기금넷 공식사이트 - 금 선물 - 투자자는 다른 사람의 이름으로 계좌를 개설할 수 있습니까?
투자자는 다른 사람의 이름으로 계좌를 개설할 수 있습니까?
법률규정상' 중국증권감독관리위원회 선물시장 고객계좌 개설관리규정' (이하' 규정') 제 8 조에 따르면 투자자는' 선물거래관리조례' 와 중국증권감독회 관련 규정에 따라 선물계좌를 개설하고 실명제 등록 요구 사항을 준수해야 한다. (/KLOC-0) (2) 투자자인 사람은 단위 승인 위임서, 대리인 신분증 등 계좌 개설 증명서류를 발행해야 한다. 일반 단위의 유효한 신분증은 조직 코드증과 영업 허가증이다. (3) 선물 중개 계약 및 선물 결제 계좌의 투자자 이름은 유효한 신분증과 일치합니다. (4) 선물 중개 계약 등 계좌 개설 자료에 고객 정보를 진실하고 완전하며 정확하게 기재한다.
동시에 선물회사, 선물회사가 법에 따라 계좌 개설 수속을 위탁한 증권회사 (IB) 가 투자자에 대한 실명제 등록 심사를 실시해야 한다고 규정했다. 선물회사는 투자자의 영상자료를 수집하고 보존해야 하며 실명제 요구 사항을 충족하지 못하는 투자자와 선물중개계약을 체결하거나 선물중개계약을 체결하지 않은 투자자에게 거래코드를 신청해서는 안 된다.
게다가, 현행 법규는 또한 자금 세탁 방지 차원에서 투자자들에게 실제 신분으로 계좌를 개설할 것을 요구한다. 이 방면의 규정은' 반돈세탁법' 제 16 조, 제 19 조,' 금융기관 반돈세탁 규정' 제 9 조,' 금융기관 고객식별과 고객신분정보 및 거래기록관리법' 제 11 조다. 선물회사는 투자자들이 다른 사람의 이름을 빌려 계좌를 개설하는 것을 발견하면 돈세탁 혐의를 받고 중국 인민은행에 보고해 투자자들이 돈세탁 책임을 추궁당할 수 있다는 것을 발견했다.
실제로 다른 사람의 이름으로 계좌를 개설하는 것은 법에 의해 금지될 뿐만 아니라 명의대출자 (투자자) 와 명의대출인 (기타) 에게 잠재적 위험을 초래하여 경제분쟁을 초래할 수 있다. 명목상의 차용인 (투자자) 의 경우, 거래가 수익성이 있을 때 명목상의 대출자 (다른 사람) 가 거래 이윤에 대한 권리를 주장해 명목상의 대출자 (투자자) 가 그 이윤을 얻지 못하게 할 수 있다. 동시에 명의대출인 (다른 사람) 이 제 3 자와 경제분쟁이 발생하면 그 계좌자금과 위치는 제 3 자에 의해 법에 따라 압수되거나 동결될 수 있다. 즉, 명의대출인 (투자자) 이 다른 사람의 명의를 빌려 계좌를 개설하는 것은 안전하지 않다는 것이다. 명의대출인 (다른 사람) 의 경우 명의대출인 (투자자) 이 계좌가 자신의 것임을 인정하지 않으면 명의대출인 (다른 사람) 이 결국 포지션 손실을 부담할 가능성이 높다.