고객 분류, 제품 또는 서비스 분류

중국증권감독회' 증권선물투자자 적절성 관리 방법' (이하' 방법') 은 2007 년 7 월 17 일부터 본격적으로 시행된다. 투자자의 합법적 권익을 보호하기 위해,' 방법' 과 중국증권업협회' 증권기관 투자자 적절성 관리 시행 지침 (시행)' 에 따라 우리 회사는 2065 년 7 월 1 일부터 투자자의 적정성 관리에 관한 새로운 규정을 실시하고 있습니다. 관련 문제에 대한 간략한 홍보는 다음과 같습니다.

첫째, 고객 분류

당사는 투자자 기본 정보표, 투자자 위험 감당 능력 평가 설문지, 고객 재방문 등을 통해' 방법' 제 6 조에 규정된 관련 정보를 알게 되었습니다. 방법' 제 33 조의 규정에 따라 진실하고 정확하며 완전하며 효과적으로 관련 정보를 제공해 주십시오. 귀하의 정보가 크게 변경되어 분류에 영향을 미칠 수 있을 때 즉시 당사에 통지해 주십시오. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언)

방법' 제 7 조에 따르면 투자자는 일반 투자자와 전문 투자자로 나뉘며, 일반 투자자는 정보 통보, 위험 힌트, 적합성 중매 등에서 특별한 보호를 받는다. 만약 당신이' 방법' 제 8 조의 요구에 부합한다면, 우리 회사는 당신을 전문 투자자로 인정할 것입니다. 방법 제 11 조의 규정에 따라 해당 영업부에 전문 투자자로 신청할 수 있습니다. 전문 투자자 이외의 투자자들은 모두 일반 투자자이다.

일반 투자자의 경우, 우리 회사는 당신이 작성한 투자자 위험 감당 능력 평가 설문지를 근거로 당신의 수입원, 자산 상태, 부채 상황, 투자 지식과 경험, 위험 선호도, 신용 상태 등의 요소를 종합적으로 고려하여 위험 감당 능력 등급을 C 1 보수, C2 신중함 등 5 단계로 나눕니다.

Image.png

Image.png

Image.png

일반 투자자는 위험 부담 수준이 C 1 보수로 평가되고 다음 상황 중 하나에 부합하는 자연인으로 위험 부담 능력이 가장 낮은 투자자로 등재된다.

(a) 완전한 민사 행위 능력이 없다.

(b) 위험 부담 능력이 없거나 투자 손실을 감수하고 싶지 않다.

(c) 법률 및 행정 법규에 규정 된 기타 상황.

둘째, 제품 서비스 분류

당사는 제품 또는 서비스에 대한 위험 등급을 분류할 때 유동성, 기간, 레버리지, 구조적 복잡성, 투자 단위 제품 또는 관련 서비스의 최소 금액, 투자 방향 및 투자 범위, 모집 방법, 발행인 등 관련 주체의 신용 상태, 유사 제품 또는 서비스의 과거 실적 등을 종합적으로 고려합니다. 만약 제품이나 서비스에 다음과 같은 요소가 있다면, 우리 회사는 그 위험 수준을 자세히 평가할 것입니다.

(1) 원금 손실 가능성이 있는 제품이나 서비스, 지렛대 거래 등의 요인으로 인해 원금 손실의 대부분 또는 전부가 발생할 가능성이 높다.

(2) 제품 또는 서비스의 유동성, 공개 거래 시장 부족, 투자자 수 등으로 단기간에 합리적인 가격으로 성공적으로 실현되기 어려운 제품 또는 서비스

(3) 제품 또는 서비스의 이해 가능성, 구조가 복잡하고 평가가 어려워 조항 및 특징이 일반적으로 이해하기 어려운 제품 또는 서비스

(4) 제품 또는 서비스를 모으는 방법은 광범위하고 영향력이 큰 공개 제품 또는 관련 서비스를 포함한다.

(5) 제품 또는 서비스의 국경 간 요인, 시장 차이 및 외국법 적용으로 인해 국경을 넘나들며 발행되거나 거래되는 제품 또는 서비스

(6) 자기 훈련 기관이 인정하는 고위험 제품 또는 서비스;

(7) 투자 위험을 구성 할 수있는 기타 요인.

"방법" 제 16 조 및 제 17 조에 따르면 우리 회사는 제품 또는 서비스 위험 수준 평가 기준을 구체화하고, 과학적으로는 제품 또는 서비스의 위험 수준을 낮음에서 높음으로 5 가지 범주로 효과적으로 평가합니다. R 1 저위험, R2 중 저위험, R3 중 위험, R4 중 고위험, R5 고

Image.png

셋째, 고객과 제품 및 서비스 간의 위험 수준 일치 기준

일반 투자자 위험 부담 수준과 금융 상품 또는 서비스 위험 수준의 대응 기준은 다음과 같습니다.

Image.png

제품 또는 서비스에 참여하기 전에 자신의 위험 부담 능력에 따라 제품 또는 서비스의 특성과 위험을 면밀히 검토하고 적절한 위험 평가를 실시하여 투자 결정을 내리십시오.

당신의 합법적인 권익을 보호하기 위해서, 우리 회사와 협조하여 투자자의 적정성 관리 업무를 잘 해 주십시오. 궁금한 게 있으면 계좌 개설 영업부에 문의하시거나 저희 은행 전국 고객 서비스 전화 95397 로 전화해 주세요.

당신의 투자가 순조롭기를 바랍니다!

태평양 증권 유한 회사