신용협동조합 업무 자체점검 ​​보고서

신용협동조합 업무 자체점검 ​​보고서(6개 항목 선정)

자체점검 보고서는 특정 단위 내에서 특정 업무를 수행하는 데 존재하는 문제점에 대한 단위 또는 부서의 보고서입니다. 자기 검토 보고 스타일입니다. 다음은 신용협동조합 업무에 대한 자체점검보고서(6개 항목 선정)입니다. 참고해주세요!

신용협동조합 업무에 관한 자체점검보고서 1부

나는 지자체협동조합 사례특별관리를 실시하기 위해 " "은행 사건 위험에 대한 고시"(Yinjiantong [XX] No. 6), "운영 위험 예방을 위한 노력 증가에 대한 고시"(Yinjianfa [XX] No. 17) 및 "특별 관리"를 예방하기 위한 특례 관리 구현 및 효과적인 조치 수행 상업은행 및 농촌신용협동조합 사례' '업무' 계획(Yinjian Banfa [XX] No. 77) 및 성 협회의 '운영 위험 예방 및 특수 사례 관리 업무 수행에 대한 실행 의견' 및 기타 문서. 연구와 토론을 통해 우리는 이 특별 거버넌스 작업의 의의를 충분히 이해하고 규칙, 규정 및 운영 절차 구현의 중요성과 필요성을 명확히했으며, 규칙, 규정 및 운영 절차를 위반할 때의 위험성을 더욱 이해하고 에 따라 자체 점검을 실시했습니다. 우리 자신의 상황. 현재 자체 성찰 상황은 다음과 같이 보고되고 있다.

1. 사상 방어선을 강화하라.

나는 국가의 다양한 금융 정책 및 규정과 AP 통신이 발행한 문서의 정신을 의식적이고 적극적으로 연구하고 정치 이론에 대한 연구를 강화하며 이념 방어를 강화할 수 있습니다.

첫째, 정치의식을 높이세요. 세 가지 대표의 중요한 사상을 철저히 연구하고 올바른 정치적 방향과 확고한 정치적 입장을 확립하며 항상 맑은 정신을 유지하고 중대한 옳고 그름에 맞서 굳건히 서서 다음의 시험을 견딜 수 있어야 합니다. 큰 바람과 파도. 두 번째는 전체적인 상황을 고려하여 즉각적인 이해관계에 휩쓸리지 않고, 문제를 생각하고 단위의 입장에서 업무를 수행하며, 전체 상황에 도움이 되지 않는 말은 절대 하지 않고, 하지 않는 것입니다. 전반적인 상황에 도움이 되지 않는 모든 일을 하고 회사가 부여한 업무를 결연히 완수한다. 세 번째는 개인의 이익과 손실을 중시하지 않는 것입니다. 개인의 이익과 집단의 이익이 충돌할 때는 집단이 가장 중요하며 무조건 개인의 이익을 준수해야 합니다. 네 번째는 헌신과 헌신에 대한 자신의 인식 배양을 강화하고, 서비스 인식을 더욱 강화하고, "한 가지 일을 하고, 한 가지를 사랑하고, 한 가지에 헌신하는 것"을 달성하고, 의식적으로 고객의 감독을 받아들이고, 정기적으로 비판과 자기 비판을 수행하고 자격을 갖춘 Xinhe 사람들이 되십시오.

2. 규칙과 규정을 준수하세요.

첫째, 국가 금융법, 관련법규 및 현금관리 규정에 따라 현금 및 유가증권의 수집, 지급 및 배분을 처리할 수 있어야 하며, 파손된 코인의 교환을 정확하게 처리하고, 엄격하게 집행해야 합니다. 재고 한도 및 적시에 현금을 이체하고 이체합니다. 둘째, 의식적으로 창구 감독을 강화하고 상품권 요소를 엄격하게 검사하며 위조 방지 업무를 잘 수행하고 각종 현금 명세서와 배분 계획을 정확하고 시기적절하게 준비할 수 있습니다. 세 번째는 회계 시스템을 준수하고 관련 등록 장부를 올바르게 사용하며 장부 및 지불의 일관성을 보장하고 규정에 따라 장부 및 단기 지불을 엄격하게 처리하고 오류를 적시에 보고하는 것입니다. 넷째는 창고 관리를 강화하고 열쇠 분리 관리, 분업 명확화, 공동 출입을 견지하고 자금 계좌 분리 관리와 '4대 쌍'을 준수하는 '6불' 기준을 달성할 수 있어야 한다는 것입니다. " 시스템을 갖추고 필요에 따라 창고 관리를 잘 수행합니다. 다섯째, 창구카드와 비밀번호는 복건성농촌신용협동조합 종합업무시스템 창구권한카드 관리방법의 관련 규정에 따라 엄격하게 보관하여 규정에 따라 엄격히 관리하고 운영할 수 있다. 여섯째, 우리는 지속적으로 예방의식을 제고하고 "3가지 예방과 하나의 보장"을 실시할 수 있으며, 도난방지, 강도방지, 폭동방지 계획을 주의 깊게 암기하고, 각종 예방 장비를 능숙하게 숙지하고 사용하며, 정신을 맑게 유지할 수 있습니다. 항상 신용협동조합의 재산안전을 지켜드립니다.

3. 엄격한 업무 및 생활 방식.

