샤오자쇼의 자산 압수

2014년 2월 7일, Xinri Hengli Company의 실제 지배인인 Xiao Jiashou의 관련 자산이 압수되었습니다. Xinri Hengli의 주가는 8.13까지 급락했는데, 이는 2011년 말부터 시작된 철강 무역 신용 위기가 바닥을 보이고 있음을 의미합니다.

Xinri Hengli의 최대 주주인 Shanghai Xinri Equity Investment는 Minsheng Bank Shanghai Branch가 Xiao Jiashou 등을 상대로 소송을 제기한 사건에 대한 민사 판결 집행에 대해 푸동 신 지방 법원으로부터 지원 통지를 받았습니다. 금융대출 계약 분쟁이 법적 효력을 발생했습니다. 재산 보존의 필요성으로 인해 Xiao Jiashou가 투자한 4억 6600만 위안의 Shanghai Xinri 지분이 압류되었습니다(Shanghai Xinri 전체 자본금의 31%에 해당). Shanghai Xinri가 보유한 상장회사의 8천만주(Xinri Hengli 전체 자본금의 29.2%를 차지)도 사법부에 의해 동결되었습니다.

2013년부터 상하이에서는 철강 거래자들과 관련된 사건이 ​​거의 매주 재판에 회부됐고, 철강업계 유명 인사들의 자산이 몰락당하는 일도 많았다. 현재 철강 트레이더들의 암울한 상황은 금융위기 이후 신용도약에 뿌리를 두고 있다. 당시 완화적 통화정책 하에서 일부 철강 거래자들은 은행으로부터 거액의 신용자금을 확보해 이를 부동산, 선물 등 시장에 공동보증·상호보증이나 재물담보 반복담보 등의 형태로 투자했다. 최고조에 달했을 때 중국 동부 지역의 철강 무역 대출 잔액은 2000억 위안에 가까웠다. 이후 은행들이 대출금을 회수하면서 2012년에는 철강 트레이더 다수가 유동성 위기에 빠졌고, 도주, 자살 등 악랄한 사건이 반복적으로 드러났다. 그 뒤를 이어 은행 기소, 법원 판결, 집행 절차가 오늘날까지 계속되고 있습니다. "주식 동결은 외부 보증으로 인한 공동 책임입니다." 2014년 2월 12일 Xinri Hengli의 Xiao Jiashou 회장은 위기를 해결하기 위해 가능한 한 빨리 은행 대출금을 상환하고 있다고 말했습니다.

민성은행 상하이지점의 기소로 인해 법원은 샤오자쇼우가 보유한 상하이신리투자유한공사(이하 '상하이신리투자') 지분이 무산됐다고 판결했다. 2년 동안 압수해야 한다. Xiao Jiashou는 Shanghai Xinri Investment의 지분 31.07%(4억 6600만 위안)를 보유하고 있습니다.

동시에 상하이신리투자가 보유한 신리항리 주식 8000만주도 법원에 의해 2년 동안 동결됐다. 동결주식은 상장회사 전체 주식의 29.2%를 차지한다.

일명 동결 대기자 명단이란 다른 집행 법원에 의해 봉인, 압류, 동결된 등록 재산에 대해 집행 법원이 대기자 명단 등록을 수행할 수 있다는 의미입니다. 부채를 청구하십시오.

2014년 2월 10일 평안은행 상하이지점과 중국공상은행 상하이푸동신구지점은 상하이 푸둥신구 법원에서 샤오자쇼우와 관련된 여러 금융대출 소송을 제기했지만 샤오 본인은 이를 거부했다. 피고인이 법정에 출석하면 법원은 피고인이 다시 출석하지 않은 것에 근거하여 법원 통지서를 발부합니다.

