불법 모금을 방지하고 퇴치하는 방법

안녕하세요! 불법 모금을 예방하고 단속하는 방법에 대해 Liu Bo 기자의 기사를 읽어 보시기 바랍니다.

올해 초부터 전국적으로 불법 모금 사건 건수가 폭발적인 피해를 입었고, 도 전역의 도시들도 심각한 상황에 직면해 있습니다. 올해는 국가, 성, 시 차원에서 "2011-2015 불법 모금 방지 및 퇴치 홍보 및 교육 업무 계획"을 공식화하는 마지막 해입니다. 법의 보호를 받으며, 불법 모금 위험은 본인의 책임입니다." 불법 모금 퇴치를 주제로 한 홍보의 달 활동을 계기로 시 정부 재정 사무처장이자 사무처장인 Wang Lianmin이 말했습니다. 불법 모금 처리를 위한 시의 선도 그룹은 우리 시가 불법 모금 범죄 활동을 예방하고 퇴치하는 데 어떤 유용한 탐색을 했는지, 그리고 이 기자와의 인터뷰를 수락했습니다.

기자: 불법 모금 범죄 행위를 예방하고 단속하는 것은 경제 발전 및 사회 안정과 관련이 있습니다. 이 분야에 대한 우리 시의 업무 진행 상황을 소개해 주시겠습니까?

Wang Lianmin: 최근 몇 년간 우리 시의 불법 처리 업무는 시당 위원회와 시 정부의 중심 업무와 시의 전반적인 경제 발전에 밀접하게 초점을 맞추고 있습니다. 불법 자금 조달을 방지하고 처리하는 출발점과 목표는 다음과 같습니다. 다채로운 선전 활동을 통해 지역 금융 안보와 사회 안정을 유지하고 ""3 Nos"를 매개체로 사용하여 불법 모금 사건을 원천적으로 차단함으로써 지역적, 체계적 불법 모금을 방지하는 수익을 유지합니다. 발생하는 경우가 있습니다. 핵심 분야의 위험 조사 강화와 불법 모금 광고 의심 정보 정리 및 시정을 돌파구로 삼아 다른 성, 시에서 인명 관련 사건의 여파를 처리하도록 지원하여 사회 불안 요소를 효과적으로 제거했습니다. 제도 건설에 중점을 두고 풀뿌리 사업의 기반을 공고히 함으로써 도시와 농촌 지역을 전면적으로 포괄하고 사업의 초점을 하향 전환했습니다. 현재까지 관할권 내 주요 1차 불법자금 모금 사건은 발생하지 않았으며, 불법행위 처리도 안정적으로 이루어지고 있다. 성내 불법처우 종합평가에서 2년 연속 2위를 차지했다.

기자: 불법자금 모금은 어느 정도 은폐되는 부분이 있는데, 불법자금 모금의 특징과 주요 형태는 무엇인지 전문적인 관점에서 설명해 주실 수 있나요?

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왕롄민(Wang Lianmin): 불법 모금은 회사, 기업, 개인 또는 기타 조직이 법률 및 규정을 위반하고 승인 없이 부적절한 경로를 통해 대중 또는 집단으로부터 자금을 모금하는 행위를 의미합니다.

주로 4가지 특징이 있습니다. 1. 관련 부서의 법적 승인 없이 자금을 흡수하거나 법률 업무의 형태로 자금을 차용하는 행위 2. 언론, 홍보 모임, 전단지, 모바일 문자를 통해 사회에 공개적으로 홍보합니다. 3. 일정 기간 내에 화폐, 실물, 자산 등의 형태로 원리금을 상환하거나 수익을 제공하겠다는 약속 4. 불특정 대상으로부터 자금을 흡수합니다. 사회에서.

불법자금 모금 활동은 내용도 다양하고, 현재 사건 상황으로 볼 때, 주로 부채, 지분, 상품 마케팅, 생산 및 운영 등 4가지 범주로 나뉜다. 주요 징후는 다음과 같습니다.

