기금넷 공식사이트 - 금 선물 - 20 19 법률시험은 반드시 금융 사기 범죄를 시험해야 한다.
20 19 법률시험은 반드시 금융 사기 범죄를 시험해야 한다.
1 .. 기금 모금 사기
(a) 객관적인 행동
자금을 모아 사기를 치는 것은 반드시 사기죄의 행위 구조에 부합해야 하며, 허위 보답을 해야 한다. 액수가 65438 만원 이상이지만 65438 만원 이하인 경우 사기죄 또는 모금 사기죄 미수를 세워야 한다. (윌리엄 셰익스피어, 사기, 사기, 사기, 사기, 사기, 사기, 사기, 사기, 사기)
대상: 대중. 속임수: 거짓 반품. 달성된 금액, 즉 범죄 수익액은 사기로 인한 비용에서 공제할 수 없습니다 (예: 광고비, 대리비, 뇌물 등).
(2) 책임의 형태: 의도적으로 불법 점유를 목적으로 한다.
1 .. 불법 점유의 목적은 사기 방법으로 불법 자금을 모으는 경우에만 존재할 수 있다. 불법 점유 목적의 인정: 자금을 모금한 후 생산경영에 사용되지 않았거나 모금자금 규모에 비례하지 않아 모금자금을 돌려받을 수 없는 것으로 확인됐다. 돈을 헤프게 써서 모금한 자금을 돌려줄 수 없다. 자금을 모아 도망치다. 자금을 모아 불법 범죄 활동을 하다. 도피하고, 자금을 이체하고, 재산을 숨기고, 자금 반환을 피한다. 계좌를 숨기거나, 파괴하거나, 허위파산을 하거나, 허위파산을 하고, 자금을 회수하는 것을 피한다. 자금의 반환을 피하기 위해 자금의 행방을 설명하기를 거부한다. ⑧ 기타 상황.
2. 이 중 일부는 불법 점유 목적을 가지고 있으며, 이 부분은 자금을 모아 사기죄 유죄 판결을 받고 처벌한다. * * * 같은 범죄의 중심지는 불법 점유목적을 가지고 있고, 다른 행위자는 불법 점유로 자금을 모으는 고의와 행위가 없으며, 불법 점유목적으로 하는 행위자는 모금사기죄로 유죄 판결을 받고 처벌한다.
차이점은 불법 소유의 목적이 없다는 것이다: 공공 예금죄를 불법적으로 흡수하는 것이다. 불법 소유의 목적은 자금을 확보한 후에야 발생한다: 사기만 성립된다. 공공예금의 불법 흡수죄는 사기가 필요하지 않지만, 이 죄는 사기, 즉 사기가 필요하다. 따라서 자금을 모아 사기를 치는 것은 중죄이고, 공공예금을 불법적으로 흡수하는 것은 경죄이다.
둘째, 대출 사기
(a) 객관적인 행동
1 .. 사기 → 금융기관 인원이 인지착오에 빠지다 → 인지착오에 따라 대출 발행 → 행위자가 대출을 받고 자기 것으로 삼는다.
대출 사기: 자금, 프로젝트 및 기타 거짓 이유의 도입을 조작합니다. 허위 경제 계약 사용 거짓 문서 사용 허위 재산권 증명서를 담보로 사용하거나 담보물의 가치를 초과하여 담보를 반복한다. 다른 방법으로 대출을 사취하다.
행동 대상: 대출. 행위: 속임수. 은행이나 기타 금융기관이 형법에 열거된 방식이나 다른 방법으로 대출을 사취하여 대출을 신청한 사람은 시동을 걸고 대출을 받는 것이다.
행위자는 합법적으로 대출을 받은 후 본이자를 상환할 수 없고, 대출을 위한 담보물을 감추거나 양도하는 사기 수단을 취하여 대출자가 담보물에 대한 권리를 행사할 수 없도록, 단순히 채무를 회피하는 행위에 속하며 범죄를 구성하지 않는다. 만약 사기수단으로 대출자에게 착오를 일으켜 채무를 면제한다면, 일반 사기죄 (재산이익죄 사취죄) 가 성립된다. 행위자가 대출을 사취하기 위해 실시한 사기 행위는 형법 제 193 조에 규정된 행위 범위를 넘어 대출 사기 목적과 아무런 관련이 없는 경우, 죄를 세고 처벌해야 한다. 상품 대금을 사기 위해 등록 자본등록회사를 허위 신고한 것은 죄를 세고 벌을 받았다.
대출 사기죄의 주체는 자연인일 수밖에 없다. 기관에서 대출 사기를 실시한 경우, 기관 내 관련 자연인 대출 사기에 대한 형사책임을 추궁하고, 더 이상 단위 계약 사기로 인정되지 않도록 해야 한다.
