증권 선물 투자자 적합성 관리 방법 (2020 년 개정)

첫째, 증권선물투자자의 정당한 관리를 규범하기 위해 투자자의 합법적 권익을 보호하기 위해 증권법, 증권투자기금법, 증권회사 감독관리조례, 선물거래관리조례 등 관련 법률, 행정법규에 따라 이 방법을 제정한다. 제 2 조 투자자에게 공개 또는 사모 발행 증권, 공개 또는 사모 발행 증권 투자 기금, 주식 투자 기금 (창업 투자 기금 (이하 펀드), 공개 또는 사모 양도 선물 및 기타 파생 상품을 판매하거나 투자자에게 관련 업무 서비스를 제공하는 것이 이 접근법에 적용된다. 제 3 조 투자자에게 증권 선물 제품을 판매하거나 증권 선물 서비스를 제공하는 기관 (이하 경영기구) 은 법률, 행정법규, 본 방법 및 기타 관련 규정을 준수해야 하며, 제품 판매 또는 서비스 제공 과정에서 근면하게 책임을 져야 하며, 투자자 상황을 충분히 이해하고, 제품 또는 서비스 정보를 심도 있게 조사하고 분석하고, 과학적이고 효과적인 평가를 하고, 위험을 충분히 밝혀야 한다. 투자자의 위험 부담 능력, 제품 또는 서비스 위험 수준이 다른 요소에 따라 명확한 적합성 대응 의견을 제시하고, 적절한 투자자에게 적절한 제품이나 서비스를 판매하거나 제공하고, 위법 행위에 대한 법적 책임을 져야 합니다. 제 4 조 투자자는 제품이나 서비스를 이해하고 경영기관의 적정성에 대한 의견을 경청하는 기초 위에서 자신의 능력에 따라 신중하게 결정하고 투자 위험을 독립적으로 부담해야 한다.

비즈니스 기관의 적합성 일치는 제품 또는 서비스의 위험 및 수익에 대한 실질적인 판단이나 보증을 의미하지 않습니다. 제 5 조 중국 증권감독관리위원회 (이하 중국증권감독위원회) 및 파출기관은 법률, 행정법규, 본 방법 및 기타 관련 규정에 따라 경영기관이 적정한 의무를 이행하는 상황을 감독하고 관리한다.

증권선물거래소, 등록결제기관, 중국증권업협회, 중국선물업협회, 중국자산관리업협회 등 자율조직 (이하 업종협회) 이 경영기관의 적정한 의무를 이행하는 자율관리를 실시한다. 제 6 조 경영기관이 투자자에게 제품을 판매하거나 서비스를 제공할 때 투자자에 대한 다음 정보를 알아야 한다.

(a) 자연인의 이름, 주소, 직업, 나이, 연락처 등 기본 정보, 법인 또는 기타 조직의 이름, 등록 주소, 사무실 주소, 성격, 자격, 사업 범위 등 기본 정보

(2) 수입원과 금액, 자산, 부채 및 기타 재무 상태

(3) 투자 관련 학습, 직장 경험 및 투자 경험;

(4) 투자 기간, 품종, 예상 수입 등 투자 목표

(5) 위험 선호도 및 적정 손실;

(6) 청렴성 기록;

(7) 실제로 투자자를 통제하는 자연인과 거래의 실제 수혜자

(8) 법령 및 자율규칙에 규정된 투자자 접근 요구 사항에 대한 정보

(IX) 기타 필요한 정보. 제 7 조 투자자는 일반 투자자와 전문 투자자로 나뉜다.

일반 투자자는 정보 공개, 위험 힌트, 적합성 매칭 등에 대해 특별한 보호를 받습니다. 제 8 조 전문 투자자는 다음 조건 중 하나를 충족한다.

(a) 증권 회사, 선물 회사, 펀드 관리 회사 및 자회사, 상업 은행, 보험 회사, 신탁 회사, 금융 회사 등 관련 금융 감독 부서의 승인을 받은 금융 기관. 을 눌러 섹션을 인쇄할 수도 있습니다 업종협회가 등록하거나 등록한 증권회사 자회사, 선물회사 자회사, 사모펀드 매니저.

(2) 이들 기관이 투자자를 대상으로 발행하는 재테크 상품으로는 증권사의 자산관리제품, 펀드관리회사와 그 자회사의 제품, 선물회사의 자산관리제품, 은행재테크 상품, 보험상품, 신탁제품, 산업협회가 등록한 사모기금이 포함됩니다.

(3) 사회보장기금, 기업연금 등 연금기금, 자선기금 등 사회복지기금, 합격외국기관투자자 (QFII), 인민폐 합격외국기구투자자 (RQFII).

(4) 다음 조건을 충족하는 법인 또는 기타 조직:

1. 최근 1 기말 순자산이 2 천만 원 이하가 아니다.

2. 최근 1 연말 금융자산은 10 만원 이상이어야 합니다.

3. 증권, 기금, 선물, 금, 외환 등 2 년 이상의 투자 경험을 가지고 있습니다.

(e) 다음 조건을 동시에 충족하는 자연인:

1. 금융자산은 500 만원 이상이거나 최근 3 년간 개인 연평균 수입이 50 만원 이하가 아니다.

2. 증권, 기금, 선물, 금, 외환 등 2 년 이상의 투자 경험을 가지고 있습니다. 2 년 이상 금융상품 디자인, 투자, 위험관리 및 관련 업무 경력을 가지고 있거나, 본 조 (1) 항에 규정된 직업투자자의 고위 경영진, 직업자격을 취득하고 금융관련 업무에 종사하는 공인회계사와 변호사가 있습니다.

앞의 단락에서 언급 된 금융 자산은 은행 예금, 주식, 채권, 펀드 점유율, 자산 관리 계획, 은행 금융 상품, 신탁 계획, 보험 상품, 선물 및 기타 파생 상품을 의미합니다. 제 9 조 경영기관은 전문 투자자의 업무자격, 투자력, 투자경험 등에 따라 전문 투자자를 상세하게 분류할 수 있다.