에즈바오의 조사 과정

2015년 12월 3일, 에즈바오 선전바오안 지점이 경제조사단에 의해 압수수색돼 40여 명이 연행됐다는 소식이 전해졌다. 이후 공식 답변에서는 선전의 한 판매 대리점 직원이 현지 경제 조사 부서를 도와 상황을 일상적으로 파악했으며 그날 저녁 "모든 관련 협력 검사관이 돌아왔다"고 밝혔습니다.

12월 8일, 베이징 디지털 빌딩에 위치한 에즈바오 정보연구개발센터와 알리안츠 빌딩 사무실이 경찰의 조사를 받았다. 그날 저녁 신화통신은 조사 중이라는 사실을 보도했고, 이는 나중에 에즈바오를 통해 확인됐다.

2015년 12월 8일 저녁부터 ezubao 공식 홈페이지와 APP 오픈이 불가능해졌습니다.

2015년 12월 9일 정오, eZubao는 공식 Weibo를 통해 "2015년 12월 8일 19시 현재 eZubao Ezubao 플랫폼은 여전히 Ezubao 플랫폼은 19시 이후 정상적인 등록, 충전, 투자, 환매 및 출금 거래를 진행하며, 허위 소문으로 인해 혼란스러운 환매 및 출금이 발생하는 것을 방지하기 위해 관련 부서의 검사에 협조합니다. ezubao 플랫폼은 고객 자금의 안전과 플랫폼 거래의 안전을 위해 플랫폼 거래를 중단하겠다고 사회 각계에 발표했습니다.” .

2015년 12월 10일 오후 7시쯤 에즈바오는 공식 웨이보를 통해 성명을 내고 '업무 준법 문제'로 인해 조사를 받고 있음을 확인했다. 장민(Zhang Min) 회장이 서명한 문서에 따르면 ezubao 웹사이트와 오프라인 조직은 신제품 홍보 및 출시를 중단했으며 기타 일상 운영도 중단했습니다.

2015년 12월 16일, 광둥성 공안부 공식 웨이보에서는 관련 지역 공안 기관이 'Ezubao' 온라인 금융 범죄 혐의에 대해 법적 조사를 시작했다는 공고를 발표했습니다. 플랫폼 및 그 계열사. 경찰은 사건에 연루된 범죄 피의자에 대해 강압적인 조치를 취했으며, 관련 자산을 봉인, 동결, 억류했다.

2016년 1월 11일 저녁, 선전시 공안국 경제범죄수사국 공식 웨이보에서는 선전 공안국이 Ezubao 온라인 금융 플랫폼 및 그 계열사를 조사했다고 발표했습니다. 공공예금을 불법적으로 흡수한 혐의로 사건이 접수되었습니다.

이와 함께 심천경제조사단은 투자자들이 신속하게 거주지 경찰서에 사건을 신고하고, 투자상황을 반영하며, 조사 및 증거수집에 적극 협조해 줄 것을 당부했다고 밝혔다. 공안기관에서는 조사와 증거수집, 증거수정, 도난품과 손해배상 등을 적극적으로 진행하고 있다.

사건의 영향

2015년 12월 23일, P2P 플랫폼 Sannong Capital은 공식 홈페이지를 통해 '서바오' 사건의 계속되는 발효로 인해 이로 인해 P2P 업계에 위기가 촉발됐고, 다수의 투자자들이 투자 자금 환매를 신청해 회사의 당초 개발 계획이 차질을 빚게 되면서 영업 중단을 결정하게 됐다.

1년 반 만에 500억 위안이 넘는 자금이 불법 흡수됐고, 피해를 입은 투자자들은 전국 31개 성·시로 흩어졌다… 2016년 1월 14일 21개 주목받는 'Ezubao' 플랫폼 사건에 연루된 사람들은 베이징 검찰원의 승인을 받아 체포되었습니다. 이 가운데 'Ezubao' 플랫폼의 실제 관리자이자 Yucheng Group 이사회 집행위원장인 Ding Ning은 자금조달 사기, 공적 예금 불법 흡수, 총기 불법 소지 및 기타 범죄 혐의를 받고 있습니다. . 아울러, 이번 사건과 관련된 범죄 용의자 집단도 지방검찰로부터 구속 승인을 받았다.

