준법문화 체험에 대해

준법문화 체험에 대하여

제1장 준법문화 체험

최근 검토한 '준법문화 구축'을 통해 "" 그리고 "사례 리스크 예방 및 통제 실무"를 통해 저는 경제 환경이 더욱 개방화되고 산업 간 리스크 전염 가능성이 높아지는 상황에서 국내 중소 금융 기관이 엄청난 규정 준수 문제에 직면해 있음을 깨닫게 되었습니다. 최근 몇 년간 많은 사례를 통해 컴플라이언스 리스크가 중소 금융기관의 주요 리스크 중 하나로 자리잡고 있음이 입증되었습니다. 학습 경험은 다음과 같이 요약됩니다.

1. 규정 준수 문화 구축은 과학적 개발 전망 구현을 위한 중요한 보장입니다.

연구를 통해 저는 은행이 좋은 준법문화가 있어야 지속적인 경쟁력이 있어야 하며, 이러한 경쟁력은 바로 은행이 누릴 수 있는 부와 수입, 평판 가치의 무궁무진한 원천입니다. 규정 준수는 은행의 비용 통제, 위험 통제, 자본 수익 및 기타 은행 운영의 핵심 요소와 밀접한 관련이 있으며, 규정 준수는 은행에 가치를 창출할 수 있으며, 효과적인 규정 준수 문화는 규정 준수 위험을 눈에 보이지 않게 제거할 수 있습니다. 규정 준수 위험을 통제하고 규정 준수 목표를 달성하기 위해 은행은 일련의 시스템, 표준 및 절차를 구현하고 특정 제도적 장치를 사용하여 규정 준수 위험을 사전에 식별, 평가, 모니터링, 보고, 피드백 및 시정하기 위한 메커니즘을 구축해야 합니다. . 규정 준수 위험 가능성을 최소화합니다. 따라서 규정 준수 문화를 구축하는 것은 중소 금융 기관이 포괄적인 위험 관리를 개선하고 효과적인 내부 통제 시스템을 개선하는 데 중요한 보장입니다.

2. 준법문화 구축은 은행산업의 안정적인 운영을 위한 본질적 요구사항입니다. 선진은행은 컴플라이언스를 잘 갖추어야 합니다. 이를 뒷받침하는 문화. 국내 은행산업은 건전하지 못한 발전관념에 지배되어 오랜 시간 동안 급격한 자산규모 확대와 단기적인 이익을 추구하기 위해 절박한 위험을 감수해왔습니다. 은행업이 갖춰야 할 신중함, 건전성, 성실성이 상실되면서 내부통제의 효율성이 저하되고 운영리스크가 증가하고 있습니다. 이는 우리나라 은행의 준법 문화가 취약하거나 부족함을 보여줍니다. 따라서 준법 구축은 중소 금융 기관이 과학적 발전 전망을 구현하고 안정적인 운영을 달성하며 불법 행위의 발생을 억제하기 위한 본질적인 요구 사항입니다. 규정 준수 관리는 은행 위험 전략의 중요한 부분이어야 합니다.

3. 컴플라이언스 문화 구축은 시스템 실행력 향상에 도움이 됩니다.

고위험 사업 업종으로서 시스템이 부족한 것은 아니지만 실제로 시스템 구현이 부족한 것이 현실입니다. 그 이유는 엄격하고 금지적인 준수 습관과 제약이 형성되지 않았고, 의식적인 준수를 위한 문화적 환경이 부족하기 때문입니다. 완벽한 시스템은 일련의 일관된 규칙만 제공한다는 사실이 입증되었습니다. 구현 중에 일관된 습관이 형성되고 안정적인 가치와 행동 방향이 되어야만 시스템 요구 사항이 구현될 수 있습니다. 컴플라이언스 문화가 뒷받침되지 않으면 제도 시행 과정에서 상하 조직 간 '게임'이 벌어지거나 부서 간 조정과 협력이 원활하지 않게 되고, 직원 역시 '신뢰'에 취약해질 수 있다. 제도 대신 습관", "규율을 애정으로 바꾸기", "위반을 묵인"하는 등 나쁜 습관에 영향을 받습니다. 따라서 우수한 규정 준수 문화를 구축하면 은행이 수동적 규제에서 자체 학습 규제로 전환하고 시스템 실행을 효과적으로 개선하는 데 도움이 됩니다.