작업 스타일 측면에서 우리는 주로 다음 네 가지 포인트를 달성합니다. 첫째, '진짜'라는 단어를 강조합니다. 업무에 있어서 형식주의나 피상적인 보고를 하지 말고, 사실에 근거하여 허위로 사실을 보도하지 말고, 사람들이 믿을 수 있도록 과장하거나 허위 주장을 하지 마십시오. 그리고 일을 할 때 안정감을 느낍니다. 두 번째는 "괜찮다"라는 단어를 명심하는 것입니다. 크고 작은 지폐와 손상된 동전의 교환 및 정리 작업을 신중하게 수행하고 정확하게 계산하고 쌓고 깨끗이 골라내고 적시에 단단히 묶고 풀어야 합니다. 국고 보관 시스템을 엄격하게 준수하십시오. 창고 보관 작업을 잘 수행하고 작업에 누락이 없는지 확인하십시오. 세 번째는 "빠르다"입니다. 미루지 않고 업무를 완수하고, 업무를 서두르되 서두르지 않고 신속하게 처리하며, 품질을 보장하면서 업무 효율성을 향상시킵니다. 네 번째는 "엄격"하다는 것입니다. 각종 규칙과 규정을 엄격히 시행하고 징계 위반 사항을 감히 시정하며 의식적으로 단위의 이익을 보호합니다.

생활 방식 측면에서는 '자존심, 자기 성찰, 자기 단속, 자기 동기 부여'의 가르침을 명심하고, 업무 규율을 엄격히 자제하며, 우리 마음 속의 부패와 타락에 대한 견고한 방어선입니다. 금전숭배, 쾌락주의, 극단적인 개인주의를 반대하고 '보통'의식을 확고히 확립하며 '보통' 지위에 충실하고 '평온'한 사고방식을 견지하며 기꺼이 '보통' 생활을 하고자 하며 부지런히 일하며 질서 있게 행동한다. 꼿꼿한 자세.

4. 문제가 있습니다.

첫째, 연구의 깊이가 충분하지 않습니다. 예를 들어 정치 이론 연구는 단위 내 조직에 대한 연구에만 초점을 맞추고 많은 정책, 법률 및 정책의 모습 만 알고 있습니다. 규제는 있으나 그 내면의 의미는 모르고, 사업에서는 계산원 업무만 공부할 뿐, 다른 경제지식을 배우는 데는 적극적이지 않고 배우려는 의지도 없습니다. 둘째, 나는 일을 할 때 충분히 적극적이지 못하며, 때로는 잘하고 싶지 않고 그냥 지나치고 싶을 때도 있습니다. 계산원 업무에 더 많은 관심을 기울이는 것 외에는 다른 업무에 주도적으로 개입할 의향이 없습니다. 세 번째는 업무에 혁신이 부족하고 단계적으로 수행된다는 것입니다. 많은 직업이 경험과 주관에 기초하여 탐구하거나 연구하거나 요약하지 않고 다른 사람에게서 배운 것뿐입니다. 넷째, 내부통제시스템의 이행, 동료간 상호신뢰, 4쌍 제도의 이행이 미흡한 부분이 있다.

5. 향후 노력 방향.

첫째, 항상 배움을 주장하고, 끊임없이 자신을 재충전하고, 정치 이론 학습 강화에 중점을 두고, 부패와 변혁에 대한 견고한 방어선을 구축하고, 다양한 부패를 경계하십시오. 부패한 생각. 두 번째는 금융기관의 사기, 절도, 강도, 총기 관련 사건에 대한 심층 분석을 강화하고, 경험과 교훈을 통해 스스로에게 상시 경보를 발령하고, 더욱 보안 의식과 자기 예방을 향상시키는 것입니다. 능력. 세 번째는 푸젠성 농촌 신용협동조합 직원의 법규 위반 처리에 관한 세부 실시 규칙에 대한 연구를 더욱 심화하고 내부 통제 시스템을 실제로 구현하는 것입니다. 신용협동조합 업무 자체점검 ​​보고서 2부

우리 조합은 군연합회 신규대출투자 자체점검 ​​관련 요구사항에 따라 신규사업 방향에 대한 자체점검을 실시했습니다. 적시에 대출 투자를 진행합니다. 자체 점검 보고서는 다음과 같습니다.

1. 자체 점검 팀을 구성하고 점검 계획을 전달합니다.

우리 회사는 신속하게 팀을 구성했습니다. Liux 이사를 팀장으로, Liux 차장과 각 지점장을 구성원으로 하여 새로운 대출 자체 검토 선도 그룹이 추가되었습니다. 신규대출검사계획을 진지하게 연구하고 전담인력을 조직하여 전담하게 한다.

2. 신중한 자기 성찰과 진정한 반성

1. 20xx년 8월 28일 현재 사회 전체에 xx00만 위안의 신규 대출이 있었으며 그 중에는 xx00만 위안의 신규 소액 대출이 있었습니다. 농민을 위한 대출, 중소기업에 대한 신규 대출은 xx백만 위안 증가, 자동차 모기지 대출은 xx백만 위안 증가, 기타 개인 생산 및 소비 대출은 xx백만 위안 증가했습니다.

2. 1월부터 8월까지 500만 위안 이상 신규 대출은 1건이 있었는데, 이는 20xx년 xx월 x일에 xxx(주)에서 발행한 800만 위안이었고, 대출기간은 1년이며, 차입목적은 생산 및 운영범위에 부합하는 철강제품을 구매하는 것입니다.