한때 전국을 휩쓸었던 온라인 플랫폼의 진실은 무엇일까? Yucheng Group의 고위 간부 머리 위의 다양한 "후광" 아래에는 어떤 그늘진 비밀이 숨겨져 있습니까? '신화관점' 기자들은 최근 관련 부서의 승인을 받아 사건을 담당한 경찰, 주요 범죄 용의자, 피해 기업 등을 대상으로 심층 인터뷰를 진행했고, 위청그룹 및 계열사(이하 'eZubao')의 'eZubao' 사용을 재개했다. "Yucheng Group"으로) "불법 자금 조달의 범죄 궤적.

'인터넷 금융'이라는 기치 아래 500억 달러가 넘는 불법 자금 조달

'Ezubao'는 Jinyirong (Beijing) Network Technology Co., Ltd.가 운영하는 네트워크입니다. "Yucheng Group" 플랫폼의 자회사입니다. 2014년 2월 Yucheng Group은 회사를 인수하고 회사가 운영하는 네트워크 플랫폼을 변화시켰습니다. 2014년 7월 Yucheng Group은 변형된 플랫폼을 "ezubao"로 명명하고 "온라인 금융"이라는 기치 아래 온라인에 출시했습니다.

사건을 담당한 경찰은 2015년 말 각지의 공안부서와 금융감독당국이 '에즈바오' 운영에 이상 징후를 발견하고 즉각 수사에 착수했다고 소개했다.

공안 기관은 2015년 12월 5일 현재 'Yucheng Group'의 가처분 유동성이 계속 부족하고 동시에 자본 체인이 언제든지 파손될 위험이 있음을 발견했습니다. 이때 Yucheng 그룹은 자금을 이체하고 증거를 인멸하기 시작했으며 몇몇 고위 임원은 도망갈 조짐을 보였습니다. 투자자들이 더 큰 손실을 입는 것을 방지하기 위해 2015년 12월 8일 공안부는 현지 공안 기관에 딩닝과 "위청 도당"의 기타 주요 간부들을 체포하기 위한 조치를 조율하도록 지시했습니다.

사건을 담당한 경찰은 사건이 복잡하고 수사가 매우 어려웠다고 밝혔다. "Yucheng Group"은 전국에 지점을 두고 있으며 많은 투자자가 참여하고 있습니다. 회사의 재무 관리는 혼란스럽고 확인해야 할 회사 관련 데이터를 저장하는 서버가 200개가 넘습니다. 피의자는 증거인멸을 위해 1,200권이 넘는 증거물을 80개가 넘는 엮은 자루에 담아 안후이성 허페이시 외곽 어딘가 지하 6미터 깊이에 묻어두었다. 특무부대는 굴착기 2대를 동원해 더 많이 가져갔다. 증거를 파헤치는 데 20시간이 넘게 걸립니다.

경찰은 당초 '위청그룹'의 최고 경영자는 베이징, 상하이, 방부에 8개 주요 운영센터를 두고 있는 해외에 등록된 위청인터내셔널홀딩그룹(Yucheng International Holding Group Co., Ltd.)인 것으로 파악됐다. 파이낸싱 프로젝트에는 'Ezubao' 온라인 판매, 'Ezubao' 오프라인 판매 등 8개의 주요 사업 부문이 있으며, 대부분은 'Ezubao' 운영을 중심으로 구성됩니다.

