펀드 운영에 대한 작은 지식

기금 운영에 대한 작은 지식 _ 기금 선택에 대한 제안은 무엇입니까?

투자의 충동성과 맹목성을 피하기 위해서는 구매하기 전에 목표 가격을 설정하는 것이 중요하다. 단기든 장기든 운영 시 방향감을 높일 수 있다. 다음은 여러분이 참고할 수 있도록 기금 운영을 위한 몇 가지 팁입니다.

펀드 운영에 대한 작은 지식

순 자금: 순 자금은 각 펀드 주식에 해당하는 순 자산입니다. 순 자금은 보통 펀드의 자산에서 부채를 뺀 다음 펀드의 총 몫으로 나누어 계산합니다.

펀드 몫의 구매 및 상환: 투자자는 펀드 몫을 구매하여 펀드에 투자하거나 펀드 몫을 되찾아 자금을 얻을 수 있습니다. 펀드 점유율의 요청서와 상환은 일반적으로 해당 요청서와 환차비를 지불해야 한다.

프런트 엔드 비용 및 백 엔드 비용: 프런트 엔드 비용은 일반적으로 펀드 구매 시 지불해야 하는 비용 (예: 요청비 등) 입니다. 백엔드 비용은 일반적으로 상환비와 같이 기금을 상환할 때 지불해야 하는 비용을 말합니다. 일부 기금은 프런트 엔드 비용이나 백 엔드 비용을 받지 않는 판매 모델을 채택할 수도 있다.

펀드 배당: 펀드 배당이란 펀드 회사가 펀드의 수익을 일정 비율에 따라 펀드 점유율 보유자에게 분배하는 것을 말한다. 배당금에는 현금 배당금과 재투자 배당금이 포함됩니다. 현금 배당은 현금 형태로 투자자에게 직접 지급되는 반면 배당금 재투자는 배당금 재투자를 통해 더 많은 펀드 점유율을 매입하는 것이다.

기금 선택에 대한 제안은 무엇입니까?

투자 목표 및 위험 부담 능력: 장기적인 부가 가치 또는 안정적인 수익 추구와 같은 투자 목표 및 위험 부담 능력을 결정합니다. 자신의 상황에 따라 적절한 펀드 유형 (예: 주식형, 채권형, 혼합형 등) 을 선택합니다.

펀드 비용: 관리비, 판매 서비스료 등을 포함한 펀드의 원가 요소를 이해합니다. 비용이 합리적인 펀드를 선택하고 높은 비용이 수익에 미치는 영향을 피하십시오.

펀드 매니저 및 관리팀: 펀드 매니저 및 관리팀의 경험, 성과 및 투자 철학을 이해합니다. 펀드 매니저의 능력과 관리팀의 안정성을 고려하다.

펀드 실적 및 위험 지표: 펀드의 역사적 실적을 연구하고 유사 펀드의 실적을 비교합니다. 동시에 펀드의 위험 지표 (예: 변동률, 최대 철수 등) 에 관심을 갖는다.

펀드 규모와 유동성: 펀드의 규모와 유동성을 고려한다. 일반적으로 규모가 큰 펀드는 보통 유동성이 좋고 거래 비용이 낮다.

분산 투자: 다양한 유형이나 스타일의 여러 펀드에 투자하는 것을 고려해 자산 분산 할당을 실현하고 위험을 줄입니다.

고정 투자 전략: 정기 고정 투자는 시장 변동을 분산시키고 투자 비용을 매끄럽게 하는 데 도움이 됩니다. 자신의 상황에 따라 정투 계획을 세우고 장기적으로 견지하는 것을 고려하다.

기금 분류

일반적으로 증권 투자 기금은 다음과 같은 분류 방법을 통해 여러 범주로 나눌 수 있습니다.