3. 농가에 대한 소액대출을 제외한 당사의 모든 신규대출은 "3법 1지침"의 요건에 따라 운영되며, 이용요건에 따라 독립적으로 처리됩니다. 차용인이 제공한 자금 및 기타 관련 정보 또는 지불을 위탁한 경우, 차용인의 차용 목적은 생산, 운영 또는 소비 범위와 일치합니다.

4. 당사는 연초 기업등급 및 신용공여를 실시할 때 현재 '2개 최고, 1개 흑자' 및 낙후된 기업에 대한 등급 및 신용공여를 엄격하게 통제했습니다. 이제 우리 회사에는 "두 개의 최고, 하나의 흑자"와 낙후된 산업 프로젝트 신용 회사가 없습니다.

3. 향후 업무 계획

신규 대출 투자에 대한 자체 검토 결과 "두 가지 고 에너지원, 하나의 과잉 용량"으로 진행된 것으로 확인되지 않았고 역방향으로 진행되었습니다. 그러나 우리 회사는 여전히 전 사회에 요구하고 있습니다. 대출 담당자는 향후 대출을 신청할 때 "3대 조치와 하나의 지침" 및 기타 관련 규정을 엄격히 이행하고 중소기업에 신용 자금을 적시에 공급해야 합니다. , 농업, 농촌, 민생경제 등을 통해 신중한 통화정책을 원활하게 추진할 것입니다.

신용협동조합 업무자체점검보고서 제3부

시행계획에 따라 학회 지도자들의 조직 하에 여가시간을 활용하여 'XX시 XX농촌신용사회계획'을 진지하게 연구하였다. , 계산원 및 심사원의 직무 책임에 대한 임시 조치", "XX 도시의 XX 신용 조합 회계 및 계산원 위반에 대한 처벌 시행 규칙", "XX 농촌의 안전 및 보안 업무 관리에 대한 시행 규칙"을 제정했습니다. XX시 신용협동조합", "XX시 XX시 농촌신용협동조합 운영지표비율체계 평가방법", "XX시 XX시 농촌신용협동조합 회계사 및 출납원 운영절차", "XX시 XX시 농촌신용협동조합 20XX 연간 재정비 경영시행조치”, “XX시 XX농촌신용협동조합 간부 및 근로자 노무관리 및 위반행위 처벌 시행규칙” 및 기타 규정 및 운영절차. 연구를 통해 다양한 규칙, 규정 및 운영 절차에 대한 인상을 깊게 했습니다. 나는 운영의 허점과 약한 연결고리를 찾기 위해 관련 규정과 비교하여 지난 1년간의 작업, 연구 및 생활을 검토했습니다. 격차와 누락을 적시에 채우고 적시에 수정하고 점진적인 개선을 합니다. 아래에서는 나의 일, 공부, 삶에 대한 종합적인 자기 성찰을 실시합니다.

1. 사업적 측면

1. 저는 1년 넘게 XX농어촌신용협동조합의 회계사로 재직해왔습니다. 해당 부서의 회계 및 출납원을 담당하며 다양한 내부 직위 간의 관계를 조정하고 정리합니다. 그러나 회계 및 계산원 업무현황과 백오피스 직원들의 생각과 행동을 수시로 이사에게 보고하는 것만으로는 충분하지 않으며, 이러한 정보를 적시에 이사에게 제공하는 것만으로는 충분하지 않습니다. 관할권 내에서 회계 및 출납원 업무를 보다 표준화하기 위해 새로운 비즈니스 운영 절차 및 사양에 따라 비즈니스 발전에 따라 적절하고 통일된 운영 사양을 적시에 공식화하고 실제 상황과 결합할 수 있습니다. 내부경영을 강화하는 회사. 그러나 우리 회사의 인력 부족으로 인해 회계 및 계산원 인력을 조직하여 중앙 집중식 비즈니스 교육을 수행할 수 없는 경우가 많습니다. 일부 규정은 서면 형식으로만 각 매장에 배포되고 모든 사람이 개별적으로 학습할 수 있도록 허용됩니다. 이로 인해 백오피스 직원 간의 비즈니스 운영에 대한 이해가 일관되지 않을 수 있으며 개인의 직위 능력이 약화될 수 있습니다.

2. 신용협동조합의 회계사로서 회계상담사이자 2급 감사인으로서 다양한 내부통제제도를 시행하면서 업무상 문제점을 신속하게 발견하고 답변하며 해결해 드립니다. 어려운 문제가 발생하면 사전 지침을 제공하십시오. 월 1회 이상 회계지도 및 감사를 준수하고, 업무상의 문제점과 취약한 연결고리를 신속하게 발견하고 시정 건의를 신속하게 제기하며, 당사자들이 적극적으로 예방 및 시정 조치를 취할 것을 촉구하고, 발견된 문제점을 즉시 회사에 보고할 수 있어야 합니다. 다양한 시스템의 더 나은 구현을 보장하기 위해 이사, 리더로부터 지원을 얻습니다. 그러나 때로는 바쁜 업무로 인해 시간 조정이 충분하지 않은 경우가 있습니다. 제한된 시간으로 인해 회계지도 및 매장 점검의 강도와 깊이가 충분하지 않습니다. 협회의 관련 제도와 당사의 실태를 종합하여 감사점수표를 작성하여 포상 및 벌칙을 명확히 하고 있으며, 연말에는 점수에 따라 포상 및 처벌을 실시하여 회계사를 격려하고 있습니다. 그리고 계산원이 일을 잘 할 수 있도록 말이죠.

