자금세탁에는 9가지 유형이 있습니다.

법적 분석: 일반적인 자금세탁 유형은 다음과 같습니다. 1. 현금 밀수. 현금거래 신고제도를 마련하지 못한 국가가 많아 범죄수익금을 해당 국가로 밀반입해 은행에 예치하는 것이 자금세탁의 중요한 수법이다.

2. 은행에 거액의 현금을 예치하고 예금을 쌓으세요.

3. 현금 집약적 산업을 활용합니다. 현금집약적 산업을 이용해 돈세탁을 하는 자금세탁업자들이 카지노, 유흥업소, 주점, 금은보석상 등을 은폐물로 삼아 범죄수익을 허위거래를 통한 정당한 사업소득으로 신고하는 경우가 늘어나고 있다.

4. 다양한 동산이나 부동산을 직접 구매하세요. 부동산, 고가차량, 골동품, 미술품, 각종 금융증권을 직접 구매한 후 전매에서 현금을 인출해 은행에 예치함으로써 점차 법정화폐자금으로 진화합니다.

5. 증권 및 보험 산업을 이용하여 자금, 무기명 채권 또는 선물을 세탁합니다. 증권산업은 막대한 거래자금과 금융상품 및 거래의 다양성과 복잡성으로 인해 주식, 채권, 선물 등 증권거래를 통해 자금세탁범죄가 많이 자행되고 있습니다.

6. 해외 금융 센터, 은행 비밀 피난처 등 국가 및 지역의 개인 자산에 대한 과도한 기밀 유지 조치를 활용하십시오.

7. 불공정한 수출입 거래를 하고, 가죽가방 업체를 등록하고 가상거래까지 한다.

8. 해외로 이적. 현재 가장 일반적인 자금세탁 수법은 검은돈을 국외로 송금하거나, 해외에서 불법자금을 모아 세탁하는 방식이다.

9. 돈세탁을 위해 합법적인 금융 시스템을 이용하세요. 특히 일부 범죄 피의자들은 위조 신분증을 이용해 은행에 여러 계좌를 개설해 불법 이득과 그 수익금을 이체하고 은닉하는 경우도 있다.

법적 근거: '중화인민공화국 형법' 제191조는 마약범죄, 마피아 성격의 조직범죄, 테러범죄, 밀수범죄, 부패, 뇌물범죄를 은폐하고 은폐하는 것 , 재정관리질서를 문란하게 한 범죄, 금융사기죄 및 그 수익금의 출처와 성격, 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 행위를 한 자, 해당 범죄를 범하여 얻은 수익금 및 그 수익금 형을 선고하고, 5년 이하의 유기징역 또는 구역에 처한다. 사안이 엄중한 경우에는 벌금을 병과하거나 단독으로 선고할 수 있다. 5년 이상 10년 이하의 벌금이 부과됩니다. (1) 자본 계정을 제공한 자 (2) 재산을 현금, 금융 상품 또는 유가 증권으로 전환한 자; 양도 또는 기타 지불 및 결제 방법 (4) 국경을 넘어 자산을 이전하는 행위 (5) 기타 방법을 사용하여 범죄 수익과 수익의 출처 및 성격을 은닉하거나 은닉하는 행위. 단위가 전항의 죄를 범한 경우, 해당 단위에는 벌금을 선고하고, 직접 책임자와 기타 직접 책임자는 전항의 규정에 따라 처벌한다.