사건을 맡은 경찰은 2014년 7월 '어즈바오' 출시부터 2015년 12월 압수수색까지 '위청그룹' 관련 범죄피의자들이 고금리를 미끼로 허위금융을 만들어냈다고 밝혔다. 임대 프로젝트는 새로운 자금을 빌려 기존 자금을 상환하고 자체 보증을 통해 불법적으로 막대한 규모의 공공 자금을 흡수했으며 누적 거래 금액은 700억 위안을 넘었습니다. 경찰은 당초 '에즈바오'가 실제로 약 90만 명의 투자자를 포함해 500억 위안 이상의 자금을 흡수한 사실을 알아냈다.

가짜 프로젝트, 가짜 제3자, 가짜 보증: 사기를 만드는 3단계

"'에즈바오'는 완전한 폰지 사기입니다." International Holding Group의 Min 회장은 "Ezubao"가 투자자 자금을 점유했다는 사실을 회사 경영진이 잘 알고 있으며 지금은 매우 후회하고 있다고 말했습니다.

'Ezubao'는 자신의 비즈니스 모델이 그룹 계열 금융리스 회사가 프로젝트 회사와 계약을 체결한 후 부채 양도 형식으로 자금 조달 입찰을 하는 것이라고 외부 세계에 주장합니다. "Ezubao" 플랫폼; 자금 조달 후 프로젝트 회사는 임대 회사에 임대료를 지불하고 임대 회사는 투자자에게 수익과 원금을 지불합니다.

사건을 맡은 경찰은 일반적인 상황에서 금융리스 회사는 프로젝트 이자 차액을 받고 플랫폼은 중개 수수료를 벌지만 '에즈바오'는 처음부터 '흰늑대'였다고 소개했다. 사기이며 소위 금융리스 프로젝트는 그 이름에 걸맞지 않습니다.

“우리는 자금조달 프로젝트를 조작해 임차인에게 돈을 이체하고 임차인에게 이익을 지급한 뒤 유용 목적을 달성하기 위해 자금을 우리 회사 계열사에 이체했다”고 딩닝은 말했다. 이를 위해 프로젝트 회사와 중개인으로부터 자재를 구매하는 데 8억 위안 이상이 소요되었습니다.

인터뷰에서 'Yucheng Group'의 많은 임원들은 자신의 회사가 'Ezubao' 플랫폼에서 가상의 프로젝트를 만들기 위해 회사를 인수하거나 페이퍼 컴퍼니를 등록하는 등의 방법을 사용했다는 사실을 기자들에게 확인했습니다.

"내가 아는 한 'ezubao' 프로젝트의 95%는 가짜입니다." Anhui Yucheng Financial Leasing Co., Ltd.의 위험 관리 부서 이사인 Yong Lei는 다음과 같이 말했습니다. Ning은 특별한 사람에게 자금 조달을 지시했습니다. 그는 금액의 1.5%-2%에 대해 회사로부터 정보를 구매하고, 그의 부서는 준비된 계약서에 회사 정보를 입력하여 허위 프로젝트를 생성하고 "Ezubao" 플랫폼에 출시하는 일을 담당합니다. . 투자자의 투자 신뢰도를 높이기 위해 회사 등록비를 변경하는 등의 방법을 사용해 프로젝트를 패키지화하기도 했다. 이번 사건을 맡은 경찰은 현재까지 경찰이 확인한 리스업체 207곳 중 유청리스와 실제 거래를 한 곳은 단 1곳에 불과하다고 밝혔다.

관련 기업 중 일부는 사건이 발생할 때까지 알려지지 않았습니다. 안후이성 방부시 기업 책임자인 왕씨는 기자들에게 자신의 회사가 위청그룹 산하 보증회사를 통해 은행에서 돈을 빌렸기 때문에 상대방이 회사의 영업허가증, 세금 등을 갖고 있었다고 말했다. 등록 증명서 및 기타 정보, 그러나 2015년 말까지 그의 회사 은행 계좌가 동결된 후 그는 공안 기관으로부터 그의 회사가 "Ezubao"라는 가명으로 자금 조달을 위해 온라인에 상장되어 있다는 사실을 알게 되었습니다. "그들이 한 일은 너무 나쁘다. 공안 기관이 이 행위를 엄중하게 처벌하고 우리에게 깨끗한 결과를 주기를 바랍니다."