3. 나는 수석회계사로서 각종 금융수입을 세심하게 계산하고, 비용을 엄격하게 관리하며, 회계를 세심하게 정리하고, 사업성과를 정확하게 반영 및 평가하며, 이사의 사업결정에 필요한 자료를 제공할 수 있다.

4. 관할권 전체에 걸쳐 중요한 백지 증서를 주의 깊게 관리하십시오. 중요 백지 상품권 수령 절차를 엄격히 준수하고 매장용 중요 백지 상품권 등록 및 배송을 완료할 수 있습니다. 각 매장과 재고를 합리적으로 정리합니다. 손실을 방지하려면 적어도 한 달에 한 번 계좌를 확인하여 바우처의 사용 및 취소가 질서 있고 정기적으로 이루어지도록 하십시오.

5. 시스템 규정에 따라 다음과 같은 일상 업무를 수행할 수 있습니다. 첫째, 각종 비용을 정확하게 인출하고, 둘째, 소환장 및 회계 파일의 수집, 등록 및 보관을 잘 수행합니다. 세 번째, 이자 정산 매일 각 매장의 이자 정산에 대한 지도 및 사후 감독을 잘 수행하고, 적시에 내부 회계를 확인하며 회계사에게 업무를 잘 수행하도록 촉구합니다. 내부 및 외부 계정, 일반 하위 계정, 당좌 계정 및 계정 잔액을 확인하고 적시에 정확한 방식으로 다양한 업무를 완료할 수 있습니다. 여섯째, 이사의 경영의사결정을 용이하게 하기 위해 매분기마다 재무수입과 지출에 대한 상세한 분석을 실시하고 있습니다.

6. 회계, 출납원, 결제, 금융 시스템 및 회계 및 출납원 운영 절차를 엄격하게 구현하고 회계 업무의 16가지 기본 규정을 준수하며 회계가 5대 6을 준수하도록 보장합니다. .

7. 내부자금, 고정자산, 산발적 소액자산의 관리를 강화할 수 있습니다.

실제 상황에 따라 각 매장의 재고 한도는 자금의 안전을 보장하면서 현금 자산 점유를 최소화하도록 합리적으로 책정되었습니다. 관련 규정에 따라 고정 자산 구매 및 건설 프로젝트의 관리를 강화하여 계획, 검토 및 승인을 보장할 수 있습니다. 고정자산의 재고를 정기적으로 실시하고 고정자산의 규모를 엄격하게 통제합니다. 그러나 유휴 고정 자산은 적시에 활성화되거나 처분될 수 없습니다. 예를 들어 Xinwei, XX에 위치한 상업용 및 주거용 토지는 수년 동안 유휴 상태였으며 적절하게 처분되지 않았습니다. 컴퓨터, 단말기, 각종 기계 및 공구, 기타 산발적인 저가 소모품의 경우 고정자산 관리를 참고하여 계좌, 장부, 카드 등을 설정할 수 있으나, 이러한 품목은 판매점 간 또는 수령인 간 사유로 이전될 수 있습니다. 마지막으로 적시에 등록을 할 수 없었고, 일부 항목이 손상되어 제때에 처리되지 못했습니다.

8. 재정 규율과 재정 시스템을 엄격하게 준수할 수 있습니다. 모든 지출은 기준에 따라 수행됩니다. 승인을 위해 보고해야 하는 재정 비용은 상환이 승인될 때까지 공개되지 않습니다. 비용은 엄격하게 처리되고 인증되며, Director의 이중 서명 시스템은 모든 지출이 확실하고 규정을 준수하도록 보장합니다. 회계 처리는 회계 시스템에 따라 엄격하게 수행되어 회계 처리가 정확하고 명확하도록 원칙을 준수하고 금융 시스템을 위반하는 사람과 사물에 감히 저항하며 적시에 반영하고 보고합니다. 재정적 규율을 유지하십시오.

9. 신용협동조합 사업의 지속적인 발전으로 다양한 사업의 수준이 지속적으로 향상되고 있습니다. 회계사로서 일을 잘하려면 회계 코칭을 잘하기 위해서는 친숙한 비즈니스 지식이 있어야 한다는 것을 알고 있습니다. 따라서 나는 기본 기술을 익히는 동시에 새로운 비즈니스 지식을 배우는 데 집중하고 비즈니스 수준을 지속적으로 향상시킵니다. 나는 다양한 회계, 계산원 및 기타 시스템에 익숙하며 적시에 관련 컴퓨터 지식을 습득합니다. 컴퓨터 작동, 응용 및 관리.

10. 신용협동조합의 문서 송수신 등록을 책임지고, 적시에 등록하고 실행 의견 초안을 작성하며, 지도부의 지시에 따라 시간과 수량에 따라 관련 처리를 수행합니다. 나중에 쉽게 참조할 수 있도록 정기적으로 제본하여 파일로 보관하세요.

11. 신용승인팀의 일원으로서 신용승인 회의에 적극적으로 참여하고, 대출담당자의 관련 소개를 경청하며, 적시에 자신의 의견을 개진할 수 있습니다. 그러나 저는 대출 전 조사에 참여하지 않았기 때문에 저의 의견은 서면 자료에만 국한되어 있으며, 각 대출의 준수 여부에 대해 진정으로 올바른 판단을 내릴 수는 없습니다.

