재테크 기획자의 창업사 (26)

재테크 기획자는 어떤 전문적인 자질을 갖추어야 합니까?

그해 은행에서 AFP 교육에 참가했을 때, 많은 전문 서적에 직면했을 때, 나는 가장 읽기 어려운 책' 투자 계획' 을 선택했다.

우리 모두 알고 있듯이, 투자 계획은 재무사가 계획한 모든 과정 중 가장 난해하며, 그 안의 공식은 모든 사람이 골치 아픈 것이다. (알버트 아인슈타인, 투자명언) 저는 현재 중남재경대 회계과 졸업생이지만, 그 해 고등수학 만점 시험지를 시험 142 점, 좋은 성적입니다.

많은 최종 가치의 현재 가치 분산 데이터의 계산과 다양한 데이터 모델을 보면 파악하기 어렵다. 거의 1 인치 두께의 책은 모두 이 공식과 정량 분석이다.

은행에서 일하는 것을 생각해 보세요. 이 모델들은 적용 범위가 얼마나 넓습니까? 나는 자기도 모르게 약간 낙담했다.

지루해, 나는 처음부터 읽었다. 합격한 전문직 재테크 기획자의 최적 연령은 45 세라고 한다. 그때 나는 겨우 서른이 넘었다. 내 인상에서, 40 대는 인생에서 학교를 떠나야 하는 그런 사람이어야 한다. 위대한 투자자 벤자민 그라햄, 찰리 망거, 피터 린치, 버핏을 생각해 보세요. 그들은 모두 칠팔십 세의 노인입니다.

이 나이에, 그들은 이미 많은 투자 경험을 쌓았고, 국제 시장의 많은 기복을 목격했으며, 아마도 모든 기복을 겪었을 것이다. 이렇게 생각하면 안심이 된다.

지금 14 년이 지났는데, 이 말이 매우 유용하다고 생각합니다. 이 책은 또한 자격을 갖춘 재테크 기획자가 정확한 전문 지식을 가져야 할 뿐만 아니라 근면하고 착실한 업무 태도, 세상 물정 조화로운 세계, 충격을 받지 않는 심리적 감당력이 있어야 한다고 언급했다. 게다가, 이익만을 위한 것이 아닌 귀중한 자질도 있다.

앞의 몇 가지 점은 이미 하기 어렵고, 가장 중요한 것은 마지막 점이다. 20 년이 넘는 금융 경력에서 가장 중요한 것은 정확한 직업 태도, 우수성, 완벽한 업무 정신, 자신의 품성을 향상시키는 것입니다. 이것이 제가 이 업계에서 장기적으로 생존할 수 있는 근본입니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언)

고객의 신뢰는 하룻밤 사이에 확립된 것이 아니다. 만약 우리의 품성이 좋지 않고 투기적인 방식을 채택한다면, 우리는 조금도 주저하지 않고 고객의 이익을 희생하여 그들이 우리의 결함을 보게 할 것이다. 분명히 석두 옮기고 발을 찧고 있는 게 틀림없어요.

전통 금융업계의 은행, 보험, 증권 트로이카는 물론 현재 신탁, 선물회사, 제 3 자 부회사에 가입하여 오늘날 우리 사회의 금융체계를 형성하고 있다. 종업원의 자질이 업계의 높이를 결정한다.

네가 이 업계에서 오랫동안 노력하여 좋은 입소문을 가지고 싶다면, 반드시 네가 끊임없이 진취적으로 공부하고, 열심히 공부하고, 열심히 공부하는 정신을 빼놓을 수 없을 것이다. 모두 알다시피 금융업계는 스트레스가 많고 위험계수가 높다. 강한 전문적 소양과 학습 능력이 없다면 곧 탈락의 위기에 처하게 될 것이며, 심지어는 모든 방면에서 도전을 받을 수도 있다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 공부명언)

현재 어떤 업종도 감히 자신이 유일무이한 업종이라고 말할 수 없다. 반드시 다른 업종과 밀접한 관계가 있을 것이다. 양분을 겸하여 광범위하게 흡수해야 우리의 사업이 늘 푸르게 될 것이다.