1. 식목, 사육, 프로젝트 개발, 영지 개발, 생태 및 환경 보호 투자 등을 명분으로 한 불법 자금 조달. 2. 주식, 채권, 복권, 투자금 등 권리증서의 발행 또는 위장발급, 선물거래, 전당포 등을 명목으로 불법자금을 조달하는 행위 3. 주식청구 및 배당금 지급을 통한 불법적인 자금조달 4. 회원카드, 회원권, 좌석권, 할인카드, 소비카드 등을 통한 불법자금 모집 5. 상품 판매 및 재임대, 환매 및 양도, 회원제 개발, 가맹점 제휴 및 "퀵 포인트 방식"을 통한 불법적인 자금 조달. 6. 민간 "협회", "커뮤니티" 및 기타 조직이나 지하 은행을 이용하여 불법적으로 자금을 조달하는 행위. 7. "전자상가", "전자백화점" 등 현대 전자 네트워크 기술로 구축된 "가상" 상품을 이용하여 위탁운영, 만기 환매 등에 투자하여 불법적인 자금조달을 하는 행위. 8. 재산, 부동산, 기타 자산을 균등하게 나누어 지분처분권을 매각하여 불법적으로 자금을 조달하는 행위 9. 상품 유통 계약서 및 기타 양식을 체결하여 불법 자금을 조달하는 행위. 10. 불법적으로 자금을 조달하기 위해 피라미드 계획이나 비밀 연결을 사용합니다. 11. 인터넷을 이용하여 투자 자금을 조성하여 불법적으로 자금을 조달하는 행위. 12. '전자금 투자' 형태를 이용해 불법적으로 자금을 조달하는 행위.

기자: 불법 모금의 일반적인 방법은 무엇입니까? 사람들은 불법 모금을 어떻게 식별하고 방지합니까?

왕롄민: 주로 네 가지 일반적인 방법이 있습니다: 1. 높은 수익을 약속합니다. 범죄자들은 ​​대중을 속이기 위해 '하늘의 파이', '하루아침에 부자가 된다'는 신화를 날조하고 막대한 이익을 통한 고수익을 약속하며 투자자를 유인하는 경우가 많다.

더 많은 사람들이 모금에 참여하도록 속이기 위해, 불법 모금자는 모금이 일정 규모에 도달한 후 비밀리에 모금 초기 단계에서 약속된 원리금과 이자를 전액 이행하는 경우가 많습니다. 자금을 이체하거나 금전을 가지고 도주하여 모금 참가자에게 금전적 손실을 초래합니다. 2. 거짓 프로젝트를 만들어라. 대부분의 범죄자들은 ​​국가 산업정책 대응, 농촌신흥건설 지원, '경제이론' 실천 등을 가장하여 합법적인 회사나 기업을 등록하고, 이들의 사업은 전통적인 재목 및 육종 산업에서 첨단 기술 개발 및 자금 조달로 발전하고 있습니다. 주택 건설, 투자 및 지분 보유, 매각 및 임대 등을 명목으로 허위 프로젝트를 조작하고 높은 고정 수입을 약속하여 공공 투자를 속였습니다. 일부 범죄자들은 ​​위탁재정관리라는 이름을 이용해 고의로 투자와 재정관리의 개념을 혼동하고 있으며, 전자금, 투자펀드, 온라인 외환투기, 전자상거래 등 새로운 용어를 사용해 안정적이고 높은 수익을 약속하고 있다. 반환하고 대중을 속여 투자합니다. 3. 추진력을 구축하기 위해 거짓 선전을 사용하십시오. 대중의 신뢰를 사기 위해 범죄자들은 ​​종종 홍보에 많은 돈을 쓰고, 유명인의 지지를 고용하고, 유명 신문과 정기 간행물에 단독 인터뷰를 게시하고, 전단지를 널리 배포하기 위해 사람을 고용하고, 사회 기부 등을 통해 홍보를 늘리고 창출합니다. 거짓 추진력. 공공 투자 사기. 일부 범죄자들은 ​​네트워크 가상공간을 이용해 다른 곳에 웹사이트를 구축하거나 해외 서버를 임대해 웹사이트를 구축하기도 한다. 일부는 또한 웹사이트, 블로그, 포럼 등의 온라인 플랫폼과 QQ, MSN 등의 인스턴트 메시징 도구를 사용하여 허위 정보를 퍼뜨리고 공공 투자를 사취합니다. 조사를 받은 이들은 신속하게 홈페이지를 폐쇄하고 규정을 따르지 않는 오프라인 운영 명목으로 돈을 빼돌릴 예정이다. 4. 가족애를 이용해 속이세요. 범죄자들은 ​​종종 친척, 친구, 마을 동료 등과의 관계를 이용하여 대중을 높은 수익의 투자로 유인합니다. MLM에 참여하는 일부 사람들은 MLM 조직의 정신적 세뇌 또는 신체적 강압 하에 자신의 성과를 완성하거나 향상시키기 위해 주저하지 않고 가족, 지리적 관계를 이용하여 친척, 친구, 동급생 또는 이웃을 참여하도록 유도합니다. 참가자 수가 급격히 늘어나고 모금 규모도 지속적으로 확대되고 있다는 점이다.