2. 세 가지 예방과 하나의 보호

저는 금융 종사자로서 보안 및 보호 업무의 중요성을 알고 있습니다. 3대 예방과 1대 보장 관련 문서를 자주 읽는 것 외에도 사회의 일부 금융 사례에 자주 관심을 갖고 경험과 교훈을 얻으며 보안 인식도 해마다 높아지고 있습니다. 업무시간이든 업무시간 외이든 더욱 주의를 기울이시면 됩니다. 점점 더 심각해지는 치안 상황으로 인해 나는 더욱 의식적으로 안전 작업을 세세한 부분까지 구현하고 나머지 마비된 생각을 없애게 되었습니다.

오픈 전 안전장비 유무, 카운터 내·외부 청결상태, 모니터링 시스템 운영 등 오픈 전 다양한 준비를 카운터 직원이 도와줄 수 있다. 영업시간 중에는 카운터 밖에 있는 모든 의심스러운 사람에게 세심한 주의를 기울이고 일선 직원이 카운터 서비스를 제공하도록 지원할 수 있습니다. 일반적으로 영업이 끝나면 해당 지점의 자금이 박스에 안전하게 입금된 것을 확인한 후 문과 창문을 잠그고, 이상이 없는지 확인한 후 퇴실하는 것이 일반적입니다.

인사상 공석이 생겼을 때 직위배치, 금고 호위 등에 적극 참여할 수 있다. 그리고 필요에 따라 기록을 작성하고, 안전 및 방호 장비를 손에 쥐고, 전 과정에 주의를 기울이고, 주차 시 외부 상황에 주의를 기울이고, 안전을 확인한 후에만 문을 열고 차에서 내려야 합니다. 어떤 부주의한 생각이라도.

치밀한 검토와 요약, 그리고 일정 기간의 반성과 성찰을 통해 아직 부족한 점이 많고, 여전히 곳곳에 잠재적인 안전 위험이 존재한다는 사실을 발견했습니다. 자체점검 과정에서 발견된 문제점을 관련 시스템 및 운영기준을 바탕으로 최단 시간 내에 하나씩 수정하여 모든 조항과 모든 세부사항이 제대로 이행되도록 하겠습니다. 동시에, 자기성찰에서 발견하지 못한 문제점을 발견할 수 있도록 주변 동지들에게 도움을 요청하고, 겸허히 받아들이고 제때에 바로잡도록 하겠습니다. 나는 지도자들과 동지들이 나에 대한 감독을 강화하고 내가 발전할 수 있도록 도와주어 내가 일하고 공부하는 동안 모든 면에서 지속적으로 자질을 향상시킬 수 있기를 바랍니다. 이를 위해 나는 단위에서 정한 규칙과 규정을 엄격히 준수하고, 직무를 엄격히 준수하며, 직무를 수행하며, 어떠한 불법 또는 범죄 행위에도 가담하지 않을 것임을 엄숙히 약속합니다. 규정에 따라 해당 기관의 처벌을 받습니다.

신용협동조합 업무에 관한 자체점검보고서 제4부

당사는 「재무회계업무 현장점검 실시계획」 문서의 정신에 따라 회사의 재무회계 업무를 수행하고 있습니다. xx 농어촌신용협동조합''을 원칙으로 하며, 철저한 자체점검을 거쳐 아래와 같이 자체점검 ​​결과를 보고드립니다.

1. 회계내부통제제도 시행에 대하여

당사는 업무상 금융업무 절차를 엄격히 실시하고 종합적으로 개선하고 있습니다. 금융업무의 질적 향상을 위해 직위별 책임을 명확히 하고, 서로 분리, 제한하여 책임을 명확히 하고 부정행위를 방지합니다. 화폐 계좌가 공유되어 있는지, 카운터에 두 사람이 있는지, 인계 절차가 완료되었는지 확인하세요.

2. 현금, 중요백표, 귀중서류의 관리에 관하여

당사는 항상 현금관리를 강화하고 내부감독을 실시하고 있으며, 계좌차이가 없습니다. ; 중요한 백지 증서와 귀중한 문서를 종합적인 비즈니스 시스템 관리에 통합하고, 계정이 사실과 일치하도록 수동 등록 장부를 설정합니다.

3. 회계 상황에 대하여

재무 회계 측면에서 엄격한 업무 처리 절차 관리와 엄격한 재무 승인 시스템은 회계 데이터가 정확하고 합법적인지 확인합니다. 그러나 조정 작업에는 결함이 있습니다. 기업 당좌 예금 계좌의 일부 명세서를 적시에 수집할 수 없으며 이는 조정 작업에 일정한 영향을 미칩니다.

4. 예금업의 회계처리

예금업은 "회계법"의 관련 규정에 따라 운영될 수 있습니다. 대출 업무는 장부 담당자, 승인 담당자, 취급 담당자의 책임과 권한을 명확히 하고, 대출 절차가 준수되며, 사용된 이자율이 정확합니다.

5. 지급회계 및 은행간 거래에 대하여

이 점에서 은행간 거래는 규정 및 회계업무 입장에 따라 조정된다. , 상호 제한은 서로 별도로 설정됩니다.