(2) 책임의 형태
고의로 이 수요는 불법 점유의 목적을 가지고 있는데, 이는 대출금을 상환하지 않는다는 뜻이다. 불법 점유 목적: 남의 이름을 사칭하고, 대출을 받은 후 돈을 가지고 도주하고, 돈을 헤프게 쓰고, 고위험으로 대출 용도를 바꾸고, 위법 활동에 종사하고, 행방을 숨기고, 상환을 거부한다. 차이점은 불법 소유의 목적이 없다는 것입니다: 대출 사기 범죄; 대출 이익을 목적으로: 고리 대출 범죄.
(3) 범죄의 수와 * * 문제
1. 갑이 을을 속여 담보를 제공하고 금융기관 대출을 사취하는 것은 금융기관에 대한 대출사기 (객체대출) 와 보증인에 대한 계약사기 (객체재산이익), 수죄, 처벌로 인정되어야 한다.
2. 금융기관 직원들은 신용관리에 종사하는 직무를 이용하여 다른 사람의 명의나 허구명을 사취하고 금융기관 대출을 개인 소유로 사취하며 횡령죄나 직무횡령죄론처로 삼는다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 금융기관, 금융기관, 금융기관, 금융기관, 금융기관, 금융기관, 금융기관) 금융기관 대출 최종 판결자: 행위의 성격에 따라 불법 대출 발행죄일 수 있다.
3. 일반 시민은 불법 점유를 목적으로 금융기관의 모든 대출담당 사람들과 결탁하여 대출을 받는 사람, 대출사기죄가 성립되지 않는 경우 횡령죄, 직무횡령죄 등 범죄로 인정되어야 한다. 일반 시민과 금융기관 대출의 최종 의사결정자들이 서로 결탁하다. 그들은 신용대출원과 부서 감사원을 속였을지 모르지만 징계 처분을 한 사람은 오해에 빠지지 않았기 때문에 대출 사기죄는 성립되지 않았다. 불법 점유의 목적과 성격에 따라 횡령죄, 직무횡령죄, 불법 대출죄 및 기타 범죄로 인정되어야 한다.
셋째, 어음 사기죄
(a) 객관적인 행동
1. 위조, 변조된 환어음, 약속 어음, 수표인 줄 뻔히 알면서 사용한다. 사용이란 위조되고 변조된 어음을 실제 어음으로 다른 사람에게 어음 권리를 주장하는 것을 말한다. 이용의 본질은 사람을 속이는 것이다. 행위자가 위조하고 어음을 사용하는 것은 금융어음 위조죄 (제 177 조) 와 어음 사기죄의 연루범으로 중죄로 처벌된다. 법률 규정 이외의 행위는 어음 사기죄를 구성하지 않지만 사기죄를 구성할 수 있다.
둘째, 무효한 환어음, 약속 어음, 수표라는 것을 알고 있다.
3. 타인의 환어음, 약속 어음 또는 수표를 사용하다.
4. 공수표 또는 예약인감에 맞지 않는 수표를 발행하여 재물을 사취하는 사람. 본죄가 성립되기 전에 공수표를 사기 수단으로 재물과 불법 소유를 속이는 목적을 주의해라. 공수표를 발행하는 것은 재물을 사취하기 위해서가 아니라 채무 이행을 미루기 위해서이다. 어음 사기죄는 성립되지 않는다. 한 사람이 먼저 다른 사람의 상품을 사취하고, 나중에 빈 수표를 상대방에게 건네는 것은 어음 사기로 인정해서는 안 되며, (계약) 사기로만 인정될 수 있다.
5. 환어음, 약속 어음 발행인은 자금 보증이 없는 환어음을 발행하거나 환어음을 발행할 때 허위 기재를 하여 재물을 사취한다. 허위 기록은 발행에만 국한되며 어음의 배서, 수락, 지불 및 보증은 포함되지 않습니다.
(2) 책임의 형태
고의로 불법 점유를 요구하다. 뻔히 알면서' 는 위조된 어음을 다른 사람의 진실되고 효과적인 어음으로 잘못 사용하고, 구체적인 사실에 대한 오해 중 잘못된 대상에 속하며,' 위조된 어음 사용' 에 속한다는 규정에 주의를 기울이는 것을 의미한다. (윌리엄 셰익스피어, 위조된 어음 사용, 위조어음 사용, 위조어음 사용, 위조어음 사용, 위조어음 사용)
(3) 범죄 건수
1. 수표를 훔치고 사용: (1) 고정수표를 훔치는 것은 사용 여부와 상관없이 절도죄이다. (2) 무기명 또는 분실 신고를 훔치는 수표는 절도죄이다. (3) 기명 공백 수표를 훔치고 수취인, 금액을 기입하고 어음 사기죄로 논처한다. (4) 도난 기명 수표, 분실 신고 전후에 사용하는 것은 어음 사기죄에 속한다. (5) 훔친 종이가 도장을 훔치거나 위조한 경우, 어음 사기 미수의 경우 금융 티켓 위조죄를 인정한다.