중국인민은행 등 부서에서 발표한 '인터넷 금융의 건전한 발전 촉진에 관한 지도 의견'에 따르면 온라인 플랫폼은 정보 중개 서비스만 제공할 뿐 자체 자금 풀을 설정할 수 없으며, 신용보증을 제공하지 않습니다. 경찰 조사에 따르면 '에즈바오'는 흡수한 자금을 제3자 결제 플랫폼을 통해 자체 자금 풀에 '차입'했는데, 이는 '왼쪽 주머니'에서 '오른쪽 주머니'로 자금을 넣는 것과 같았다.

그뿐만 아니라 Yucheng Group은 3개의 보증 회사와 1개의 팩토링 회사를 직접 통제하여 'Ezubao' 프로젝트에 대한 보증을 제공합니다. 중국 정법대학 민상경제학과 교수인 리애쥔(Li Aijun)은 플랫폼이 관련 보증 기관을 도입하면 채권자에게 큰 위험을 초래할 것이라고 말했다.

'고수익 저위험'의 약속의 함정

"투자는 1위안부터 시작, 언제든지 환매 가능, 고수익, 저위험'이 바로 '에즈바오'다. 슬로건을 널리 홍보했습니다. 많은 투자자들은 "에즈바오"의 원리금 보장과 유연한 출금 약속을 믿었기 때문에 속았다고 말했습니다. 기자는 "Ezubao"가 6개 상품을 출시했다는 사실을 알게 되었는데, 예상 연간 수익률은 9%~14.6%로 일반 은행 금융 상품 수익률보다 훨씬 높습니다.

투자자 장씨는 '에즈바오'의 영업사원이 자신이 투자한 회사가 망해도 '에즈바오' 제품은 원리금과 이자를 보장해준다고 격려했다고 전했다.

투자자인 쉬씨는 기자를 위해 계좌를 계산했다. 그렇다면 '에즈바오'에서는 약속된 이자율이 14.6%로 1년에 14,000위안 이상을 벌 수 있다”고 말했다.

시진핑 투자자는 “을 통해 탄력적으로 인출할 수 있게 됐다”고 말했다. eZubao'의 매력은 "일반 금융상품은 사전 출금이 불가능하지만 'Ezubao'는 10일 전부터 출금이 가능하다"는 점이다.

이와 관련하여 이애준은 최고법을 발동했다고 밝혔다. 자금조달 범죄에 대한 사법적 해석은 약속된 수익으로 투자자를 유인할 수 없다는 점을 분명히 명시하고 있습니다. 실제로 금융산업의 리스크로 인해 원리금 보장을 약속하는 것 자체가 객관적인 법률에 어긋납니다. 중국 은행 규제 위원회는 모든 상업 은행이 금융 상품을 판매할 때 위험 경고를 제공해야 한다고 분명히 요구했습니다.

그러나 '에즈바오'는 금융 지식이 별로 없는 일부 사람들의 약점을 붙잡고 거짓 약속으로 '함정'을 엮었다. 확장 속도를 높이기 위해 Yucheng 그룹은 '개인 홍보'를 위해 일반 대중과 직접 대면하기 위해 다양한 장소에 수많은 지점과 대리점 판매 회사를 설립했습니다. 'Ezubao' 제품을 추천하는 것 외에도 현지 프로모터는 온라인 뱅킹 및 등록 플랫폼 개설과 같은 서비스를 '열심히' 제공할 것입니다. 이러한 막강한 공세에 힘입어 '에즈바오'는 불과 1년 반 만에 전국 각지의 고객을 대상으로 실투자자 90만명을 돌파했다.

