중국철도신탁유한회사의 리스크 관리

1. 위험 관리

1. 리스크 관리 개요

회사의 경영활동에서 직면할 수 있는 리스크에는 주로 신용리스크, 시장리스크, 운영리스크, 정책 및 법률리스크 등이 포함됩니다.

회사의 위험 관리는 회사의 모든 사업, 부서, 모든 계층의 인력을 포괄하여 포괄성, 신중성, 적시성, 효율성 및 독립성의 원칙을 구현하고 의사 결정, 실행, 감독 및 관리에까지 침투합니다. 사전에 위험을 예방하고, 사고 발생 시 통제하고, 사후 감독을 위해 피드백 및 기타 측면을 제공하여 회사의 지속 가능하고 표준화되며 건전한 운영을 촉진합니다.

회사의 리스크 관리를 실행하는 기관 및 부서로는 이사회 및 리스크 관리 및 감사위원회, 프로젝트 투자 심의위원회, 리스크 관리 부서, 감사 및 감사 부서, 재무 부서 및 각종 사업 부서가 있습니다. .

2． 위험 관리

2.1 신용 위험 관리

회사는 거래상대방에 대한 평가 및 식별을 강화할 것을 주장하며 자금 조달 당사자, 특수관계자, 지배 당사자 및 지배 당사자의 신용 상태에 대한 현실적인 평가를 수행합니다. 보증인 분석, 합법적이고 효과적인 신용 강화 조치(보증, 모기지, 질권)를 구현하고 동일한 청구에 대해 보증, 모기지, 질권 등 여러 보증을 설정하여 두 번째 상환 소스가 충분하고 위험을 통제할 수 있는지 확인합니다. 담보대출을 신청할 때 담보대출에 주의하십시오. 재산 소유권의 유효성, 유동성 및 합법성을 검토하고, 보증 대출을 처리할 때 보증인의 자격과 신용 상태를 검토하고, 검토와 대출의 분리 및 집단 검토 시스템을 엄격히 실시합니다.

2.2 시장 리스크 관리

회사는 다분야 사업 포트폴리오를 통해 리스크를 다각화하고, 사업 영역에서 회사와 고정적인 사업 관계를 맺고 있는 타겟 고객군을 점진적으로 구축해 나가고 있습니다. 회사가 더욱 능숙해지고, 업계 상황에 대한 익숙하지 않음으로 인해 발생하는 위험과 손실을 줄이고, 자본 진입 시기를 정확하게 파악하고, 시장을 면밀히 추적하고, 적시에 투자 전략을 조정합니다. 투자 포트폴리오를 고려하고 경제적 운영 조건에 주의를 기울이고 프로젝트 기간과 거래 상대방의 재무 상태 및 자본 조정 능력을 기반으로 거시 정책 통제로 인한 부작용을 엄격히 피하고 상환 방법에 합리적으로 동의합니다. , 가격, 기간 및 신탁 자금의 효과적인 내부 통제 조치는 시장 위험으로 인한 자산 및 수익의 불확실성을 방지합니다.

2.3 운영 리스크 관리

회사의 조직 구조는 각 사업의 사전, 진행 중, 사후 측면을 분리하고 엄격하고 철저한 통제 조치를 취하고 있습니다. 사업의 모든 측면에서 시행됩니다. 회사는 효과적인 내부 위험 통제 시스템을 구축하고 각 사업에 대한 운영 절차를 명확히 하며 기업 지배 구조와 내부 관리 프로세스를 지속적으로 개선했습니다. 감사 부서는 정기적으로 회사의 사업 발전을 감사하고 다양한 기능 부서에 대한 경영 감사를 실시합니다. .

2.4 기타 위험 관리

회사의 다양한 관리 및 업무 시스템은 법률, 규정 및 규제 요구 사항에 따라 엄격하게 공식화되어 있으며 거시 정책 및 산업에 대한 추적 및 연구를 통해 예측 가능성을 향상시킵니다. 정책, 정책 위험을 통제합니다. 회사의 법률자문부서와 리스크관리부서에서는 사업의 법규준수 여부를 검토하여 사업행위를 표준화하고, 사업범위를 통제하며, 사업부서가 기존 규정을 엄격히 준수하여 신탁사업 혁신을 추진할 수 있도록 하는 역할을 담당하고 있습니다.

2. 내부 통제

1. 내부 통제 환경 및 내부 통제 문화

회사는 '회사법', '신탁법' 및 각종 규제 규정에 따라 완전한 기업 지배구조를 확립했으며, 주주총회, 이사회 , 감독위원회와 경영진은 표준화된 방식으로 운영됩니다. 회사는 명확한 계층과 완전한 적용 범위를 갖춘 내부 신뢰 네트워크 제어 시스템을 구축하여 프론트, 미들, 백 오피스를 합리적으로 나누어 규정을 준수하고 완전하며 질서 있는 내부 제어 환경을 조성했습니다.

회사는 직원들이 규정 준수 의식 및 위험 인식을 확립하고 직원의 직업 윤리를 개선하며 직원의 직업적 행동을 표준화하고 점차적으로 "위험 우선, 내부 통제"라는 내부 통제 문화 및 위험 개념을 확립하도록 안내하는 데 중점을 둡니다. 첫 번째".

2． 내부통제 조치

회사는 확립된 내부통제 시스템을 바탕으로 의사결정, 사업, 재무 및 기타 경영활동에 대한 포괄적인 내부통제를 실시하고 있습니다.

회사는 비교적 완벽한 내부 관리 시스템을 구축하고 ISO9001 관리 시스템을 통해 프로세스 관리를 수행하고 있습니다.

회사의 이사회 및 산하 전문 손익위원회, 감사회, 투자심의위원회, 감사부서, 리스크관리부서, 금융센터 등 경영진이 참여한다. 관련 시스템에 따라 회사의 내부통제를 실시하고 있습니다.

보고 기간 동안 회사는 다양한 내부 통제 시스템을 엄격하게 구현하고 업무를 표준화하며 효과적인 조치를 취했습니다.

3. 정보 교환 및 피드백

회사는 완전하고 표준화된 정보 전송 및 공개 시스템을 구축하고 모든 유형의 정보 교환 및 피드백의 적시성, 정확성 및 완전성을 보장하기 위한 비상 관리 조치를 마련했습니다.

4. 감독, 평가 및 시정

회사는 내부감사, 업무감사, 기타 조치를 통해 내부통제 현황을 감독, 평가하고, 각 사업장의 내부통제시스템 구축 및 이행에 대해 지속적인 감독 및 평가를 실시하고 있으며, 관리 부서에 문의하고 개선을 제안합니다. 회사는 적시에 상응하는 시정 조치를 취하고 관련 사업부서와 직위에게 이를 이행할 것을 촉구합니다.