정기 대출 사건

"높은 한도, 낮은 금리, 검토 없음, 2회 지불", 일단 사기를 당하면 그 다음으로 직면하게 되는 것은 눈덩이처럼 불어나는 이자입니다. 이 경우 4천만 위안이 넘는다? 정기대출이 연루된 이 사건에는 연루된 사람이 60여 명, 피해자가 7만 명이 넘고, 많은 사람이 사망했다.

산둥성 청우검찰원이 공소를 제기한 뒤, 법원은 악의 세력이 저지른 범죄 성격을 지닌 이 초대형 온라인 대출 사건에 대해 1심 판결을 내렸다. 피고인 Xu Moumou는 징역 19년을 선고받고 모든 개인 재산을 몰수당했습니다. 피고인 다이(Dai)와 가오(Gao)는 여러 범죄로 처벌을 받아 징역 18년을 선고받았고 개인 재산은 모두 몰수됐다. 다른 피고인들은 5~6개월의 징역형을 선고받았다.

2020년 12월 7일, 피고인 쉬모모우(Xu Moumou), 다이모모우(Dai Moumou), 가오모모우(Gao Moumou)는 1심 판결에 불복해 허쩌 중급법원에 항소했다. 현재 해당 사건은 2심 절차에 들어갔습니다.

몇 초 만에 계좌를 확인하는 것은 함정입니다.

절강성 원링에서 소형물품 도매업을 하던 당신은 상습 대출조직원들의 끊임없는 채권 추심 위협과 음란물 사진에 무너졌다. 나는 내 태아가 '게으른 노인'이라는 평판을 갖고 태어나는 것을 원하지 않습니다. 2019년 설날 종소리가 울린 후 유서를 남기고 아직 태어나지 않은 아이를 데리고 바다로 걸어가 젊은 삶을 마감하셨습니다. 당신이 사망한 후에도 그녀의 휴대전화에는 타오루 대부그룹 범죄자들로부터 계속해서 욕설 메시지와 음란한 PS 사진이 도착했습니다.

두 달 뒤인 2019년 3월 8일, 산둥성 청우시 주민 한 명은 신 씨는 현 공안국에 들어가서 4개월 만에 정기 대출 그룹으로부터 40만 위안 이상을 사기당한 경험을 말했습니다.

공격에서 탈출

회사의 재무부서와 추심부서를 해외로 이전하세요.

사건 발생 후 청우 공안국은 즉각 청우 검찰원에 사전 개입을 요청하며 사건 진행 상황, 증거 현황, 미해결 문제점 등을 종합적으로 소개했다. 사건처리팀은 사건의 성격, 조직구조, 특정범죄의 적용, 사건전환, 소송기한 등에 대한 교류를 진행해 사고를 통일하고 방향을 명확히 했다.

수사관에 따르면 이 대규모 온라인 대출 사건에는 60여 명이 연루됐고, 관련 금액은 4000만 위안이 넘으며, 피해자는 7만여 명에 달하며 그 중 상당수가 사망했다.

이 사건의 주범은 저장성 루이안 출신의 첸모무(Chen Moumou)와 투모무(Tu Moumou)이다(두 사건 모두 별개로 다뤄진다). 2018년 초 Chen Moumou와 Tu Moumou는 저비용, 빠른 자금, 낮은 위험이 있는 온라인 대출을 통해 돈을 버는 것에 대해 논의했습니다. 그래서 그들은 동료 마을 사람 Zhu Moumou(다른 사건을 담당한 사람)를 찾았고, 그는 Hummingbird Flash Loan Co., Ltd.를 설립하여 "차용대출 사업"에 종사하기 위해 나섰습니다. 회사는 전력판매부, 감사부, 재무부, 추심부 등을 설치해 '고할당, 저금리, 무감사, 2차 지급'을 꾀해 불특정 다수에게 대출을 해준다. 국가. 나중에 공격을 피하기 위해 Chen Moumou와 Tu Moumou는 회사의 재무 부서와 징수 부서를 베트남으로 옮겼습니다.

'차용대출 사업'은 많은 인력을 모집해야 하고 비용도 높기 때문에, 첸과 투는 수익을 극대화하기 위해 앱을 활용해 투를 모아서 돈을 빌려주는 것에 대해 논의했다. Dai to Gao Moumou는 Hangzhou Sougua Information Technology Co., Ltd.를 설립하고 네트워크 기술자를 고용하여 앱 대출 소프트웨어의 연구 개발에 참여했으며 개발된 앱 대출 소프트웨어를 사용하여 P2P 대출 사업을 운영했습니다. 체불금을 체납한 피해자들은 초기에 취득한 정보를 이용해 부모, 친척, 친구, 동료, 동급생, 장례식장 등에서 피해자의 프로필이 담긴 나체, 음란 사진 등을 보내 채무를 요구하는 등 연성적이고 폭력적인 수단을 사용한다. , 욕설, 협박 문자 등 그리고 "연체 수수료", "갱신" 및 기타 수수료를 임의로 청구합니다.

