2023 년 기금 정보는 몇 년 동안 보관되어 있습니까?

투자자가 펀드 기관으로부터 펀드를 구매하면 해당 정보자료가 형성되어 관련 기관이 보관한다. 기금 정보는 몇 년 동안 보존됩니까? 다음은 변쇼가 가져온 펀드 자료가 몇 년 동안 보존되어 왔는가! 네가 좋아하길 바래!

기금 운영 기관 고객 정보 보존 기간 관련 규정:

1. 고객 신분 자료는 업무관계가 끝나는 해나 일회성 거래 계상 연도부터 최소 5 년 동안 보관해야 합니다.

2. 고객 거래 기록은 거래 회계일로부터 최소 5 년 동안 보관해야 합니다.

이 중 고객 거래 터미널 정보의 경우 펀드 회사는 기술 사양에 따라 고객의 주요 계좌 개설 정보를 디지털화하고 정보 시스템에 적절하게 보관해야 합니다. 펀드 회사는' 기술 사양' 의 요구에 따라 18 개월 이내에 새로운 계좌 개설 전자정보를 실현하고, 36 개월 이내에 주식 정상 거래 계좌 전자계좌 개설 정보를 완성해야 한다.

펀드 경영기관은 고객 거래 단말기 정보 및 계좌 개설 정보에 대한 전자 정보를 잘 보존해야 하며, 보존 기간은 20 년 미만이어야 한다. 펀드 규제 기관은 거래 시간 내 고객 거래 지역의 감시 영상 자료를 6 개월 이상 잘 보존해야 한다.

기금 자료는 몇 년 동안 보관되어 있습니까?

1. 펀드 판매기관: 펀드 판매기관은 투자자 업무가 끝나는 날부터 투자자의 계좌 개설 자료와 업무 관련 자료를 15 년 이상 보존해야 합니다.

2. 펀드 공유 등록 기관: 펀드 공유 등록 기관은 투자자의 이름, 신분 정보, 거래 상세내역 등 관련 정보를 투자자 판매일로부터 20 년 이상 보존해야 합니다.

3. 증권선물기관: 증권선물기관은 투자자의 계좌 개설 정보와 거래 정보를 20 년 이상 보존해야 합니다.

펀드 판매 기관은 어떻게 정보를 저장합니까?

1. 각 펀드 판매 기관은 데이터 시스템을 정기적으로 유지 관리하고 관련 정보를 적시에 업데이트하는 완벽한 데이터 관리 및 기밀 유지 제도를 구축해야 합니다. 대리인도 고객 정보를 기밀로 유지해야 합니다.

2. 펀드 판매기관은 각 고객에 대한 자금 사용권 및 거래 정보를 명확히 하고 관련 기록을 보관해야 합니다.

3. 기관은 국가 관련 법률에 따라 고객의 거래 정보를 매일 백업 및 업로드하고 완벽한 파일 관리 시스템을 구축해야 합니다.

기금 자료는 몇 년 동안 보관되어 있습니까?

1. 투자 결정, 거래, 정보 공개, 투자자 적합성 관리, 내부 통제 활동 등에 대한 기록 및 기타 관련 자료. 사모펀드의 점유율은 펀드 청산이 끝나는 날부터 10 년 이상 보존해야 한다.

2. 모금기구는 건전한 파일 관리 제도를 수립하고 관련 규정에 따라 적절한 의무를 이행하는 관련 정보와 자료를 적절히 보존하여 유출이나 부적절한 사용을 방지해야 한다. 투자자 적합성 관리 제도, 투자자 정보, 지원 방안, 경보 정보, 녹음 비디오 자료 및 자체 검사 보고서의 보존 기간은 20 년 이상이어야 합니다. 상술한 규정과 결합해 투자자 적합성 관련 정보의 보존 기간을 동시에 만족시켜야 한다. 펀드 청산 종료일로부터 20 년 이상 10 년 이상.

펀드 자격 시험 성적은 얼마나 보존되어 있습니까?

펀드 실무자격 시험 결과는 4 년간 보류됐다.

펀드 판매 기본사항' 시험을 통과하고 관련 기관에서 4 년 이상 근무하지 않은 사람은 펀드업 협회의 자격시험을 통과하거나 최근 2 년 이내에 규정된 후속교육을 마친 후 해당 기관을 통해 펀드업 협회에 등록펀드 판매 자격을 신청해야 한다.

펀드 취업 자격증은 펀드 산업에 종사하는 자격증이며, 펀드 취업 자격 시험의 성적 증명서는 취업 자격증과 같지 않다.

펀드 종사자 자격증을 신청하려면 펀드 종사자가 일하는 기관이 일제히 자격증을 인쇄하고 그 기관에 도장을 찍어야 한다.

기금 자료는 몇 년 동안 보관되어 있습니까?

단일 투자 펀드는 한 번에 많은 돈을 대량으로 매입하는 것이다.

