월요일부터 금요일까지 국고채 역환매 팁

금요일에 이자를 살 수 있는 날이 하루밖에 없고 목요일이 더 적합하기 때문에 금요일에 역환매를 하는 것은 권장하지 않습니다. 역환매작업을 하는 요령은 금리가 상대적으로 높은 분기말, 연말, 명절 등에 역환매작업에 참여하는 것이다. 금요일에 역Repo를 하고 싶다면 금리가 더 높은 7일이나 14일 역Repo를 사는 것이 가장 좋다.

1. 투자자가 금요일에 역환매를 한다고 가정하면,

1일 국고채 역환매 : 펀드 만기는 다음주 월요일, 펀드 만기는 다음주이다. 월요일은 이자 발생일이 1일이며,

2일 국고채 역환매: 펀드 만기일은 다음주 월요일, 펀드 만기일은 다음주 화요일, 이자 발생일입니다. 1일;

3일 국고채 역환매: 펀드 만기일은 다음주 월요일, 펀드 만기일은 다음주 화요일, 이자 계산일은 1일입니다.

4일 국채 역RP : 펀드 만기일은 다음 주 화요일, 펀드 만기일은 다음 주 수요일, 이자 발생일은 4일이다.

2. 일반적으로 국고채 역환매 기간이 짧을수록 기대수익률이 높아지므로 1일, 2일 등 단기 역환매를 선택하는 투자자가 많다. 역환매에 대한 예상이자수익률은 실제 유통자금의 일수를 기준으로 계산되므로 단기국채 역환매가 운용여력이 더 크다. 아무리 며칠을 운영하더라도 금요일에 국채를 역환매하는 것은 비용 효율적이지 않다는 것을 알 수 있습니다. 매도를 고집할 경우 운영기간이 1일 이상 4일 이상인 국채를 역환매하도록 선택할 수 있습니다. 대신 목요일에 1일 재무부 역RP를 수행하는 것이 더 비용 효율적입니다. 자금은 금요일에 사용 가능하고 자금은 월요일에 사용 가능하며 이자는 3일 동안 계산됩니다.

3. 실제 자금 보유 일수: 국채 역환매의 실제 일수는 일수 단위로 자연일 기준으로 계산됩니다. 예를 들어 목요일에 국고채 역환매를 운영하면 금요일에 자금이 점유되지만 다음날 주식 계좌로 원금이 반환됩니다. 투자자는 계좌 자금을 사용하여 주식을 구매하거나. 국고채 역환매는 계속 운영되나 현금인출은 불가합니다. 실제 돈 반환, 즉 현금 인출은 다음 주 월요일까지 기다려야 한다. 국채 역매수 작업이지만 자연일수를 기준으로 계산된다. 금요일, 토요일, 일요일이므로 이자소득은 3일을 기준으로 계산됩니다.

1. 기획재정부의 역환매에는 자금이 가능한 날짜와 자금이 가능한 날짜라는 두 가지 주요 날짜가 있습니다. 펀드 만기일이란 국고채 역환매업무에 사용된 자금이 당일 증권계좌로 반환되는 것을 말한다. 이용자는 주식 등 투자상품을 구매할 수 있으나 현금을 인출할 수는 없습니다. 자금 가용성 날짜는 T+1입니다.

2. 출금일은 은행카드로 직접 출금이 가능함을 의미하며, 출금일은 T+2일입니다. 1일 국고채 역환매를 예로 들어보겠습니다. 당일 거래를 하면 다음 거래일에 자금이 들어오고, 다음 거래일에도 자금이 들어오게 됩니다.