“우리는 가능한 한 돈을 얻기 위해 최선을 다했으며 대출 고객으로부터 최대한 많은 돈을 짜냈습니다.”라고 사건 관계자 Zhu Moumou가 고백했습니다.

첸모모우와 투모무는 2년 만에 부동산, 시계, 고급 자동차 등을 구입해 막대한 부를 축적하고 재산을 양도했다.

검찰이 사전에 개입해 수사를 지도했다.

4가지 주요 문제 해결

사회적 파급력이 크며 악의 세력이 저지르는 범죄 성격을 지닌 이 일상적인 대출 사건을 어떻게 처리해야 할까요? 수많은 범죄 사실과 많은 어려움에 직면했다

'첫 번째 어려움'은 '3.08' 사건의 증거 체계에 전국 각지의 제보자를 어떻게 접목시킬 것인가이다. 사건에 연루된 사람이 많기 때문에 피해자들은 창춘 솽양 공안국, 항저우 서호 공안국, 허베이위텐현 공안국 등 여러 성에 사건을 신고했습니다. 이들 공안기관은 '3.08' 사건에 연루된 인물 중 일부를 초기 단계에서 체포해 사건을 우한 공안국에 넘겨 처리해 사실상 심사와 기소가 더욱 어려워졌다.

특히 위텐현 공안국은 다이모모우(Dai Moumou), 가오모모우(Gao Moumou) 등 이번 사건에 연루된 10명을 체포했다. 전염병으로 인해 사건은 이송되었으나 관련자는 위텐현 구치소에 계속 구금되어 구금 기간이 곧 만료되었습니다. 1개월의 검토 및 기소 기간 내에 위텐 공안국에 의해 이송된 관련자를 어떻게 '3.08' 사건의 전체 범죄 시스템에 포함시킬 수 있는지가 사건 처리팀의 어려운 문제가 되었습니다.

'두 번째 어려움'은 앱 대출 소프트웨어의 기능을 복원하는 방법입니다. 이들 앱의 서버가 해외에 위치해 있어 사건 발생 이후 해당 앱이 실행되지 않아 사건 처리에 어려움을 겪었다. 사건처리팀은 관련 기술연구개발(R&D) 인력 10여 명에게 혐의와 증거를 설명해 '기술적 무죄'라는 생각을 포기하게 하고, 관련 인력이 유죄를 인정하고 자백서에 서명하도록 유도했다. 이들의 자백을 통한 깨달음 20개가 넘는 앱 대출 소프트웨어의 기본 기능을 복원하기 위해 대출악세력 범죄집단을 최종 식별하는 데 핵심적인 역할을 했다. 사건에 참여한 기술자인 Sun Moumou는 검사에게 다음과 같이 말했습니다. "법에 대한 귀하의 해석을 통해 기술은 무죄이지만 기술의 개발자와 사용자는 기술에 대한 책임을 져야 한다는 점을 이해하게 되었습니다."

이루는 방법' '세 가지 어려움'은 돈과 피를 끊는 방법이다. 천씨와 투씨는 해외에 거주했기 때문에 범행 초기에 훔친 금품과 재산을 다양한 방법으로 송금했다. 공안기관이 이전에 사건과 관련된 재산을 압수한 사실을 토대로 사건수리팀은 사건과 관련된 재산의 처분에 중점을 두었습니다. 사건처리팀은 사건파일 자료를 면밀히 검토하고, 양도재산목록을 항목별로 비교하고, 불법소득 및 개인재산을 기준으로 사건과 관련된 재산을 면밀히 심사했다. 사건 처리팀은 Gao Moumou가 불법 수익으로 구매한 McLaren 스포츠카가 압수되지 않은 것을 발견하고 공안 기관에 법에 따라 차량을 압수할 것을 촉구했습니다. 판결에서 청우는 검찰관의 의견을 받아들여 2천만 위안 이상, 가옥 37채, 자동차 2대 등 사건과 관련된 모든 금전과 재산을 압수했으며, 이는 법에 따라 동결 압수됐다.

'네 가지 어려움'에 관련된 금액을 정확하게 결정하는 방법은 무엇입니까? '3.08' 사건은 기소 단계에 들어섰고, 금액 산정에 논란이 일었다. 사건수리팀 검사들은 심층수사, 수평적 비교, 관련 문헌 연구 등 많은 시간을 들여 유사한 사건을 수집하기 위해 온갖 수단을 동원했다.

정보를 판단하고 더 많은 '문제 해결' 경로를 찾으세요. 결국 종합감식법을 토대로 참수이자, 연체수수료, 갱신수수료 등을 포함해 피해자 일회 상환액 중 4000만 위안 이상이 사기금액으로 확인됐다.

법원은 심사의 효율성을 더욱 높이기 위해 심사와 재심을 동시에 하는 방식을 채택하고 있으며, 217건의 지침과 증거수집 제안을 6회에 걸쳐 국민에게 발부한다. 보안 기관이 발견한 문제에 대해 공안 기관의 사건 처리 효율성을 크게 향상시킵니다. 같은 해 8월 5일 사건은 법원에 제기됐다. 재판부는 1심에서 기소 의견을 모두 채택했다. 관련 질문과 답변: