고 있다.

하지만 지수 펀드는 선택하기 힘들다.

예를 들어, 상하이와 심천 300 지수를 추적하는 일반 지수 펀드와 증강지수 펀드는 거의 100 마리입니다.

이렇게 많은 펀드가 상하이와 심천 300 지수를 추적하는데, 너는 어떻게 선택하느냐?

그래서 몇 가지 인덱스 펀드 선택 경험을 공유 합니다.

1. 펀드 이자율

지수 펀드의 비율은 주동형 펀드에 비해 뚜렷한 장점이 있지만, 그동안 지수펀드마다 차이가 있었다. "예금은 수익이다" 라는 원칙을 고수하고, 다른 요인을 고려하지 않고, 절대적으로 비율이 낮은 지수 펀드가 우선이다.

상하이와 심천 300 지수를 예로 들어 보겠습니다.

46 개의 일반 상하이와 심천 300 지수 펀드 중 종합비율 (관리비+호스팅비) 이 가장 높은 펀드는 1.22% 에 달했고 종합비율이 가장 낮은 펀드는 0.3% 에 불과했다.

매년 0.9% 의 저축을 얕보지 마라.

두 상하이와 심천 300 지수 펀드의 추적 오차가 모두 연평균 10% 에 달한다고 가정하면 종합비율 1.22% 의 펀드 투자 수익률은 253% 이고 종합비율 0.3% 의 펀드 투자 수익률은 30/KLOC 입니다

2. 추적 오차

지수 펀드는 지수의 구성 주식과 가중치에 따라 완전히 투자한다는 것은 잘 알려져 있다. 따라서 지수 펀드를 선택하는 중요한 기준은 추적 오차를 보는 것이다.

일반적으로 지수 펀드의 추적 오차는 작지만 개별 지수 재단의 큰 추적 오차는 배제할 수 없다. 화안 독일 30(DAX)ETF 기금 (5 13030) 을 예로 들 수 있습니다.

기금 20 18 중간 보고서에 따르면:

20 14 년 8 월 8 일부터 20 18 년 6 월 30 일까지 추적 오차가 20.5 1% 에 달했다. 최근 한 해 동안의 추적 오차도 3.56% 였다.

이러한 추적 오차는 지수 펀드에 있어서 명백히 불합격이다. 그래서 지수 펀드를 고를 때는 지수 펀드의 추적 오차를 조금 살펴봐야 한다.

3. 기금 규모

요금과 추적 오차 외에 펀드의 규모에도 관심을 기울여야 한다. 유형에 따라 기하급수기금의 적당한 규모가 다르기 때문에 따로 말씀드리겠습니다.

3. 1 일반 지수 기금

일반적으로 평균 지수 펀드가 클수록 좋습니다. 규모가 커질수록 대량요청이나 환매시 추적 오차에 미치는 영향이 줄어들기 때문이다. 동시에 상장 거래에 대한 지수 펀드의 규모가 클수록 유동성이 좋다.

3.2 향상된 지수 기금

증강지수 펀드의 경우 펀드 매니저의 적극적인 관리로 인해 적당한 규모를 갖는 것이 좋다. 증강지수 펀드 규모가 너무 크면 펀드 매니저의 관리 난이도가 높아져 펀드 실적에 영향을 미치기 때문이다.

마지막으로, 일반지수기금과 증강지수기금 모두 너무 작을 수 없다는 것을 상기시켜 주세요. 규모가 너무 작기 때문에 청산의 위험이 있다. 일반적으로, 어떤 2 억 이하의 규모라도 신중하게 투자해야 한다.