4. 컴플라이언스는 가치를 창출한다. 컴플라이언스 리스크 관리 자체가 은행의 수익을 직접적으로 증가시킬 수는 없지만, 일련의 컴플라이언스 활동을 통해 이윤과 기회를 증대시키고, 영업활동에 대한 제약을 피하며, 은행에 가치창출을 제공할 수 있다. .

5. 컴플라이언스는 모두의 책임입니다.

컴플라이언스는 컴플라이언스 부서나 컴플라이언스 관리자만의 책임이 아니라, 은행의 모든 ​​직원의 컴플라이언스 업무와 밀접하게 연관되어 있습니다. 모든 프로세스, 모든 작업 링크 및 모든 직원과 관련됩니다. 규정 준수가 모든 직원의 행동 강령이 되고 모든 직위와 직위의 직원이 일상적으로 의식하는 행동이 되고 모든 사람이 의식적으로 효과적으로 규정 준수 책임을 수행할 때에만 법률, 규칙, 표준 및 기업 정신이 함께 유지되도록 할 수 있습니다. 규정 준수 위험 관리는 규정 준수와 구현이 준수되는 경우에만 가능합니다.

6. 적극적인 규정 준수 및 효과적인 상호 작용

우리는 일상 업무에서 규정 준수 위험이나 문제를 적극적으로 발견 및 노출하고 해당 비즈니스 정책과 행동 규범 및 운영 절차를 적극적으로 개선해야 합니다. 위반 사항을 사전에 방지하고 발생한 위반 사항을 사전에 수정합니다. 효과적인 상호작용을 통해 준법경영 목표를 공동으로 달성합니다.

규정 준수는 전문 규정 준수 담당자의 책임이 아니라 은행 문화의 일부가 되어야 하며 기업 문화가 청렴성과 청렴성의 원칙을 강조하고 이사회에서 모범을 보일 때부터 시작되어야 합니다. 이사 및 고위 경영진에게는 규정 준수가 가장 효과적입니다.

제2부 준법문화 체험

앞선 연구를 통해 준법문화 교육활동이 중국농업은행의 특성을 지닌 특정 역사적 시기에 형성되었음을 깊이 깨달았다. 독특한 교육 방식과 이에 상응하는 관리 시스템, 조직 형태는 중국농업은행이 바젤 은행감독위원회의 경영 경험과 방식을 믿고 실천하는 가치로 농업을 구현한다.

은행 직원의 가치 원칙, 비즈니스 개념, 행동 규범, 공동 신념, 창의성, 응집력 및 전투 효율성은 중국 농업 은행의 개혁과 발전을 촉진하기 위한 강력한 정치적, 조직적 보장입니다. 이번 활동을 통해 제가 맡은 직무에 대해 더 깊이 이해하고, 생각을 정화하며, 리더십 역량을 향상시킬 수 있었다고 할 수 있습니다. 이제 이 연구를 통해 제가 얻은 내용에 대해 제 의견을 몇 가지 말씀드리겠습니다.

