보험 재무 계획 계획 설계

개인재무설계란 저축계획, 증권투자계획, 부동산계획, 보험설계, 교육계획 등 재무계획을 수립하여 개인(또는 가족)의 재정자원을 적절하게 관리하고 인생목표를 달성하는 과정을 말합니다. , 개인 세금 계획, 은퇴 계획, 재산 계획 및 기타 콘텐츠.

1. 저축 계획: 저축 계획은 가족 현금 흐름 구조를 분석하여 모든 재무 관리의 원천입니다.

가족 저축을 늘릴 수 있는 가능한 방법을 찾고 가족 저축을 늘리기 위한 합리적인 가족 저축 계획 계획을 설계하십시오. 저축 계획 도구는 현재 저축과 정기 저축으로 나눌 수 있습니다.

둘. 증권 투자 계획. 증권 투자 계획은 전체 개인 투자에서 높은 비중을 차지하는 경우가 많습니다. 증권투자상품은 만기기간과 위험-수익 특성에 따라 단기금융시장상품, 채권상품, 지분상품, 파생금융상품으로 구분됩니다. 증권 투자 계획은 개인

재무 기획자가 고객의 위험 선호도와 투자 요구 사항을 완전히 이해하고 합리적인 자산 배분을 통해 투자 포트폴리오가 고객의 유동성 요구 사항과 위험 허용 범위를 충족할 수 있는지 확인해야 합니다. 충분한 수익을 얻습니다

3. 부동산 투자 계획. 부동산 투자는 장기적인 대규모 투자로서 개인 소비에 활용되는 것 외에 투자 가치도 뚜렷합니다. 투자자들이 부동산을 구매하는 이유는 주로 거주, 임대, 투기 수익, 세금 감면 등 4가지입니다. 재무설계사는 해당 국가의 부동산 관련 법규 및 부동산에 영향을 미치는 다양한 요인에 대해 상대적으로 심도 있는 이해를 가지고 있어야 할 뿐만 아니라, 고객의 지불 능력 및 국가 금융기관별 부동산 금융에 관한 다양한 규정에 대해 자세히 이해하고 있어야 합니다. 고객이 가장 합리적인 부동산 구매 계획을 결정하도록 돕는 기관입니다.

넷. 교육기획: 교육투자는 일종의 지적 투자로서 사람들의 문화적 수준과 삶의 질을 향상시킬 수 있을 뿐만 아니라, 또한 교육받은 사람들이 인적 자본을 늘릴 수도 있습니다. 교육투자는 고객 본인의 교육투자와 자녀를 위한 교육투자로 나눌 수 있습니다. 재무설계사는 고객의 교육 투자 계획을 도울 때 먼저 고객의 교육적 요구와 자녀의 기본 상황을 분석하여 향후 교육 투자 자금 요구를 결정해야 하며, 두 번째로 고객의 소득 상태를 분석하고 구체적인 사항에 따라 고객의 요구를 결정해야 합니다. 마지막으로, 고객의 교육 투자의 출처와 요구 사이의 격차를 해소하기 위해 다양한 투자 수단을 종합적으로 사용해야 합니다.

다섯. 보험 계획: 보험 계획은 완전한 재정 계획에서 없어서는 안 될 부분입니다. 보험에 가입하는 개인의 목적은 개인 및 가족 생활의 안전과 안정을 보장하는 것입니다. 이러한 목적에서 출발하여 우리는 보험을 신청할 때 위험 전가와 능력 내에서 행동하는 원칙을 주로 숙지하고 특정 단계를 통해 효과적인 보험 계획을 세워야 합니다.

여섯. 세금 계획: 세금 계획은 해당 국가의 조세 제도에 대한 완전한 이해를 바탕으로

소득 분해 이전, 소득 이연, 자본 이득에 대한 투자, 자산 매각, 차입 투자, 세금 공제 등 다양한 세금 방법을 사용합니다. 등 법적으로 세금 부담을 줄이기 위한 전략을 계획하십시오.

일곱. 은퇴설계: 은퇴설계는 은퇴하기 전에 단순히 돈을 저축하는 것만으로는 해결될 수 없는 장기적인 과정입니다. 개인은 은퇴하기 수십 년 전에 목표를 결정하고 세부적인 계획을 세우기 시작해야 합니다. 조기에 은퇴 계획을 세우면 은퇴 생활이 더욱 안전해질 뿐만 아니라 자녀의 부담도 줄일 수 있습니다.

여덟. 유산 계획: 유산 계획의 목적은 고객이 자신의 유산을 효율적으로 관리하고 자신의 유산을 수혜자에게 원활하게 양도하도록 돕는 것입니다.

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