소송 내용은 모 철강 거래자가 은행에 대출 기간 1년으로 수천만 위안의 운전자본 대출을 신청했다는 것이다. 동시에 Xiao Jiashou의 Songjiang Steel Market은 철강 거래자에게 완전한 보증을 제공하기 위해 은행과 "최대 보증 계약"을 체결했습니다. 기타 자연인은 "공동 보증 및 반대 보증 보증서"에 서명했으며, 철강 무역 회사의 주주는 보증 서약서에 서명했습니다.

이런 사건 내용이 샤오자수 소속 회사들이 소송을 당하게 된 주요 이유다. 철강무역산업이 호황일 때는 금융대출과 보증, 역보증 등이 많이 활용됐지만, 산업이 쇠퇴하자 모두 손실을 입었다. 결국 철강 상인이 은행 자금을 제때에 상환하지 못했기 때문에 Xiao Jiashou가 소유한 Songjiang Steel Market은 보증 의무를 이행해야 했습니다.

2014년 3월부터 4월 중순까지 상하이 법원에서 샤오자쇼와 관련된 금융대출 소송은 무려 22건에 달했다. 또 다른 철강업계 재벌인 저우화루이(周熙熙)도 '금융 대출 계약 분쟁' 혐의로 여러 은행으로부터 고소를 당했다. 원고는 Everbright Bank Shanghai Waigaoqiao Free Trade Zone Branch, Industrial Bank Shanghai Branch, Minsheng Bank Shanghai Branch, Postal Savings Bank Shanghai Branch입니다.

저우화루이는 상하이 철강 무역계의 '주인공'이자 상하이 철강협회 회장, 상하이 저우닝 상공회의소 회장이다.

이번 사건에 Xiao Jiashou의 회사가 연루된 것과 같은 이유로 Zhou Huarui도 연대보증, 상호보증, 자산담보 등 보증금융 과정에서 피보증인이 자금을 상환하지 못하여 배상책임을 지게 되었습니다.

지난 2년 동안 소규모 철강 무역회사들만 부도를 겪었다. 2013년 말까지 철강 무역 위기는 상공회의소 '선진 의원들'은 물론 회장까지 영향을 미쳤다. 당초 보온을 위해 힘을 합쳤던 철강무역업계 공동보증 모델이 하루아침에 최악의 상황에 이르렀다. "우리 Zhouning 사람들은 은행에 부실 부채가 한 푼도 없습니다." Zhouning Shanghai Chamber of Commerce의 전 회장 Zhou Peijian은 한때 Economic Observer에 자랑스럽게 말했습니다. 인구가 20만 명에 불과한 저우닝(周寧) 현에서는 상하이에 약 8만 명이 모여 철강 무역 사업을 하고, 철강 무역 플랫폼에서 자금조달과 투자 사업을 하고 있다.

저우닝 상하이 상공회의소는 외부 세계의 눈으로 볼 때 상당히 강력한 존재이다. 20명의 지부 회장이 있는데, 각 회원에게 문제가 생기면 부실채권을 공동으로 나누어 해결하게 됩니다. 왜냐하면 앞으로도 문제가 없을 것이라고 누구도 장담할 수 없기 때문입니다. 과거에 그들은 이 방법을 사용하여 Zhou Ningren의 명성을 유지하기 위해 여러 가지 재정적 허점을 해결했습니다.

예를 들어, 2010년에 Fujian 철강 거래자는 소량의 자체 자금으로 약 350,000톤에 달하는 철강을 필사적으로 축적하여 반복적인 창고 영수증을 사용하여 대출을 담보로 삼았습니다. 민간 부문에서 금융 레버리지를 높이기 위해 최종 부동 손실이 2억 5천만 위안에 이르렀습니다. 그러나 당시에는 일시적인 사건으로 여겨져 저우닝(周寧)시 상하이 상공회의소의 도움으로 부실채무를 해결했다.

