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월가 선물대장
1897 부터 1900 까지 3 년 동안 바룩의 개인 자산은 100 달러로 급격히 상승했다. 이렇게 짧은 시간 안에 이 부를 축적하는 것은 기적이다. 이 글은 태어날 때부터' 월가의 천재' 버나드 바루크의 투자 철학을 상세히 서술했다.
맨주먹으로 세계에 대항하다
바루크라는 단어는 히브리어로 "축복" 을 의미한다. 1870 사우스 캐롤라이나에서 태어났습니다. 그의 아버지는 훌륭한 의사이고, 어머니는 피아노와 성악을 가르친다. 그는 네 형제 중 2 위를 차지했다.
바루크는 맨손으로 시작한 성공의 예이다. 이전에 그는 뉴욕의 한 작은 소속사에서 잡일을 하며 주급 3 달러를 받았다. 끊임없는 노력을 통해 그는 곧 회사의 파트너로 승진되었다. 그는 모든 것을 쏟아부어 뉴욕 증권거래소에서 자리를 하나 샀다. 서른 살도 안 되어 그는 백만장자가 되었다.
그 후 몇 년 동안 바루크는 몇 차례 파산 위기에 처해 재기했지만 19 10 에 이르러 모건 등과 함께 월가의 몇 안 되는 거물이 되었다. 189 1 부터 바루크는 뉴욕 대은행가 하우스만의 사무원으로 사무실 잡역부에 해당해 전화 접수, 거래 기록 정리, 샌드위치 구입 등의 일만 하고 있다. 그러나, 바로 이런 신분으로 그가 돈을 벌게 되었다.
그 이후로 바루크는 여가 시간을 이용해 공부했다. 그는 상업법의 속기 수업과 야간 학교에 입학하여 각종 철도와 실업회사의 경영과 업무 범위를 숙지하고 상업금융사와 생계 수첩을 통독했다.
그는 또한 정교한 전국 지도를 그리는 것을 배웠고, 주요 철도 노선과 그 주요 상품의 명칭을 더해, 많은 연구 시간을 들이지 않고도 각 뉴스의 중요한 재정적 가치를 빠르게 파악할 수 있게 해 주었다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 과학명언)
1895 년 초 창업의 왕 제임스 킨이 바루크연합 휘발유회사와 그 신증권을 위탁했다. 이런 식으로, 이전에 심부름하던 심부름은 초급 재무 분석가로 업그레이드되었다.
이와 함께 바루크는 또 다른 아르바이트를 몰래 받았다. 해상보험 신디카의 한 사람이 그에게 65438 달러 +0.500 파운드를 제공했고,' 임무' 는 회사의 신용을 높이는 것이다.
바루크는 항상 작은 주식을 만들기 때문에 주식시장에서 발전이 느리다. 1893 의 금융공황은 모든 증권중개인에게 큰 도전을 가져왔고, 충분한 상환 능력을 가진 고객을 찾는 것은 매우 어려워졌다.
막 시작한 바루크는 고객을 찾을 수 없었다. 한편으로는, 그는 유명하지 않다. 반면에, 그가 일하는 회사는 중요하지 않습니다. 반면에, 그가 하는 증권은 항상 손해를 본다. 고객을 유치하기 위해 그는 먼저 주식 시장 분석 보고서를 작성한 다음 집집마다 회사 사무실 문을 두드렸다.
한번은 유명한 건화상인 제임스 텔코트 (James Telcott) 를 방문했는데, 그의 비서에 의해 가로막혔기 때문에 바루크는 목표가 다시 나타날 때까지 밖에서 참을성 있게 기다렸다. 그는 몇 걸음을 따라 자신을 간단히 소개하면서 철도회사가 도산하는 것은 큰 기회이며, 합병은 반드시 이때 주식 평가절상 통로를 따라잡을 것이라고 말했다.
상황을 미리 자세히 연구한 후, 그의 말은 Telcott 를 감동시켰고, 그는 Baruch 에게 Oregon & amp； 를 구매하라고 명령했다. 대륙운송회사채의 6% 는 당시 주당 약 78 센트였다. 실제로, 바루크가 분석한 바와 같이 철도주가 평가절상되면서 바루크는 65438 달러 +0.25 로 올랐을 때 내던졌다. 그 이후로 Telcott 는 Baruch 의 단골 손님이 되었다.
빠른 백만장자?
6000 달러의 연봉은 월가에 처음 들어온 바루크에게 이미 만족스러운 소득이다. 하지만 시간이 지남에 따라 바루크의 시야가 넓어지면서 그는 654 만 38 달러 +0 만 달러의 연봉도 마찬가지라고 느끼기 시작했다. 기존 자료에 따르면 1897 부터 1900 까지 바루크의 개인 자산이 100 달러로 상승하여 이렇게 짧은 시간 안에 이러한 부를 축적할 수 있다는 것은 기적이다.