1, 펀드 설립 당시의 법적 형식에 따라 회사형과 계약형 소위 회사형 펀드로 나뉜다. 펀드 자체는 법인으로 등록된 회사이며 회사법에 따라 설립되어 펀드 점유율을 발행함으로써 집중 자금을 증권에 투자하는 투자기관이다. 회사형 펀드는 법인 자격을 갖춘 경제주체이다. 펀드 보유자는 펀드 투자자이자 회사 주주이다. 회사 정관의 규정에 따라 권리를 누리고 의무를 이행하다. 미국에서는 회사 기금이 지배적이다. 계약 기금은 신탁 기금으로도 알려져 있습니다. 펀드 관리 회사는 법률 법규와 펀드 계약에 따라 펀드의 운영과 운영을 담당한다. 펀드 매니지먼트인은 펀드 자산을 보관하고 펀드 매니저의 관련 지시를 집행하고 펀드 명의로 펀드 거래를 처리할 책임이 있다. (윌리엄 셰익스피어, 펀드 매니지먼트, 펀드 매니지먼트, 펀드 매니지먼트, 펀드 매니지먼트, 펀드 매니지먼트) 투자자가 펀드 몫을 구매하면 펀드 투자 수익을 누릴 수 있다. 영국, 일본, 우리나라, 홍콩, 대만성의 펀드는 대부분 계약형 펀드이고, 우리나라가 반포한' 증권투자기금 관리 잠행 조치' 에 규정된 펀드도 계약형 펀드다.

2, 거래 방법에 따라 폐쇄형과 개방형으로 나뉜다.

폐쇄형 펀드란 발행총량을 미리 확정하고 폐쇄기간 동안 펀드 점유율 합계를 일정하게 유지하는 증권투자 펀드를 말한다. 펀드가 상장된 후 투자자들은 증권시장을 통해 펀드 점유율의 양도와 매매를 할 수 있다. 오픈 펀드란 펀드 발행 총량이 일정하지 않고, 총 펀드 점유율은 언제든지 증감할 수 있으며, 투자자는 펀드 시세에 따라 국가가 규정한 사업장에서 펀드 점유율을 신청하거나 상환할 수 있는 증권투자 펀드를 말한다. 폐쇄형 펀드에 비해 개방기금에는 많은 차이점이 있다.

3. 투자 목표에 따라 성장, 이익, 균형으로 나뉜다.

성장 기금은 장기 자본 수익을 추구하며, 주로 실적이 좋고 성장성이 좋은 주식에 투자하여 자본 부가가치의 목적을 달성한다. 성장 기금은 장기 투자자들에게 자본을 늘릴 수 있는 기회를 제공한다. 이런 펀드는 위험과 수익이 모두 커서 위험 감당력이 큰 투자자에게 적합하다. 수익형 펀드는 고정적인 배당금과 이자 수입을 안정시키는 것을 목적으로 하는 펀드다. 그 투자 대상은 주로 채권과 배당 주식이다. 이들 펀드는 원금 손실 위험이 낮아 위험을 피하려는 보수형 투자자에게 적합하다는 특징이 있다. 일반적으로 수익형 펀드의 수익률은 은행 예금보다 우수하고 성장형 펀드보다 낮다. 균형형 펀드는 이 두 가지 유형의 펀드 사이에 있으며 고정 수익과 자본 성장의 균형을 이루고 있습니다.

기타 분류 방법

펀드에는 투자 대상에 따라 주식기금, 채권기금, 통화시장기금, 선물기금, 옵션기금, 권증기금과 같은 다른 분류방법도 많이 있습니다. 투자 지역에 따라 글로벌 펀드, 지역 펀드, 단일 국가 펀드로 크게 나눌 수 있다.

기금의 6 가지 이점

소액자금을 모으다

일반 투자자 (예: 일반 가정) 는 일반 자금이 제한되어 있고, 많은 시장이 참가자에 대한 자금 요구 사항이 높기 때문에 일반 투자자들은 많은 기회를 잃게 된다. 투자 기금은 이 문제를 해결할 수 있으며, 소규모 투자자들에게 각종 투자 시장에 접근할 수 있는 수단을 제공한다고 할 수 있다.