6. 손실 신고 업무 관리에 대하여

당사의 손실 신고 업무는 일반적으로 자격 증명 및 비밀번호의 손실 신고만 다루고 있으며, 손실 신고 절차가 완료되어 있으며 가상 손실 신고는 없습니다. .

7. 재무 관리에 대하여

회사는 재무 관리 과정에서 "회계법"의 규정을 엄격히 준수하고 해당 법률에 따라 회계 장부를 설정하며, 회계를 수행하고 비즈니스 문제에 대한 회계 장부를 등록합니다. 국가의 관련 금융규정이 엄격하게 시행되며, 발생하는 모든 업무사항은 법에 따라 설치된 회계장부에 통일적으로 등록 및 회계처리되며, 이는 국가통일회계제도의 규정에 따라 이루어집니다. 사실이고 타당합니다.

운영비에 있어서 우리 회사는 지출 및 지출 기준을 명확히 하고 지출 승인 절차를 준수하며 낭비를 없애고 있습니다. 고정자산의 관리 및 활용을 강화하기 위해 고정자산 구매시 협회가 정한 절차에 따라 조달을 엄격히 실시하고 있으며, 관련 규정에 따라 회계, 대금지급, 실물검증 시스템을 구축하고 있습니다. . 이연자산은 규정에 따라 상각됩니다.

8. 회계 파일 관리에 관하여

당사는 규정에 따라 회계 데이터를 정리 및 바인딩하고 적시에 완전하며 규정을 준수하는 방식으로 파일 및 바인딩합니다.

9. 주식형 펀드 운용에 대하여

당사의 주식형 펀드의 회계관리는 표준화되어 있지 않으며, 총점에 차이가 있습니다. 지점 계좌의 잔액이 총계정원장의 잔액보다 적습니다.

자체점검 결과, 당사의 재무관리 및 재무업무 프로세스에는 여전히 일부 미흡한 부분이 있는 것으로 나타났습니다. 엄격한 관리는 재무 업무를 잘 수행하는 데 중요한 보증입니다. 향후 업무에서 우리 회사는 재무 회계 관리를 강화하고 다양한 관리 시스템을 엄격하게 구현하여 업무 품질을 더욱 향상시키고 재무 회계 시스템을 개선하며 재무 관리 행동을 표준화해야 합니다. . 자체 검토 작업을 통해 재무 회계 업무의 중요성을 완전히 인식하고 앞으로는 정보화에 의존하고 기본 관리를 표준화하며 자금 감독을 강화하고 서비스 의미를 심화하며 다양한 재무 회계 업무를 다운스트림으로 구현해야 합니다. -지구 방식.

신용협동조합 업무에 관한 자체점검보고서 제5부

제xx중앙기율검사위원회 제7차전원회의 및 제8차 제2차 전원회의 정신을 성실히 관철하기 위하여 자치구 규율검사위원회는 신장 자치구 농촌신용협동조합의 모든 사업의 신속하고 안정적인 발전을 보장합니다. 자치구 농촌신용협동조합 업무회의의 약정에 따라 우리 협회는 관할권 전역에 걸쳐 중앙집중적인 캠페인을 시작했습니다. 올해 5월부터 협회 이미지 제고를 목적으로 기업윤리 바로잡기를 목표로 전 직원을 교육대상으로 하고, 인사중심의 '햇빛신용' 교정과 전문화를 통해 윤리교육 활동을 통해 제 자신을 점검한 결과 다음과 같이 보고합니다.

1. 학습 중

부서장으로서 일상 업무에서 신용업무를 적극적으로 배울 수 있습니다. 관련 지식을 익히고 업계 지식을 좀 더 친숙하게 익히지만, 여전히 과거의 경험을 따라가기 때문에 개인적이고 개인적인 요구를 충족할 수 없고 깊이 있는 연구가 없습니다. 그리고 새로운 비즈니스 처리 방법의 창출 따라서 우리는 향후 작업에서 모든 종류의 관련 지식을 배우기 위해 더 열심히 노력해야 합니다.

2. 이념적으로

저는 이 '햇빛 신용' 활동의 발전을 위해 중급 간부로서 항상 이념적으로 큰 중요성을 부여해 왔으며 다음 사항을 잘 알고 있습니다. 이 일의 중요성을 조금도 게을리하지 마십시오. 나는 "햇빛신용" 활동의 시행이 우리 회사의 사회적 평판을 효과적으로 향상시켰을 뿐만 아니라, 농가와의 관계를 더욱 단축하고, 대출 처리 시간을 단축하며, 대출 처리의 효율성을 향상시켰을 뿐만 아니라 "" 선샤인오퍼레이션즈'는 신용업무를 사회와 고객의 감독 하에 두어 도덕적 해이 발생을 원천적으로 방지합니다.

3. 신용관리에 있어서

부서장으로 부임한 이후 항상 정신을 차리고 조사, 검토할 때 실수 없이 개선하도록 노력해왔습니다. 문제 해결 절차가 사실이고 합법적인지 확인하십시오. 그러나 대출 후 검사에는 어느 정도 관성이 있으며, 파일 정보 중 일부가 완벽하지 않습니다. 준수하고 보증인을 일방적으로 신뢰합니다. 더 이상 자세한 조사는 없습니다. 이 문제는 위반 사항을 제거하고 어려움 해결의 위험을 줄이기 위한 향후 작업의 초점으로 개선될 것입니다.