불법 모금을 예방하기 위해서는 불법 모금의 성격과 폐해를 명확히 이해하고, 식별력을 향상시키며, 다양한 유혹에 의식적으로 저항해야 합니다. 불법 모금 활동을 식별하는 것은 주로 대상의 자격이 합법적인지 여부, 그들이 참여하는 모금 활동이 관련 부서의 승인을 받았는지 여부, 사회의 불특정 대상에서 자금을 모금하는지 여부에 달려 있습니다. 불법 모금 활동에는 일반적으로 모금된 자금에 대한 일정 비율의 수익 약속이 포함됩니다. 불법 모금의 성격이 법적 형태로 은폐되는지 여부. 불법적인 모금은 불법이며, 불법적인 모금에 참여하는 자가 투자한 자금 및 관련 이익은 법의 보호를 받지 않습니다. 따라서 일부 단위 또는 개인이 고금리 예금, 주식, 채권, 펀드 및 투자 수익이 높은 개발 프로젝트를 판매할 경우 신중하게 식별하고 신중하게 투자해야 합니다.

기자: 불법 모금을 근절하고 예방하는 현재 상황은 어떻습니까?

왕롄민: 최근 몇 년간 국내외 경제 및 금융 상황은 복잡하고 변화무쌍했습니다. , 우리나라 경제발전의 불확실성이 높아지고 있으며, 모금활동이 증가하고, 크고 중요한 사건이 빈번하게 발생하며, 방법도 지속적으로 혁신되어 단일 산업, 단일 분야에서 여러 산업으로 침투하는 추세를 보이고 있습니다. 일부 지역에서 전국으로 확산되고, 국내에서 해외로 발전하는 불법 모금 상황이 복잡하고 암울하다.

한편 시장 유동성의 긴축으로 인해 일부 국내 기업은 운영에 어려움을 겪고 있으며 원래의 자본 체인이 무너지고 일부 불법 자금 조달 사례가 계속 노출될 수 있습니다. 반면, 민간자금은 상대적으로 풍부하고 투자 의욕이 강해 각지에서 투자와 자금조달이 붐을 이루면서 불법자금조달의 잠재적 위험도 더욱 커졌다. 사모투자, 보증산업 등 일부 주력산업에서는 이미 문제가 발생했다. 예를 들어, 저장성 원저우의 민간 대출, 허난성 정저우의 보증 산업, 오르도스의 부동산, 텐진의 사모펀드 등 아프리카 관련 문제는 지역 사회 안정과 금융 질서 안정성에 심각한 영향을 미치지 않습니다. 지역적으로만 가능하지만 확산될 수도 있습니다. 둘째, 재배, 육종, 임업, 부동산, 수력 발전, 광업, 상업, 물류, 화학, 제조, 금융, 관광, 의학, 식품, 교육, 의료 및 건강 및 기타 여러 산업을 포함한 많은 산업이 관련됩니다. 셋째, 대부분의 모금 주체는 법적 신분을 갖고 있으며 조직적인 행동, 지능적인 수단, 네트워크화된 방법을 갖고 있으며 모금 방식의 혁신은 극도로 기만적입니다. 넷째, 중개인이 불법 자금조달 사건에 더 많이 관여하게 되었고, 불법 자금조달 활동의 중요한 동인이 되었습니다. 크고 중요한 사건이 제기된 산업은 주로 사모투자, 부동산, 보증 및 기타 금융중개업 분야입니다. 다섯째, 민간대출에 의한 불법자금조달 사건이 증가하였다.