불법적으로 흡수한 막대한 자금은 위청그룹이 자체 용도로 사용했다

경찰 조사에 따르면 '위청그룹'이 흡수한 자금 중 일부도 사용됐다. 원리금 상환을 위해 상당 부분을 개인적인 사치, 회사 유지를 위한 막대한 운영비, 부실채권 투자, 광고 과대광고 등에 사용했다.

여러 범죄 용의자들의 자백에 따르면 딩닝은 여러 여성 그룹 임원들과 긴밀한 관계를 유지하고 있으며 사생활도 극도로 사치스럽고 모은 자금을 낭비하고 있다. 경찰은 당초 딩닝이 다른 사람에게 준 현금, 부동산, 차량, 사치품 등의 가치가 10억 위안이 넘는 것으로 파악했다. 장민에게만 1억 3천만 위안 상당의 싱가포르 별장, 1200만 위안 상당의 핑크 다이아몬드 반지, 고급 자동차, 명품 시계 등 선물을 준 것 외에도 딩닝은 그녀에게 5억 5천만 위안을 '보상'했습니다.

'위청부'의 주요 비용도 높은 직원 급여에서 나온다. Ding Ning의 남동생 Ding Dian을 예로 들어보겠습니다. 그의 월급은 원래 18,000위안으로 올랐지만, 베이징으로 이적한 후 그의 월급은 100만 위안으로 치솟았습니다. Zhang Min에 따르면 그룹 전체에 약 80명의 고위 임원이 있으며 연봉은 수백만 달러입니다. Yucheng Group은 2015년 11월에만 직원들에게 8억 위안의 급여를 지급해야 했습니다.

많은 회사 임원들은 대중에게 '부유하고 부유한' 인상을 남기기 위해 딩닝이 사무실에 있는 수십 명의 비서에게 '회사 이미지를 보여주기 위해' 명품 브랜드 유니폼과 보석을 착용하도록 요구했다고 말했다. , 심지어 한꺼번에 입기까지 한 명품 매장은 완판됐다.

그뿐만 아니라 2014년부터 '위청그룹'은 '바이럴 마케팅' 광고에 수억 위안을 지출했고, 장민을 '인터넷 금융계의 가장 아름다운 사장'으로 포장하기도 했다. . 회사 대변인은 다양한 행사에 공개적으로 참석합니다.

회사의 비용이 오르고, 자금 회수에 대한 압박도 커지고 있다. Yong Lei는 하루 동안 'eZubao'에 새로운 프로젝트가 시작되지 않는 한 Ding Ning이 즉시 질문을 던질 것이라고 말했습니다.

사실 '위청그룹' 경영진은 회사의 실태를 잘 알고 있다. "'eZubao'의 구멍은 점점 더 커질 것이고 어느 시점에서 폭발할 것입니다. 계좌에 기존 고객에게 돌아갈 돈이 없을 것이고, 신규 고객에게도 돌아갈 수 없을 것입니다. 장민은 2015년 9월에 근무했다고 말했다. 회사 데이터센터에서 매달 계산을 했고, 그 결과 '에즈바오'의 환매량이 2016년 1월 9억에 달할 것으로 나타났고, 환매량이 매달 증가한 것으로 나타났다. 그 이후로.

이번 예측은 공안기관의 기존 분석 결과와 매우 일치한다.

Ding Ning은 Yucheng 그룹 산하 Yucheng Leasing, Yucheng Hardware, Yucheng New Materials 세 회사만이 실제 영업 이익을 창출할 수 있지만 세 회사의 총 매출은 8억 미만이라고 솔직하게 말했습니다. 수익은 아직 1억이 부족합니다. 따라서 "Ezubao"의 미친 점령에 흡수된 자금을 제외하고 "Yucheng 시리즈"의 정상적인 수입은 막대한 비용을 감당하기에 충분하지 않습니다.