하지만 더욱 존경받는 것은 바루크가 이러한 부를 얻을 때 절충된 투자 방식을 채택했다는 것이다. 기적은 1897 에서 일어났다. 그해 봄에 바루크는 미국 제당회사의 주식에 흥미를 느꼈고, 부의 질은 관세 수준에 달려 있다. 외국의 저가 설탕이 관세에 의해 봉쇄되는 한, 미국 제당회사의 주가는 상승할 것이다. 그러나 만약 양당을 막을 수 없다면, 주식의 가격은 회사의 이윤이 하락함에 따라 하락할 것이다.
당시 상원은 외국 설탕 수입세를 낮추는 제안을 논의하고 있었고 하원도 비슷한 입법 절차를 진행하고 있었다. 상원의 일거수일투족은 항상 주식시장의 상승과 하락에 영향을 미친다.
바루크는 상원이 이 법안을 통과시킬 수 없다고 굳게 믿는다. 서부의 사탕무 재배자들도 월가와 마찬가지로 관세 보호를 통해 더 많은 이윤을 얻고 싶기 때문이다. 그는 자신의 현명한 추론을 위해 300 달러를 걸었다. 보증금이 10% 라면 그는 3000 달러의 주식을 운영할 수 있다.
그해 4, 5 월 주가는 약 65,438+065,438+05 달러로 7 월 말까지 65,438+039 달러로 올랐다. 주가가 오르면서 바루크는 이전 계약금 거래로 번 현금으로 이 주식을 샀다. 그는 끊임없이 사서 그의 모든 도박판과 이긴 돈을 샀다. 주가가 일정 높이까지 올랐을 때, 그는 갑자기 하락할 기미가 보이면 즉각 투하를 명령하기 시작했다.
그러나, 이런 끊임없는 경각심을 불러일으키는' 손실 중지' 지시는 한 번도 발부된 적이 없지만, 바루크는 오히려 수익이 풍부하다. 상원이 결국 그 제안을 부결했을 때 주가는 계속 상승했다.
8 월 3 1 일 한 재무부가 네덜란드 설탕 수입을 금지한다는 소식에 주식시장이 하루 최고 상승폭을 기록하며 미주가 8 달러 폭등해 156.25 달러에 달했다. 바로 이때 바루크는 내던졌다. 그는 단지 300 달러를 투자했지만, 결국 그는 꼬박 60,000 달러를 벌었다.
더욱이, 바루크가 바쁜 구매를 하고 있을 때, 워싱턴 사람들은 팔느라 바빴고, 월스트리트는 비관적이었다. 미국은 65438 년부터 0898 년까지 국가 전체의 경제 상황이 그런대로 괜찮은 편이다. 봄에는 전쟁의 먹구름이 짙어지면서 주식시장이 식었다. 하지만 여름에는 전선에서 승전 소식이 전해지자 주가가 줄곧 올랐다.
이때 27 세인 바루크는 이미 유명 주식중개인으로 속칭 투자대리인으로 불린다. 그의 사장인 아서 하우스만은' 뉴욕타임스' 재경판 편집장인 헨리 알로웨이와 밀접한 사적인 관계를 유지해 왔으며, 이는 틀림없이 바루크의 경력 발전을 촉진시켰을 것이다.
워싱턴이 미국 해군이 7 월 3 일 샌디에고에서 미국 서부 전쟁의 결정적인 승리를 거두었다고 공식 발표하기 전에, 알로웨이는 이 소식을 하우스만에게 누설했고, 하우스만은 바루크와 상의한 후 전쟁이 끝난 후 미국의 금융시장이 빠르게 반등할 것이며, 심지어 강한 기세를 보일 것이라고 생각했다.
다음 날, 7 월 4 일, 뉴욕증권거래소는 평소와 같이 하루 휴장했지만 런던증권거래소는 평소와 같이 영업했다. 이때, 만약 네가 런던에서 저가로 주식을 매입하고 뉴욕에서 고가로 팔면 차액 이윤이 상당할 것이다. 결국 그들은 성공했다. 국경일에 런던에서 주식을 대량으로 매입하는 유일한 회사는 아니지만, 이 움직임은 그 회사의 강력한 비전과 용기를 보여준다.
1897 부터 바루크는 300 달러를 벤처투자로 시작해 32 세가 되었을 때 320 만 달러의 부를 축적했다. 1929 부터 1933 까지의 대공황을 겪더라도 그는 여전히 수천만 달러의 부를 축적했다. 바루크 1929 부동산의 최고 가치는 2200 만 달러에서 2500 만 달러 사이일 것으로 추산된다.
193 1 의 재산 목록에 따르면 바루크의 당시 총자산은 16 만 달러, 현금 870 만 달러, 주식 369 만 달러, 채권 306 만 달러, 대출 55 만원이었다. 바루크가 남긴 재산 가치는 654 만 38 만+04 만 달러가 넘었고, 그는 평생 각 사업에 거의 2 천만 달러를 기부했다.
6 대 투자 소양?
바루크는 아무도 모든 업계의 투자 요령을 완전히 파악할 수 없다는 이치를 실천하고 있다. 그래서 가장 좋은 투자 방식은 자신이 가장 잘 알고 가장 잘 아는 업종을 찾아 자신의 경험을 모두 투입하는 것이다. 바루크에 관해서는, 그는 자신이 농산물의 투자 노하우를 장악한 적이 없다는 것을 인정했다.