최근에는 불법 자금 조달 활동이 더욱 다양해졌습니다. 하나는 민간 은행의 이름을 사칭하고, 국가의 민간 자본 지원 정책을 이용하여 금융 기관 설립을 시작하는 것입니다. 민간 은행 허가를 취득했거나 신청했다고 허위로 주장하고, 가상 민간 은행의 이름으로 원래 주식을 판매하거나 예금을 징수하는 행위. 둘째, 비금융보증회사가 보증업무를 명목으로 불법적으로 자금을 조달하는 경우가 있는데, 이는 주로 허위 금융상품을 판매하는 측면과 대출 제공을 명목으로 허위 차입자 및 불법적으로 자금을 흡수하는 측면 등 두 가지 측면에서 발생합니다. 보증. 세 번째는 해외 투자와 첨단 기술 개발의 기치로 가짜 또는 가상의 국제 유명 기업을 위한 웹 사이트를 구축하고 해외 펀드 판매, 원래 주식, 해외 상장 및 첨단 기술 개발에 대한 정보를 온라인에 게시하는 것입니다. 부가가치 상장 전망을 조작하거나 높은 기대치를 약속하는 대가로 대중을 속여 지정된 개인계좌로 자금을 송금한 후 홈페이지를 폐쇄하고 그 돈을 가지고 탈출한다. 넷째는 '노인돌봄'이라는 기치 아래 두 가지 두드러진 형태를 띠고 있다. 첫째, 노인요양아파트와 원격지 공동장기요양에 투자한다는 명목으로 높은 수익을 활용하고 노인돌봄서비스를 미끼로 제공하는 것이다. 두 번째는 소위 건강 강의, 무료 신체 검사, 무료 여행, 작은 선물 제공 등을 통해 노인들이 돈을 투자하도록 유도하는 것입니다. 다섯째는 수집품을 높은 가격에 되사준다는 명분으로 불법적으로 자금을 조달하는 것이다. 무가치하거나 저가의 기념주화, 기념지폐, 우표 등 이른바 수집품을 도구로 활용하여 감상 여지가 크다고 주장하며, 약속한 시간이 지나면 높은 가격에 재구매하겠다고 약속하며 사람들의 구매를 유도한다. , 그리고 돈을 가지고 기권합니다. 여섯째, P2P를 빙자한 불법자금 모집이다. 즉, 인터넷 금융이라는 혁신적인 개념을 적용해 소위 P2P 온라인 대출 플랫폼을 구축하고, 고수익을 미끼로 허위 대출자와 자금을 활용하고, 허위 입찰 정보를 공개하는 등 공적 자금을 흡수하는 수단을 취하고 갑자기 문을 닫는다. 웹사이트에 접속하거나 돈을 가지고 도망가세요. 기자: 불법 모금 사건은 사회에 큰 영향을 미칩니다. 사람들이 속는 주요 이유는 무엇입니까? 왕롄민: 첫째, 이익에 대한 강한 욕구가 있습니다. 참가자들은 일반적으로 성급하고 빨리 부자가 되는 사고방식을 가지고 있으며, 빨리 돈을 벌고 "하룻밤 사이에 부자가 되는" 환상을 가지고 있습니다. 이러한 사고방식은 범죄자들의 "고수익", "돈은 돈을 낳고 복리 이익을 낳는다"는 선전에 부응할 뿐입니다. 사업을 하고 해외에 투자하는 것과 비교하면 이익은 분명히 높습니다. 또한 초기 투자가 성공하고 욕구가 확장되고 경계심이 풀리고 마음이 뜨거워지고 예방에 대한 인식이 감소하며 사람들이 기꺼이 위험을 감수합니다. 돈을 잃고 모금 군대에 합류하십시오. 두 번째는 미친 맹목적인 순종입니다. 일부 기금 모금 참가자는 부자가 아니지만 다른 사람이 이익을 내는 것을 보고 영감을 받아 맹목적으로 따르거나 심지어 돈을 빌려 참여하여 환상적인 부의 약속에 미래를 걸기도 합니다. 세 번째는 행운에 대한 투기적 사고방식이다. 모금에 참여하는 사람들은 대개 범죄를 신고하는 데 적극적이지 않으며, 심지어는 범죄 용의자에 대해 불평하고 공안 기관에 범죄 용의자를 석방하고 그가 회사를 계속 운영할 수 있도록 해달라고 요청합니다. 그는 모금된 자금을 가능한 한 빨리 반환할 수 있습니다. 어떤 사람들은 이미 속임을 경험했습니다. 그들은 그것이 사기라는 것을 알고 있지만 여전히 행운을 붙잡고 있으며 그들이 "마지막 사기"가 아니기를 바랍니다.

읽어주셔서 감사합니다!