펀드 정투는 한 번에 모든 투자자금이나 거액의 자금을 펀드 시장에 투입하는 것이 아니라 지정된 펀드를 분할 구매하는 것이다. 펀드의 매입 시간, 투자 빈도, 투자 금액은 모두 일정한 규칙성과 계획성을 가지고 있다.

고정 시간, 고정 금액에 고정 펀드 제품에 투자하는 이러한 투자 방식을 펀드 정기 정액 투자라고 하며, 간단히 펀드 정투라고 합니다.

예를 들어 장삼은 펀드회사 홈페이지를 통해 정투기금 계획을 세웠다. 펀드 정투계획의 구체적인 내용은 매월 8 일, 펀드회사가 장삼의 베이징은행카드에서 500 위안을 자동 공제해 환풍진신대주 A 펀드를 매입한다는 것이다.

장삼이 한 이 투자 계획은 표준적이고 일반적인 펀드 확정 투자 계획이다.

현재 주식신 버핏을 포함한 여러 인터넷 재테크 대가들이 공개 석상에서 일반 투자자들이 펀드로 정투하는 방식으로 자신이나 가족을 위해 투자하고 부를 축적할 것을 건의하고 있다.

이 문장 보는 당신이 많이 생각하고 많이 행동하길 바랍니다.

투자자가 펀드 투자를 시작하려는 경우 펀드 회사 웹 사이트나 제 3 자 펀드 판매기관에서 진행할 수 있다. 정투 계획을 세우고, 각 공제 날짜, 각 공제 금액, 공제 카드 번호, 어떤 펀드를 신청해야 할지 정하세요. 지정된 날짜에 펀드 회사 또는 제 3 자 펀드 판매기관이 약속한 시간 내에 자동 공제하여 요청서를 자동으로 완료합니다.

펀드 정투 = 펀드+정투.

1, 우선 기금이란 무엇입니까?

교과서의 정의는 여기에 표시되지 않습니다. 통속적인 이해는 일반인이 펀드회사에 돈을 맡겨 투자하고 펀드회사의 전문관리를 통해 자신의 투자보다 더 높은 수익을 기대할 수 있다는 것이다. 펀드회사는 증권감독회의 엄격한 감독을 받아 투자자로서 안심하고 투자에 참여할 수 있다. 물론 투자라면 투자 위험을 감수해야 하지만 펀드가 돈을 빌려 달리는 경우는 없을 것이다. 엄격한 규제와 정기적인 정보 공개도 펀드 회사의 운영을 매우 규범적으로 보장한다.

참고: 기금은 모집방식에 따라 공모기금과 사모기금으로 나눌 수 있다. 이 글에서 언급한 기금은 공모 기금을 가리키며, 모두가 가장 많이 접촉하는 펀드이다.

2. 정투란 무엇입니까?

정기투자는 정기투자의 약칭이다. 예를 들어, 펀드 투자에 참여하고 싶습니다. 매월 5 일에 1000 원을 살 수 있습니다. 내가 왜 이러는 거지? 다른 은행 재테크 상품을 사는 것처럼 바로 사지 않는 게 어때? 두 가지 이유가 있습니다.

한편으로는 저축한 돈이 별로 없을 수도 있고, 매달 월급을 줘야 펀드를 살 수 있기 때문에 매달 조금씩 살 수 있다.

한편, 가장 중요한 이유이기도 하다. 펀드의 수익은 매매 차액에서 비롯된다. 가격이 높고 낮았다. 만약 내가 한 번에 많이 샀고 마침 비싸다면, 이윤을 내는 데 시간이 오래 걸릴 것이다. 하지만 저는 매달 조금씩 사요. 아마도 이번 달은 좀 비싸고, 다음 달에는 좀 싸요? 오랫동안 보고 보니 내가 산 가격은 비교적 평균적인 수준이었고, 내가 이윤을 낼 가능성이 비교적 크다.

예를 들어, 저는 매달 65,438+0,000 원에 펀드를 구입합니다. 방금 샀을 때 펀드 가격은 2 원 1 부 (즉, 펀드 순액) 로 500 부를 살 수 있었다. (계산을 용이하게 하기 위해 수수료를 고려하지 않고, 수수료가 적고, 계산하지 않으면 거의 영향을 주지 않는다.) 두 번째로 샀을 때 1.5 원으로 떨어졌습니다. 나는 666 권을 살 수 있다. 이 두 번 계산해 보니, 나는 2000 위안을 투입하여 1 166 개의 펀드를 샀는데, 펀드당 원가가격은 1.72 위안이다. 미래 펀드 가격이10.72 위안을 초과할 때, 나는 이윤을 내기 시작했다. 펀드 정투의 장점은 일회성으로 높은 곳에서 매입하는 것을 피하고 장기적으로 수익성이 없다는 것이다.