UN 제재 목록, 미국 제재 목록, OFAC 제재 목록의 차이점은 무엇인가요?

유엔 제재에는 무기금수, 자산동결, 여행금지 등 크게 3가지 요소가 포함된다. 주로 은행과 관련된 자산 동결은 UN이 모든 회원국에 지체 없이 자산 동결 목록에 포함된 개인 및 단체가 소유하거나 통제하는 자금, 기타 금융 자산 및 경제적 자원을 동결하도록 요구하는 것입니다. 유엔이 제안한 제재는 특정 국가를 포괄적으로 제재하는 것이 아니라 특정 개인과 단체만을 대상으로 한다는 점에 유의해야 한다. 따라서 은행이 유엔 제재를 이행할 때 해당 사업에 관여하는 법인이나 개인이 제재 목록에 있는지 국가별로 확인할 필요가 있다.

미국의 제재에 대해. 미국의 제재에는 다음 세 가지 특징이 있다. 첫째, 미국 재무부가 작성한 제재 목록에는 포괄적 제재 5개국과 비포괄적 제재 11개국 등 16개 국가와 지역이 포함돼 있다. 또한 미국 재무부는 수시로 제재 대상 기업 및 개인 목록(SDN

목록)을 게시합니다. 현재 제재 목록에는 6,000개 이상의 기업 및 개인이 포함되어 있습니다. 제재가 심해요. 미국은 미국 자금 지원 은행이 포괄적 제재 대상 국가에 직·간접적으로 금융 서비스를 제공하는 것을 금지하고 있다. 관련 규정을 위반하는 모든 미국 자금 지원 은행은 미화 5만~1천만 달러의 민사 처벌을 받을 수 있다. , 그러나 최대 30년의 징역형을 받을 수도 있습니다. 셋째, 제재 조치가 큰 영향을 미칩니다. 미국의 제재법은 수많은 산업이 참여하고, 극도로 강력한 처벌이 적용되며, 전 세계에 영향을 미치는 거대한 시스템을 갖춘 경제·무역 제재 네트워크다. 미국 달러는 국제 결제에 있어서 가장 중요한 통화이기 때문에 일단 미국 제재 목록에 포함되면 제재 대상자는 미군의 통제와 영향력 범위 내에서 눈에 보이지 않지만 어디에나 존재하는 제재 네트워크에 갇히게 된다. 금융 활동 중 일부는 거부되고 모든 자산의 양도가 제한되는 막대한 경제적 위험에 직면해 있습니다.

EU 제재에 대해. 미국의 제재와 비교하여 EU의 제재는 다음과 같은 특징을 갖는다. 첫째, 제재의 범위가 더 넓다. 현재 유럽연합(EU)의 제재 목록에는 30개국 이상이 포함돼 있는데, 이는 미국이 제재한 국가 수보다 훨씬 많다. EU 제재 대상 국가에는 미국이 제재한 국가 외에도 이집트, 기니, 몰도바, 튀니지, 심지어 중국, 미국까지 포함된다. 둘째, 제재 대상이 매우 높다. 현재 EU는 미국이 부과하는 포괄적인 제재와 달리 어느 국가에 대해서도 포괄적인 무역 금지 및 금융 제재를 부과하지 않고 있다. 셋째, 유럽 은행은 특정 국가를 대상으로 하는 것이 아니라 미국의 제재법을 참고합니다. 최근 몇 년간 유럽의 주요 은행들은 미국 당국으로부터 자금세탁 방지 조사를 받고 심지어 막대한 벌금을 부과받기도 했습니다. 따라서 실제로 대부분의 유로 청산 은행은 미국 재무부가 작성한 제재 목록을 엄격하게 참고할 것입니다. 승인된 물건을 통제합니다.