은행 자금을 잘 활용하여 Zhou Ningren은 상하이 철강 무역 소매 부문의 90%, 현물 부문의 90%, 도매 부문의 70%를 점유하면서 업계에서 뛰어난 성과를 거둘 수 있었습니다. . 상하이 GDP에 대한 철강 무역 산업의 기여는 한때 3에 가까웠습니다. 다바이슈 지역은 철강 무역이 가장 집중된 지역으로 연간 거래 규모가 5000억 위안 이상입니다.

“외부인이 이 업계에 진출할 수 없는 이유는 브랜드 효과 때문이다.” 전 저우닝 상공회의소 회장은 이렇게 말했다. 상하이에서 철강 무역에 종사하는 Zhouning 출신의 한 관계자는 Fujian, Zhouning, Fu'an, Zhenghe 출신이라 할지라도 은행에서의 신용 문제가 다르다고 말했습니다. 이는 단순한 개인 신용 문제가 아니라 Zhou Ning의 신용 문제입니다. Ningren이 일반적으로 사용하는 공동 보증 모델입니다.

업계 관계자에 따르면 상하이 보증회사 중 절반은 저우닝(周寧) 철강 거래업체가 자금 조달 보증을 제공할 뿐만 아니라 은행 대출을 이용해 철강 거래 회사에서 빌린 것이기도 하다. 다른 곳에서 대금을 지불한 후 갚을 것입니다.” 은행 입장에서는 어차피 부실 위험은 보증회사가 부담하고, 보증회사는 은행에 예금을 갖고 있기 때문에 자세히 설명하지 않는다. 게다가 예금 규모를 늘리기 위해 은행들도 철강 무역업에 진출할 의향이 있다. 한때 은행들은 트레이더 유치 경쟁에 적극적이었다. 예를 들어 철강 트레이더들의 부동산 모기지 금리는 예전에는 50% 할인을 받았는데, 실적 경쟁을 위해 은행들은 점차 5.5%에서 최고치인 40%로 인상됐다. 즉 100만 위안을 담보로 하면 150만 위안을 은행에서 대출받을 수 있다는 뜻이다.

자금이 풍부하면 철강 거래자들은 쉽게 눈덩이를 만들 수 있다. 철강 무역 회사를 자금 조달 플랫폼으로 사용하는 모델은 은행에서 자금을 조달한 다음 금융 및 부동산 자산을 확보한 다음 이를 은행에 백핸드 모기지로 얻을 수 있을 뿐만 아니라 관련 배당금과 수입도 얻을 수 없습니다. 철강 거래 분야의 현금 흐름에 영향을 미칩니다.

그러나 부동산 규제와 철강 가격 부진으로 다수의 철강 거래자들이 유동성 위기에 빠지면서 도주, 부도 소식이 속속 등장했다. 2012년, 저우닝(周寧) 출신의 리궈칭(Li Guoqing)은 수사를 돕기 위해 검찰에 연행된 후 실종되었으며, 그는 우시 이저우(Wuxi Yizhou) 그룹의 회장이었습니다. 그의 회사 중 상당수가 파산 신청을 했고 수십 건의 사건에 연루됐다.

2013년에는 철강 트레이더들의 '확정 창고' 자금 조달 위험이 철강 대기업으로 확산됐다. 상인들이 부도나 도망치면서 대형 제철소는 은행소송의 표적이 됐고, 소송자금은 수억 위안에 달했다.

2013년 상반기에만 상하이 각급 법원에서 금융대출 및 기타 철강 거래자를 상대로 한 분쟁이 600건 이상 심리됐다.

이렇게 집중된 자금의 블랙홀에 직면한 저우닝 상공회의소는 총통의 자산이 몰수될 때까지 이를 처리하기가 어려웠다.