다행히도, 나는 은행에서 매우 엄격한 업무 요구와 규율 요구 사항을 받아들이고, 사상적으로나 서비스 의식에서 끊임없이 자신의 직업 소양을 심화시켰다. 후베이성 제 1 회 보험재테크 대회에서 우승하는 것은 중심지사 회계과장의 엄격한 요구와 불가분의 관계에 있다.

당시 업무 스트레스가 매우 컸던 것을 기억한다. 나는 매일 아침 7 시에 문을 나서서 중심지점에 도착해서 문을 열고 컴퓨터를 켜고 보고서를 인쇄한다. 두 번째는 청소, 물 끓이기, 집 정리입니다. 이런 일은 10 여 년 동안 했습니다.

이런 잘못된 스트레스는 나를 계속 정신을 차리게 한다. 후유증은 한밤중에 자주 잠에서 깨는 것이다. 꿈을 꿀 때, 자기가 직장을 떠나는 꿈을 꾸면서 물러나지 않았다. 새벽 본사가 대량 처리를 할 때, 나는 채산센터 사람들에게 깨어나 직장에 가서 다시 운영했다.

물론 나 자신도 이런 일을 경험한 적이 없지만 회계 과장과 다른 동료들의 말을 듣고 충격을 받았다. 나는 한밤중에 일어나고 싶지 않아, 추운 날 택시를 타고 출근한다.

이런 진지하고 엄밀한 작업 습관은 나를 지금까지 견지해 왔다. 때때로 집에서 문을 닫을 때, 나는 뒤로 밀고 자물쇠가 있는지 확인하고, 몇 번 후에 떠났다. 아마도 이것은 정말 좋은 습관일 것이다. 어차피 우리는 결혼한 이후로 지금까지 집에서 도둑을 만난 적이 없다.

나중에 보험회사에서 끊임없이 연마하다가 전례 없는 거부와 좌절을 만났다. 이 과정은 연마한 것이라고 할 수 있다. 이 길에서 나는 무수한 어려움과 좌절을 겪었고, 심지어는 궁핍한 경영 역경에 빠졌다.

경력 3 년째에도 각종 성과 평가의 압력으로 끈기를 유지할 수 있었다. 이 모든 것은 나의 불굴의 성격과 관련이 있다.

나는 쉽게 포기하고 꾸준히 어렵다는 것을 깊이 이해한다. 사람이 이 세상에 사는 가장 중요한 것은 정직하고 선량한 품질을 가지고, 타인을 위해 고객에게 봉사하는 의식을 가져야 하며, 개인의 이익이 고객의 이익과 충돌할 때 고객의 이익을 중시하는 중요한 원칙을 가져야 한다는 것이다. 또한, 우리는 고객의 재테크 계획을 대할 때 반드시 객관적이고 공정하며 진지한 태도를 보장해야 한다. 단기적인 행위로 자신을 위해 사리사욕을 추구해서는 안 된다.

이 세상에 바보는 없다. 단기적인 이익을 얻더라도 고객이 알게 되면 우리에 대한 장기적인 신뢰를 잃게 될 수 있는 것들도 있다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 믿음명언) 나는 차라리 이런 일을 하지 않겠다. 남을 바보로 생각하는 자는 자신이 가장 큰 바보다.

저는 시간이 지남에 따라, 우리가 부지런히 자신의 브랜드를 세우는 한, 반드시 고객의 신뢰를 얻을 것이며, 우리의 전공으로 고객의 충분한 신뢰를 저버리지 않을 수 있을 것이라고 믿습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 예술명언)

어떤 사람들은 내가 한 업계에서 깊은 전문성을 가질 수 있고 1000 시간을 초과하여 노력해야 한다고 말했다. 나는 시간을 계산한 지 거의 10 년이 되었다. 이 과정에서, 지속적인 실천, 세심한 경작이 당신의 전문적인 기초를 공고히 하고, 이 업계에서 장기적으로 어느 정도의 실력이 있다는 것을 보장하는 중요한 원인이다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 지혜명언)

업업은 근면에 능하고, 근면은 졸졸작을 보충할 수 있고, 인성은 근면을 보상할 수 있다. 이 세 가지 부지런한 글자는 너를 점점 더 좋게 할 수 있다. 나는 전문적이고 신중한 재테크 기획자가 될 것이다.