이 분야에서 그는 자신이 없다. 그가 어떤 농산물을 경영하는 데 투자하기만 하면, 이 제품은 갈수록 가치가 없어질 것이다. 백만장자로서 바루크의 가장 큰 취미는 세계 일주이다. 그의 명성과 지위는 그가 어디를 가든지 사람들의 관심의 초점이 되었다. 바루크는 매년 미국 동서남북을 오가며 각지의 지리적 환경에 대해 자세히 알고 있어 상업 투자에 매우 유리하다.
여름에 그는 보통 유럽에 가서 휴가를 보낸다. 겨울이 오면, 그는 사우스 캐롤라이나의 한 수상 정원에서 대부분의 시간을 보낼 것이다. 바루크는 이곳을 제 2 의 고향으로 여기고 있다. 왜냐하면 이곳에서 바루크는 자신이 남방에서 온 부모와 어떤 밀접한 연관이 있다는 것을 실감할 수 있기 때문이다.
바루크의 투자 방법은 유연하고 변화무쌍하며, 확고한 멈춤을 주장한다. 그는 투자자들이 손해의식을 멈춘다면 10 번이나 서너 번만 해도 부자가 될 것이라고 생각한다.
그는 투자자들에게 양손을 잘 준비하라고 말했고, 언제든지 돌아서서 떠날 수 있다. 바루크는 또한 누구도 모든 업종 투자의 요령을 완전히 파악할 수 없다고 지적했다. 따라서 가장 좋은 투자 방법은 자신이 가장 잘 알고 있는 업종을 찾은 다음' 내막 소식' 에 신중을 기하는 것이다.
바루크는 또한 투자자들에게 투자 대상의 세 가지 측면에 주의를 기울여야 한다고 상기시켰다.
1, 실제 자산이 있어야 합니다. -응?
2. 프랜차이즈 우위를 갖는 것이 가장 좋다. 경쟁을 줄이고 제품이나 서비스의 출로를 보장할 수 있다. -응?
가장 중요한 것은 투자 대상의 관리 능력입니다. 그는 자금이 풍부하고 관리가 부실한 회사의 주식을 만지기보다는 잘 관리되고 자본이 많지 않은 회사에 투자하고 싶다고 경고했다.
바루크의 관점에서 볼 때, 투자와 투기는 여섯 가지 기본 자질을 갖추어야 한다.
1, 자력갱생은 반드시 독립적으로 생각해야 한다.
2, 판단력, 네가 하고 싶은 일이 너의 판단력에 영향을 주지 않도록 해라.
3. 용기, 자신이 모든 것이 너에게 불리할 때 가질 수 있는 용기를 과대평가하지 마라.
4, 민첩성, 상황을 바꿀 수 있는 모든 요인과 여론에 영향을 줄 수 있는 모든 요소를 발견하는 데 능하다.
5. 조심하세요. 주식시장이 너에게 유리할 때, 너는 더욱 겸손해야 한다. 가격이 이미 최저점에 이르렀다고 생각할 때 매입을 시작하는 것은 신중하지 않다. 기다리시는 게 좋을 것 같아요. 나중에 사도 늦지 않아요. 가격이 최고점까지 오를 때까지 기다렸다가 팔아라.
6. 모든 객관적 사실과 자신의 주관적인 견해를 유연성 있게 고려하고 재고해야 한다.
10 대 투자 경험
1957 이 출간한 자서전' 내 이야기' 에서 그는 금융시장의 영원한 게임 규칙을 세상에 남겼다. "내 개인적인 제안이 다른 사람에게 도움이 될 것 같아 현명하게 투자하거나 투기하는 방법에 대한' 규칙' 이나 지도를 쓰고 싶지 않았다.
그러나 나는 확실히 어떤 사람에게 가치가 있을 수 있는 개인적인 경험이 있다. ":
1, 정규직이 될 수 없는 한 투기하지 마라.
2. 이발사, 미용사, 종업원, 혹은 밋치 소식을 통해 알려준 사람을 조심하세요.
3. 주식을 사기 전에 경영진, 경쟁업체, 이익 등 회사의 모든 정보를 수집합니다. 회사 발전과 관련된 모든 정보.
4, 높은 던지기와 낮은 흡입을 시도하지 마라, 이것은 할 수 있는 방법이 없다-사기꾼 제외.
빠르고 유연한 정지 손실 방지 방법을 배웁니다. 자신이 항상 옳다고 기대하지 마라. 잘못하면, 가능한 한 빨리 손실을 멈추세요.
6. 주식을 너무 많이 사지 말고 자신이 관리할 수 있는 것만 사는 것이 좋다.
7. 모든 투자업무를 정기적으로 재검토하여 그 발전과 변화가 이들 자산의 투자 전망을 바꾸었는지 확인한다.
8, 당신의 납세 상황을 연구하면, 당신은 언제 파는 것이 가장 수지가 맞는지 알아야 합니다.