'어즈바오'는 불법자금 모금 범죄 혐의를 받고 있다

'어즈바오' 사건에서 밝혀진 다양한 범죄사실을 토대로 사법당국은 범죄 피의자의 행위가 유력하다고 판단하고 있다. 공공예금을 불법적으로 흡수하고 자금조달 사기를 한 혐의를 받고 있습니다.

중앙재경대학교 법학전문대학원 궈화 교수는 대중으로부터 예금을 불법적으로 흡수하는 범죄에는 4가지 요소가 있다고 소개했다. 두 번째는 언론, 문자, 추천회 등을 통해 공개적으로 예금을 유치하는 것입니다. 세 번째는 원리금 상환 또는 기타 수단을 통해 수익을 약속하는 것입니다. 넷째는 일반인, 즉 불특정 다수로부터 예금을 유치하는 것이다. 이번 사건에서 피의자는 온라인 플랫폼을 이용해 공개적으로 전국 각지에서 예금을 유치하고 원리금도 상환하겠다고 약속한 등 공적 예금을 불법적으로 흡수한 혐의를 받고 있다.

“이미 공공예금 불법흡수죄가 성립된 자에 대하여 여전히 투자의 낭비나 소모적 지출로 재산상환불능이 발생하는 경우에는 자금조달사기죄에 해당한다” 그는 “에즈바오 사건의 피의자들이 고급 차량과 주택에 투자하고, 직원들에게 고임금을 지급하는 등 투자자금을 불법적으로 점유하려는 주관적 목적이 반영된 행위”라고 판단했다. 흡수된 자금을 상환하지 못하는 중요한 이유이자, 자금조달 사기 의혹을 받는 주요 이유 중 하나이기도 합니다.

리애준은 금융은 위험도가 높은 산업이므로 투자하기 전에 특정 금융 지식을 숙지해야 하며 모든 투자 행위에는 위험이 따른다는 점을 알아야 한다고 지적했습니다. 귀하가 불법범죄에 가담한 경우 귀하는 더 큰 위험을 감수하게 됩니다.

최근 추이: 도난 물품 회수 및 손실 회복을 위해 관련 부서에서 증거 수집에 박차를 가하고 있다

사건을 담당한 경찰은 “금융거래가 복잡하고 재정관리가 혼란스러워서”라고 밝혔다. '위청그룹'의 자금 흐름은 아직 조사 중이다. 현재 공안기관은 중국 은행감독관리위원회, 중국인민은행 및 기타 부서와 협력하여 업무 진행 속도를 높이고 증거 조사 및 수집, 도난 물품 회수, 관련 자산 검사에 총력을 기울이고 있습니다. 투자자의 손실회복을 극대화합니다. 투자자가 사건을 쉽게 보고하고 사건 처리 정보를 개선하기 위해 공안 기관은 투자자 정보 등록 플랫폼을 구축했으며 가까운 시일 내에 공안부 공식 웹사이트에 공개될 예정입니다.

관련 부서에서는 투자자들이 시기적절하고 진실하지 못한 신고 및 등록으로 인해 자신의 정당한 이익이 훼손되지 않도록 신속하고 적극적으로 신고하고 정보를 등록하며 근거 자료를 제공해야 한다고 밝혔습니다. 법에 따라 자신의 권리를 보호하기 위해 유언비어를 믿거나 퍼뜨리지 말고, 속지 말고, 각종 불법 행위를 조직하거나 참여하지 마십시오. 범죄혐의자는 수사에 적극 협조하고 불법이득을 반환하며 선처를 위해 노력해야 한다.

2016년 1월, 사건 관련자 21명이 베이징검찰원의 승인을 받아 체포됐다. 보름 뒤 중국 주요 신문과 정기간행물은 신화통신의 '어즈바오' 불법자금 모금 수사 내용을 실었다. .

드디어 진실이 드러났다! 신화통신은 Ezubao의 불법 모금 사건을 다룬 기사를 발표했습니다.