투자를 분산시켜 위험을 통제하다.

투자기금은 다양한 분야, 업종, 품종에 투자할 수 있으며, 실제로 투자자들이 투자 위험을 분산시키는 데 도움을 준다. 만약 당신이 개인투자자라면, 이렇게 다양한 포트폴리오를 만드는 것은 비교적 어렵습니다.

전문가 투자

주식과 선물 거래와 같은 일반 투자자들은 파악하기가 어렵고 장기적인 관심을 가질 시간도 없다. 펀드 매니저는 투자자에게 더욱 안정적인 투자 수익을 얻을 수 있는 더 전문적인 연구 능력을 가지고 있다. 이와 함께 펀드 매니저는 투자 이론, 운영 경험, 정보 채널 확대 등의 장점을 갖추고 있어 수익성이 더 높다.

안전은 어느 정도 보장된다.

현재 중국에서는 펀드 자산이 호스팅 은행의 독립 계좌에만 독립적으로 보관할 수 있습니다. 그러나 중국에서는 대형 은행만이 호스팅 업무에 종사할 자격이 있다. 이러한 신용도가 좋은 은행들은 투자자 자금의 위탁자로서 법률 법규와 펀드 계약의 약속에 따라 펀드 자산을 엄격하게 보관하고, 다른 용도로 옮겨지지 않도록 하며, 펀드 관리 회사의 운영을 감독한다. 최악의 경우에도 펀드 매니지먼트사나 위탁은행이 파산을 선언하면 펀드 자산은 해당 법적 틀 내에서 보장된다.

정보 투명성

펀드 매니지먼트사는 투자자에게 반년, 연보, 펀드 포트폴리오 공고, 펀드 순액 공고, 공모 설명서 등을 정기적으로 보고하여 투자자들이 펀드의 운영을 충분히 이해할 수 있도록 합니다.

유동성이 강하다

개방형 기금은 직접 신청 및 상환할 수 있습니다. 폐쇄 형 기금은 거래소를 통해 실시간으로 판매 할 수 있습니다. 이는 정기저축예금, 채권이며 부동산 투자와 비교할 수 없는 것이다.

"기금의 기금" 은 위험을 더욱 싫어한다.

펀드의 투자 방식은 사실 매우 많다. 최근 중국공상은행 펀드 R&D 팀은 오픈 펀드를 주요 투자 대상으로 하는 FOF (펀드 펀드) 강화 펀드를 개발해 인민폐 재테크 상품을 최적화했다. 제품은 고정기한 변동수익재테크 상품으로 시작 5 만 위안, 기한은 24 개월, 기대수익률 12% 로 상한선이 없습니다. 현재 이미 공행의 각 지점에서 발행되었다.

FOF 는 펀드 금융가와 비슷하다. 전문 투자 기관과 과학 펀드 분석 평가 시스템에 의존하여 다양한 펀드에서 우세한 품종을 찾아내 투자자들이 위험을 최소화하고 수익을 얻을 수 있도록 돕는다. 펀드와 오픈 펀드의 차이점은 펀드를 투자 대상으로 하고 펀드는 주식 채권 등 증권을 투자 대상으로 한다는 점이다. 보도에 따르면, 이 재테크 상품의 투자 대상은 이 은행이 신탁회사에 위탁해 실적이 양호하고 평가절상 잠재력이 큰 펀드를 선택하고 우세 펀드 포트폴리오를 설립하여 시장 상황과 미래 추세에 따라 동적으로 조정되는 일련의 펀드 증강신탁계획을 세우는 것이다. 투자 품종의 다양화를 통해 단일 펀드에 대한 투자의 위험을 분산시키다. 위험 통제 방면에서 신탁회사는 일부 신탁계획에 자체 자금 (신탁점유율의 3%, 1 억원 이하) 으로 참여하여 투자자의 자금 안전을 어느 정도 보장할 것이다.