4. 내부 통제 시스템의 구현

우리는 수년 동안 항상 규칙을 준수하고 다양한 규칙과 규정을 구현하기 위해 열심히 노력해 왔습니다. 그러나 일부 세부 사항에는 여전히 허점이 있습니다. 예를 들어, 어려움을 완화하기 위해 원금과 이자를 원천징수하고, 비용을 허위로 보고하지 않으며, 승인되지 않은 벌금을 기다리기 위해 개인적으로 소액을 설정하지 않습니다. 취급 수수료를 임의로 징수합니다.

5. 업무 스타일

나는 성실하게 업무를 수행하며, 직권을 이용해 타인의 재산을 요구하거나 수락한 적이 없습니다. 사업에 종사하거나 투자한 적이 없습니다. 재산 행위에는 음란물, 도박, 마약 또는 기타 불법 행위가 포함되지 않으며 항상 Xinhe 직원의 영광스러운 이미지를 유지합니다. 영업일 정오 외식을 금지하는 것은 신용평가사들이 점심에 술을 마신 후 오후에 정상적으로 업무를 수행하지 못하는 것을 방지하고, 식사 및 신용카드를 사용하는 행위를 금지하는 효과적인 방법 중 하나이나 여전히 발생하고 있다. 나에게 몇 번이나 정오에 친구들과 술을 마시는 것이 오후에 일하는 데 영향을 미친다. 향후 작업에서는 이런 현상을 종식시키고 리더와 동료에게 감독을 요청해야 합니다.

이 일의 발전은 신용협동조합에서 일하는 것이 막중한 책임이라는 것을 완전히 깨닫게 해 줍니다. 신용협동조합에서 좋은 일을 하고 싶다면 항상 나는 머리를 맑게 하고 아무 생각도 하지 않습니다. 나는 나태하고 성실하며 정직한 사람이 됩니다. 이 규정 준수 업무의 개발과 이러한 분석을 통해 법률 및 규정을 위반하는 것은 집단에 대한 무책임입니다. 개인적인 문제, 제 생각이 세례를 받고 정화되었습니다. 앞으로의 업무에서 모든 일을 잘 수행하고 훌륭한 Xinhe 직원이 되도록 노력하겠습니다. 신용협동조합 업무에 대한 자체 검토 보고서 6부

홍저우 신용협동조합은 '3개 대표'의 중요한 사상을 지침으로 삼고 과학적 발전관을 철저히 관철하며 문명 창조를 실현한다. 중요한 위치에 있는 유닛. 우리는 문명 창의 창조를 발판으로 삼고 문명 창조를 위한 사업 계획을 성실히 조직하고 실행하며 문명 창조와 사업 발전을 동시에 배치하고 배치하여 사업 발전이 문명 창조를 촉진하고 문명 창조와 사업 발전을 촉진하는 좋은 상황을 형성할 것을 주장합니다. 문명 창조는 사업 발전을 촉진합니다.

20xx년 9월 말 현재 홍저우 신용협동조합의 각종 예금 잔액은 1억 2,810만 위안, 각종 대출 잔액은 8,005만 위안이며 20개 신용 마을이 설립되었으며 성 및 향(진) 신용 마을의 승인을 받고 있습니다. 설립 승인 팀. 문명 창조를 견고하고 효과적으로 추진하기 위해 홍주신용협동조합은 구체적인 실천 과정에서 창조 사업 목표의 원활한 실현을 촉진하기 위해 주로 '5대 현대화'를 시행했습니다.

1. 문명 창조의 정상화

홍저우 신용 협동조합은 항상 문명 단위의 창조를 농촌 신용 협동조합의 이미지를 제고하고 사업 발전을 촉진하는 효과적인 전달자로 간주해 왔습니다. 창설사업이 매우 중요하며 현급 문명단위 창설사업이 중요한 의제에 포함되었으며 신용협동조합 이사를 단장으로 하는 문명단위 창설을 위한 지도그룹이 결성되었다. '홍주신용협동조합의 문명단위 창설과 정신문명 건설'도 제정됐다. 5개년 계획과 연간 계획. 직장에서는 진 신용협동조합의 모든 직원이 함께 일하고 훌륭한 업무 방식을 가지고 있으며 끊임없이 정치 이론 학습을 강화하고 "3개 대표"의 중요한 사상을 실천하기 위해 노력하며 발전에 대한 과학적인 전망을 구현하고 항상 준수합니다. 전심으로 인민에게 봉사하고 끊임없이 간부팀의 건설을 강화하는 것을 목적으로 하며 창조 활동에서 선구적이고 혁신적이며 구현에 세심한 주의를 기울이고 모범적이고 선도적인 역할을 합니다.

2. 문명 창조 심화

홍저우 신용협동조합은 과거의 '나 중심'에서 '고객 중심'으로 변화했습니다. 대중과 고객이 강하게 반영하는 뜨겁고 어려운 이슈에 집중하고, 대중이 강하게 반영하는 문제 해결에 집중합니다. 특별 응접실을 마련하고, 부대 입구에 눈길을 끄는 리더십 접수 게시판을 설치했으며, 근무시간 중 접수를 받을 수 있는 직원은 1명이어야 하며, 접수 업무와 관련된 다양한 기록을 보관해야 한다. 개선되었습니다. 마을신용협동조합 최고지도자는 주 1회 공청회를 진행해 주요 현안과 난제를 직접 접수받게 된다. 고객의 목소리에 귀를 기울이고, 고객의 의견과 제안에 응답하며, 고객이 제기한 문제를 적시에 해결하며, 고객 만족을 검사 업무의 기본 기준으로 삼습니다. 고객의 유지율과 성장률을 효과적으로 향상시킵니다.