2. 위조, 어음 사용, 금융어음 위조죄, 어음 사기죄의 연루를 구성해 중죄로 처벌한다.
넷째, 신용카드 사기
(a) 객관적인 행동
행위 대상: 신용 카드는 저축 기능만 있는 직불 카드를 포함하여 다른 사람이 보유하고 있는 신용 카드입니다. 원칙적으로 위조와 폐지된 신용카드는 포함되지 않는다. 행위: 악의적인 대월 시작점은 654.38+0 만원이다. 5,000 원이 넘는 다른 상황.
1. 위조된 신용카드를 사용하거나 거짓된 신분으로 사취한 신용카드를 사용한다.
자연인만, 고쳐진 신용카드를 포함해서요. 죄수: 신용카드 위조가 먼저 사용됐고, 금융티켓위조죄와 신용카드 사기죄를 저질렀는데, 연루범이다. 중징계를 택하면 일반적으로 신용카드 사기죄를 인정한다. 먼저 허위 신분으로 신용카드를 사취한 다음 신용카드로 재물을 사취하면 카드위반죄와 카드사기죄로 유죄 판결을 받게 된다.
신용카드 관리죄를 방해하는 것은 신용카드 사기죄의 기본죄이며 사기당한 신용카드를 증명하기 위해 가짜 신분이 필요하지만, 진짜 신용카드도 신용카드 사기의 대상이 될 수 있다. 단순히 허위 신분을 증명하고 신용카드를 사취하는 죄는 신용카드 관리를 방해하지만, 이후 신용카드를 사용하면 신용카드 사기죄가 성립된다. 특정 사용 행위가 있다는 증거는 없지만 위조된 신용 카드를 불법 보유, 운송, 판매, 구매, 사취하는 것은 신용 카드 관리를 방해하는 죄로 확립되어야 한다. 신용카드 관리와 신용카드 사기를 모두 방해하는 것은 성립 후 범죄론처이다.
2. 유효하지 않은 신용카드로 재물을 사취하다. 이 가운데 사용행위는 자연인으로만 제한되며, 무효한 신용카드로 기계에서 재물을 취득하여 절도죄를 구성한다.
불법 카드 소지자: 다른 사람의 신용 카드로 재물을 사취하다.
다른 사람의 신용 카드를 주운 후 사용한다. 다른 사람의 신용 카드를 사취한 후에 사용한다. 절도, 구매, 사기 또는 기타 불법적인 수단으로 타인의 신용 카드 정보를 입수하여 인터넷, 통신 단말기 등을 통해 사용한다. 이용은 합법적인 카드 소지자의 의지에 대한 위반으로, 카드 소지자의 동의를 받은 것으로 범죄를 구성하지 않는다. 사기성, 실제로 다른 사람의 신용 카드 자체를 소지할 필요가 없다.
4. 합법적 인 카드 소지자는 악의적으로 당좌 대월합니다.
악의적인 당좌 대월은 신분 범죄에 속하며, 진실되고 유효한 신용 카드의 합법적인 카드 소지자만을 대상으로 한다. 불법 카드 소지자가 악의적으로 적자를 당한다면, 다른 사람의 신용카드를 사용하는 것이다. 당좌 대월 행위는 반드시 사람에게 실시해야 하며, ATM 기에서 대월하는 것은 절도죄에 속한다.
카드 소지자는 불법 점유를 목적으로 한도를 초과하거나 기한을 초과하여 카드 발급 은행을 통해 두 번 독촉한 후 3 개월 이상 돌려주지 않은 것은 악의적인 대월로 인정되어야 한다. 수취에는 서면 수취와 구두 수취가 포함되며, 카드 소지자의 수탁에만 국한된다. 보증인이나 카드 소지자 가족에게 마음이 허술한 것은 아니다. 불법 점유의 목적은 반드시 대월중에 존재한다. 상환능력이 없다는 것을 알면서도 대월하고, 대월한 자금을 헤프게 써서 돌려줄 수 없다. 당좌 대월 후 탈출, 연락처 변경, 독촉 탈출; 자금을 빼거나 이체하고, 재산을 숨기고, 상환을 피한다. 당좌 대월 자금을 이용하여 위법 범죄 활동을 하다. 기타 불법적으로 자금을 점유하여 돌려주지 않는 것을 거절하다. 당좌 대월은 불법 점유 목적이 없으며 악의적 인 당좌 대월에 속하지 않습니다. 당좌 대월 후 돌려주고 싶지 않고 독촉 후 돌려주지 않아 횡령죄를 구성한다.
큰 금액: ① 신용 카드 사기: ≥5000 위안,