1. 준법문화 교육을 강화하는 것은 운영 및 관리 수준을 향상시키는 데 필요합니다. 준법문화 교육 활동을 수행하는 것은 업무 행위를 표준화하고, 법규 및 규율 위반을 억제하며, 사건 발생을 예방하는 데 긍정적이고 광범위한 의미를 갖습니다. 한편으로는 준법문화 교육 강화에 대한 각급 리더들의 이해를 통일하고 이들을 기업 준법문화 구축의 옹호자, 기획자, 촉진자로 만드는 것이 필요하다. 오늘날의 사회는 온갖 새로운 것들이 등장하고, 새로운 비즈니스와 새로운 지식이 속속 등장하는 지식 기반 경제입니다. 상황의 발전에 따라 우리는 지속적으로 연구를 강화하고, 정치 이론, 금융 사업, 법률 및 규정 및 기타 지식 측면을 포괄적이고 체계적으로 연구하고, 지식 구조를 지속적으로 업데이트하고, 전반적인 품질을 향상시키기 위해 노력하고, 상황에 더 잘 적응해야 합니다. 전체 은행 사업의 가속화된 발전이 필요합니다. "하나의 직위, 두 가지 책임"의 요구 사항에 따라 우리는 직무 책임을 성실히 수행해야 하며, 특히 정치 이론, 경제 및 금융, 법률 및 규정 등에 대한 연구를 강화하는 데 중점을 두고 전반적인 품질을 지속적으로 향상시켜야 합니다. 명확하게 말하고 부패에 저항하는 능력을 강화하고, 옳고 그름의 주요 문제에 맞서 확고하고 명료하게 대처할 수 있는 능력을 강화합니다. 동시에, 영업 지도 이념을 더욱 바로잡고 법률, 법규에 따라 신중한 영업 의식을 제고하며 은행의 다양한 영업 활동을 올바른 방향으로 인도하고 다양한 기업의 건전하고 효과적인 발전을 촉진해야 합니다. 기업.

우리는 은행 내에서 진실을 추구하고 실용적인 스타일을 개발해야 하며, 진실을 말하고, 진실을 보고하고, 실용적인 조치를 취하고, 실용적인 일을 하고, 실용적이고 효과적인 비즈니스 스타일을 형성해야 합니다. 좋은 사업 환경을 조성하고 관리 수준을 향상하며 엄격한 규율, 엄격한 책임, 엄격한 실행, 다양한 도덕적 위험, 운영 위험 및 관리 위험을 엄격히 통제하여 중국 농업 은행의 이미지를 유지하고 향상시킵니다. 한편으로는 기업 준법문화 교육 강화에 대한 전 직원의 인식을 제고할 필요가 있습니다. 전체 은행 간부 및 직원은 중국 취안저우농업은행 기업 준법문화 구축의 주체이며 또한, 기업 준법문화의 실천자이자 창시자이기도 합니다. 대다수 직원의 적극적인 참여 없이는 직원의 법규 준수는 물론이고, 준법문화를 갖춘 우수한 회사를 만드는 것도 불가능합니다. 실무적인 관점에서 볼 때, 많은 직원들이 기업 준법문화 교육 구축의 의미에 대한 과학적인 지식과 이해가 부족하고, 기업 준법문화 구축을 회사의 일반적인 문화 및 엔터테인먼트 활동과 혼동하여 몇 가지 슬로건을 언급하고 일부 문화 및 활동을 조직할 수 있다고 생각합니다. 스포츠 활동, 노래하기 노래와 춤은 기업의 준법문화 구축입니다. 회계 담당자의 교육 및 평가에 시간과 에너지를 집중할 필요가 있습니다. 비즈니스 교육은 포괄적이고 체계적이며 전문적이고 실용적이며 업그레이드되도록 노력해야 합니다. 자격을 갖춘 창구에 대해서는 창구가 회계담당자의 정치적, 사상적, 직업적 윤리 교육을 강화해야 하며, 회의 기반 교육, 다양한 실제 상황에 따른 특별 교육 등 다양한 형태를 채택해야 합니다. 회계팀의 전반적인 품질을 향상시키기 위해 노력하고 있습니다.

우리는 사상교육의 중요한 연결고리를 확고히 파악하고 관련 규칙과 규정에 대한 연구를 정기적으로 실시하며 정당 스타일과 깨끗한 정부에 대한 목표 교육을 실시하고 법에 따라 운영하고 준수하는 인식을 지속적으로 제고해야 합니다. 금융 시스템 주변에서 개인적인 의견을 제시하여 모든 사람이 할 수 있도록 합니다. 직원은 항상 정신을 차리고 모든 종류의 퇴폐적인 아이디어가 침식되는 것을 의식적으로 저항해야 합니다.