면밀히 감시되고 있는 'Ezubao' 플랫폼에 연루된 21명이 베이징 검찰원의 승인을 받아 1월 14일 체포되었습니다. 위안화 상당의 자금이 중국 내에서 불법적으로 흡수되었고, 피해를 입은 투자자들은 중국 내 31개 성·시 전역에 퍼져 있었습니다. 이 가운데 'Ezubao' 플랫폼의 실제 관리자이자 Yucheng Group 이사회 집행위원장인 Ding Ning은 자금조달 사기, 공적 예금 불법 흡수, 총기 불법 소지 및 기타 범죄 혐의를 받고 있습니다. . 아울러, 이번 사건과 관련된 범죄 용의자 집단도 지방검찰로부터 구속 승인을 받았다.

신화통신이 보도한 '에즈바오' 불법 모금 사건 진상조사 결과에 따르면, 2014년 7월 '에즈바오' 출시부터 2015년 12월 '에즈바오' 압류까지, 그룹 자회사인 진이롱(베이징) 네트워크 기술 유한회사 및 계열사에서 운영하는 온라인 플랫폼에서 '위청 그룹'은 높은 이자율을 미끼로 금융 리스 프로젝트를 계속 진행했습니다. 새 것을 빌려 오래된 것을 갚고 자기 보증을 하는 등 불법적인 방법을 많이 사용하여 누적 거래액이 700억 위안을 넘었습니다. 경찰 조사에 따르면 'Ezubao'는 자금 사용 측면에서 제3자 결제 플랫폼을 '차입'하는 방식으로 자체 자금 풀에 자금을 흡수할 예정이며, 흡수된 자금의 일부는 상환에 사용됩니다. 원리금과 이자, 상당액 중 일부는 '위청그룹' 경영진의 낭비, 회사 유지를 위한 막대한 운영비, 부실채권 투자, 광고 과대광고 등에 사용됐다.

'어즈바오'는 불법자금 모금 범죄 혐의를 받고 있다

'어즈바오' 사건에서 밝혀진 다양한 범죄사실을 토대로 사법당국은 범죄 피의자의 행위가 유력하다고 판단하고 있다. 공공예금을 불법적으로 흡수하고 자금조달 사기를 한 혐의를 받고 있습니다.

중앙재경대학교 법학전문대학원 궈화 교수는 대중으로부터 예금을 불법적으로 흡수하는 범죄에는 4가지 요소가 있다고 소개했다. 두 번째는 언론, 문자, 추천회 등을 통해 공개적으로 예금을 유치하는 것입니다. 세 번째는 원리금 상환 또는 기타 수단을 통해 수익을 약속하는 것입니다. 넷째는 일반인, 즉 불특정 다수로부터 예금을 유치하는 것이다. 이번 사건에서 피의자는 온라인 플랫폼을 이용해 공개적으로 전국 각지에서 예금을 유치하고 원리금도 상환하겠다고 약속한 등 공적 예금을 불법적으로 흡수한 혐의를 받고 있다.

“이미 공공예금 불법흡수죄가 성립된 자에 대하여 여전히 투자의 낭비나 소모적 지출로 재산상환불능이 발생하는 경우에는 자금조달사기죄에 해당한다” 그는 “에즈바오 사건의 피의자들이 고급 차량과 주택에 투자하고, 직원들에게 고임금을 지급하는 등 투자자금을 불법적으로 점유하려는 주관적 목적이 반영된 행위”라고 판단했다. 흡수된 자금을 상환하지 못하는 중요한 이유이자, 자금조달 사기 의혹을 받는 주요 이유 중 하나이기도 합니다.

리애준은 금융은 위험도가 높은 산업이므로 투자하기 전에 특정 금융 지식을 숙지해야 하며 모든 투자 행위에는 위험이 따른다는 점을 알아야 한다고 지적했습니다. 귀하가 불법범죄에 가담한 경우 귀하는 더 큰 위험을 감수하게 됩니다.