많은 철강 거래자들이 참사에 대해 은행을 비난하지만 그들의 행운은 대부분 "은행 자금을 잘 활용"한 데서 시작되었습니다. 은행과 철강업은 부실채권에 시달리며 오랫동안 치유되지 않을 것이다. 한 합자 상업은행의 상하이 지점을 예로 들어보겠습니다. 2013년 나머지 부실자산에는 120개 이상의 철강 관련 대출과 2개의 비철강 대출이 포함되었습니다. 은행 부서 담당자는 일부 소규모 지역 은행을 제외하면 대부분의 은행이 2013년 내내 철강 무역 업계의 부실 자산을 회수하여 단서를 찾고 기소에 속도를 내며 회수를 강화했다고 말했습니다.

2013년말 기준으로 위험신중주의 원칙에 따라 아직 만기되지 않은 철강무역대출도 분류원칙에 따라 부실채권으로 분류되어 충분한 충당이 이루어지고 있습니다. . 또한 명세서 데이터를 통제하기 위해 많은 은행에서는 부실채권을 본사에 상각하도록 배정했습니다.

Ping An, Minsheng(Minsheng Rural Bank 포함), ICBC, Industrial Bank는 Xiao Jiashou와 관련된 대출이 가장 많은 4개 은행입니다.

현재 시장상황으로 볼 때 산업용지 담보대출 금리는 보통 50% 안팎이고, 기업의 자격이 아무리 좋아도 60%를 넘지 않는다. 철강 무역 시장과 토지 가격, 한때 일부 은행은 100 또는 심지어 120의 모기지 금리가 제공되는 미래 평가 공간에 미친 베팅을 했습니다. 버블이 터지자 자산은 청산됐고, 경매 단계에 들어서자 토지 가치는 급락했다.

세 가지 요소가 더 중요합니다. 하나는 상장 기업의 담보와 지분이고, 다른 하나는 해당 기업이 관리하는 산업 토지의 처리입니다. 가장 중요한 것은 샤오 자신의 보답 의지입니다.

2013년 내내 은행은 샤오자쇼와 긴밀히 소통해왔고, 샤오자쇼는 늘 이자 지급을 했으나 2014년 1월 갑자기 모든 은행에 대한 이자 지급이 중단됐다. 기소를 위해.

이전에 Xiao Jiashou는 자신을 위해 자산 방화벽을 설정해 줄 변호사를 고용하는 데 수천만 달러를 지출했습니다.

철강 무역 빙하기라는 이름을 빌리자면 돈이 있어도 갚지 않는 철강 무역업자가 많다. 민간기업의 청렴성 문제도 중요한 문제다.

주화루이는 이전에 철강 무역과 금융이 급속히 발전함에 따라 어떻게 금융 위험을 예방하고 기업이 어려움을 극복하도록 도울 수 있는지는 함께 직면해야 할 문제라고 말한 바 있습니다.

주요 은행들이 철강 거래자들에게 빚을 요구하면서 철강 거래자들은 산업 사슬에서 가장 먼저 제거된다. 철강 트레이더들은 은행과의 신뢰를 깨뜨렸다는 이유로 블랙리스트에 올랐다. 2013년 철강업계의 영업이익률은 0.65에 불과했고, 철강 트레이딩 산업 자체도 지속 불가능했다.

“2014년은 철강 무역 리스크가 마침내 대규모로 폭발하는 해가 될 것입니다.” Lian Ping은 철강 무역이 다른 산업과 매우 다르며 모두 노출될 경우 손실률이 매우 높다고 믿습니다. 단기적으로는 상업은행의 부실자산이 급격하게 증가할 것이다. "그래서 은행들은 손실회복을 위해 다양한 조치를 취했는데, 이는 부실비율에서 어느 정도 유보가 있다고 해야 할 것입니다. 2013년에는 완전히 노출되지 않았으며, 2014년에는 결국 손실상황이 기본적으로 노출될 수도 있습니다." 리안 핑이 말했다.

철강업계의 금융블랙홀이 다른 산업으로도 확산될 조짐을 보이고 있다. 가장 먼저 타격을 받는 곳은 보증업이다. 철강 무역 시장과 철강 무역 산업에 관련된 신탁 회사도 면역되지 않습니다.