고객 식별이란 무엇을 의미하나요?

고객 식별의 의미는 고객의 실제 신원을 이해하는 것, 고객의 거래 목적과 성격을 이해하는 것, 고객 자금의 출처와 사용을 이해하는 것, 그리고 실제로 고객을 통제하는 자연인을 이해하는 것입니다. 거래의 수혜자.

금융기관은 고객과 거래관계를 맺거나 고객에게 일정 금액 이상의 현금송금, 현금교환, 어음상환 등 일회성 금융서비스를 제공하는 경우 고객에게 실제적이고 유효한 신분증 제시를 요구해야 합니다. 확인 및 등록된 문서 또는 기타 신원 문서.

고객이 타인에 의해 처리되는 경우 금융기관은 대리인과 본인의 신분증 기타 신분증을 동시에 확인하고 등록하여야 합니다. 금융기관은 고객과 개인보험, 신탁 기타 거래관계를 맺을 때 계약의 수익자가 고객 본인이 아닌 경우에는 수익자의 신원증명서, 기타 신원확인 서류도 함께 확인하여 등록하여야 합니다.

고객 식별 시스템의 구현은 중요한 실무적 의미를 갖습니다.

우선 고객의 실제 신원을 확인하고 자금세탁 행위를 원천적으로 방지하며 고객을 효과적으로 보호합니다. 금융기관 및 고객의 금융보안 자금세탁범죄 및 금융위험을 예방하기 위한 금융기관 보안라인을 구축합니다.

둘째, 효과적인 고객 식별 시스템이 없으면 의심스러운 거래를 식별하고 신고하는 것이 불가능하며, 고객 신원 정보 및 거래 기록을 보존하는 데 실질적인 의미가 없습니다.

셋째, 고객의 신원을 파악하고 고객 거래를 이해하고 모니터링하며 분석합니다. 의심스러운 거래 활동과 테러 자금 조달 활동을 조사하여 관련 부서에 포괄적이고 효과적인 정보를 제공합니다. 이는 자금 세탁 및 전제 범죄를 억제하고 범죄 수익을 추적 및 몰수하며 경제 안보와 사회 안정을 유지하는 데 도움이 됩니다.