펀드란 무엇인가요? 펀드의 최신순자산가치와 누적순가치는 무엇을 의미하나요?

펀드의 순가치는 펀드 단위의 순자산가치라고도 할 수 있으며, 이는 각 펀드 지분의 실제 가치로, 총 펀드 자산에서 비용을 차감한 비율입니다. 총 기금 지분 단위는 위안/주입니다. 펀드의 순 가치는 청약, 환매, 전환 등 거래에 사용되는 순 가치입니다.

펀드의 순자산누계액은 펀드 단위 순자산액과 설립 이후 누적 배당금을 합산한 금액이다.

예를 들어 Harvest Strategy의 단위 순 가치 및 누적 순 가치:

그리고 펀드의 과거 배당금:

(데이터 출처: Harvest Fund Management Co ., Ltd. 공식 홈페이지)

이 단위의 순가치는 2,055위안입니다. 이 숫자에 과거 배당금을 더하면 누적 순가치 2,636위안과 정확히 같습니다.

배당은 펀드 단위의 순 가치를 하락시킵니다. 예를 들어 펀드의 순 가치는 2위안이고 매 10배당은 7위안(각 배당금은 0.7위안)입니다. 펀드의 영향에 따라 펀드의 순가치는 2-0.7=1.3위안이 되어야 합니다.

배당금으로 인해 순가치가 하락하게 되므로 배당금 자체로는 수익이 발생하지 않는다고 볼 수 있는데, 배당금을 받더라도 보유하고 있는 펀드의 순가치가 하락하고, 그 총액이 감소하게 됩니다. 양수와 음수의 값은 0입니다.

배당금으로 인해 순가치가 하락하기 때문에 누적 순가치는 처음부터 현재까지 펀드의 전반적인 수입을 반영하는 데 사용됩니다.

실제 누적 순자산은 쓸모가 없으며 참고용으로만 사용됩니다.

누적 순자산을 펀드 비교의 기준으로 삼는 것도 권장하지 않습니다. 펀드는 설립 시점이 다르고 설립 당시의 시장 지위도 다르기 때문에 대부분의 기존 펀드가 신규 펀드보다 누적 순 가치가 더 높은 것이 정상입니다. 그러나 일부 펀드는 더 일찍 설립되었지만 누적 순 가치는 더 낮은 것도 정상입니다.