3. 매장 서비스 표준화

첫째, 매장의 표준화된 이미지를 구축하고, "스마일" 서비스를 홍보하며, 현대적인 일류 금융 매장의 이미지를 조성합니다. 마을 신용 협동조합은 환경 위생 시스템을 엄격히 시행하여 내부 및 외부 환경을 깨끗하고 정돈하고, 먼지, 난잡함, 불량한 품질을 근절하고, 미화와 조명 분야에서도 좋은 성과를 거두었습니다. 직원들을 위한 좋은 근무 및 생활 환경, 둘째, 농민의 파일, 대출, 상환 정보를 전자적으로 체계적으로 관리합니다. 농민들이 대출을 받을 때 신분증과 '머니트리' 카드만 제시하면 언제든지 신용한도 내에서 대출을 받을 수 있어 진정한 장외대출을 실현할 수 있다. 그리고 대출 처리에는 10분, 대출금 반환에는 1분 미만이 소요됩니다. 이는 Hongzhou Credit Cooperative의 업무 효율성과 국민 만족도를 효과적으로 향상시키고 신속한 사업 발전을 촉진하며 Hongzhou Credit을 협동조합 예금 및 대출 금액이 꾸준히 증가했습니다. 셋째, 홍주신용협동조합은 농민의 감독을 수용하기 위해 '거울'과 '브랜드'를 일률적으로 제작했으며 마을 입구에 '신용협동조합 서비스 감독 간판'을 걸어 놓았습니다. 또는 마을 집합 장소에 서비스 감독 표지판에는 신용 조합 책임자, 대출 담당자, 농업 지원 연락 담당자의 사진, 연락처 및 감독 번호가 있으며 다양한 서비스 요구 사항 및 표준이 표준화되고 복장 규정이 통일되었습니다. 카운터 서비스 직원의 언어. 직원들이 업무의 모든 세부사항에 문명화된 고품질 서비스를 구현하도록 장려하고, 농촌신용협동조합을 위한 고품질 서비스 브랜드를 구축하며, 농촌신용협동조합에 대한 사회적 인식과 영향력을 강화합니다.

4. 문명화된 서비스의 표준화

첫째, First Office 책임자가 업무나 상담을 처리할 때 전체 서비스를 책임집니다. 둘째, 고객이 문의한 내용을 일회성으로 안내하고 설명하여 고객이 잘못된 길로 가는 것을 방지합니다. 셋째, 고객 대기 시간을 줄이기 위해 시간 제한 처리 시스템을 시행합니다. 서비스 약속 시스템이 구현됩니다.

신용 정책, 대출 조건, 운영 절차를 공개하고 대출 절차를 단순화하며 "햇빛" 업무를 달성합니다. 모든 직원은 단정하고 품위 있게 옷을 입고 목록 서비스, 웃는 얼굴 서비스, 대기 서비스를 실시합니다. 다섯째, 언어 문명을 촉진합니다. 카운터에 전화 서비스 및 마케팅 서비스는 모두 문명화된 언어로 시작해야 하며, 여섯째, 문명화된 행동을 촉진해야 하며, 모든 영업 직원은 "어려운 현상"을 제거하기 위해 유니폼을 입고 업무에 등록해야 합니다. 출입, 추악한 얼굴, 추악한 말, 어려운 일"; 일곱 번째는 긍정적 지도, 정치 이론 학습 강화, 전 직원의 사상 이해 향상, 정기 교육 실시, 정기 사례 경고 교육 실시, 여덟 번째 영업시간을 보장하고 정오 휴무를 하지 않으며 시기적절하고 정확한 지불결제를 보장합니다. 아홉째는 신용에 주의하고 약속을 지키며 고객의 정당한 권익을 보호하고 업무를 엄격히 준수하는 것입니다. 기미.

5. 감독 및 검사 제도화

문명 단위 설립 목표를 효과적으로 추진하고 실행하기 위해 Hongzhou Credit Cooperative는 감독 및 검사 팀을 구성했습니다. 모든 직원을 검사하십시오. 주요 검사 형태로는 내부검사, 외부검사, 불시검사 등이 있습니다. 검사의 초점은 서비스 태도, 서비스 품질, 서비스 효율성, 서비스 규율, 서비스 에티켓, 서비스 환경 등입니다. 확인된 문제를 해결하기 위해 적시에 조치를 취하십시오. 회사의 모든 직원은 자신의 직위 특성에 따라 서면으로 약속하고, 대중에게 알리고, 공공의 감독을 받아 서비스 인식을 강화하고 향상시켰습니다. 동시에 Hongzhou Credit Union은 건의함과 의견집을 설치하여 고객이 서비스 요구 사항과 질문에 대해 가능한 한 빨리 피드백을 제공하도록 요구하고 원활한 고객 서비스 채널을 보장하기 위해 첫 번째 질문자 책임 시스템을 구현했습니다.

열정적인 정신과 일류 서비스를 통해 Hongzhou Credit Union은 문명 창조 활동과 사업 관리, 사업 개발 및 고품질 서비스의 완벽한 결합을 보장하고 안정적이고 건전한 서비스를 달성했습니다. 다양한 사업의 질서있는 발전. ;