신용카드 단말기로 현금을 입금하는 것은 불법인가요?

1. POS 기계를 사용하여 현금을 인출하는 것은 불법입니까?

POS 기계를 사용하여 현금을 인출하는 것은 불법이지만 소액 현금의 경우 은행은 일반적으로 추구하지 않습니다. 법적 책임을 지며, 결제 정지, 계좌 동결, 신용카드 한도 축소 등의 조치만 취할 예정입니다.

큰 현금을 벌어 은행에 손실을 입힌 경우 은행은 당신을 법원에 데려 갈 것입니다. 최고인민검찰원이 발표한 《신용카드 관리를 방해하는 형사사건의 구체적인 법률적용에 관한 여러 쟁점에 관한 해석》에서는 POS단말기(POS기)를 이용해 현금을 인출하는 경우 사안이 엄중한 경우에 현금을 인출할 수 있다고 규정하고 있다. , 불법영업죄로 처벌됩니다.

2009년 12월 16일 최고인민법원과 최고인민검찰원은 '신용카드 관리 형사사건 예방에 관한 법률의 구체적인 적용에 관한 여러 문제에 관한 해석'을 발표했으며, 그 중 제7조는 다음과 같다. 국가 규정을 위반한 경우 소비자 단말기를 사용하거나 허위 거래, 허위 가격, 현금 반환 등을 통해 신용카드 소지자에게 직접 현금을 지불하는 기타 방법을 사용할 수 있습니다. 상황이 심각한 경우 유죄 판결을 받고 처벌을 받습니다. 형법 제225조의 규정에 의한 불법영업죄입니다.

2. 어떤 행동이 현금 인출로 간주되나요?

1. 코드 호핑 POS 기계를 사용하여 카드를 긁고 카드 발급업체로 이동하지 않습니다. 돈을 벌면 결국 거래 횟수가 줄어들 것입니다. 음, 카드를 봉인하세요.

2. 많은 금액을 현금화하고 종종 한 번에 신용카드 한도를 최대한 활용합니다.

3. 일반적으로 일반적인 업무 시간은 9:00~22:00입니다.

4. 같은 가맹점에서 고액의 돈을 자주 지출합니다.

실제로 은행의 이익을 해치지 않는다는 전제 하에 귀하가 차익거래에 관여했다고 판단하거나 귀하가 차익거래에 관여했다고 의심하는 경우 은행이 귀하에게 취할 조치는 다음과 같습니다. 신용 한도를 줄이거나 카드를 차단할 경우, 중대한 금전적 손실은 해당 법률 및 규정에 따라 처리됩니다.

3. 영업방식:

첫째, POS기기를 현금화하는 불법적인 영업행위입니다.

둘째는 정상적인 판매 및 영업활동을 하면서 POS기기를 현금화하는 등 불법적인 영업활동을 하는 것입니다.

세 번째는 개조 차량에 POS 기기를 현금화하는 불법 영업 관행이다.

가맹점 수입 신용카드 소지자가 가맹점과 협상을 하면 사용자가 먼저 카드를 긁으면 가맹점은 카드 소지자에게 현금을 돌려주고, 가맹점은 일반적으로 통칭하는 현금인출을 위해 일정 수수료를 부과한다. 불법 신용카드 현금화로 이어집니다. POS 기계를 사용하여 현금을 인출하는 판매자의 경우 일반적으로 총 RMB 3의 처리 수수료를 부과합니다. 그 중 1은 현금출금수수료, 2는 상환수수료이다. POS 기계의 연간 누적 거래량이 1,000만 위안에 도달하면 상인은 30만 위안의 수입을 얻을 수 있습니다.

이제 POS 사건은 은행카드 범죄가 가장 많은 범죄 형태로 자리 잡았으며 해마다 증가하고 있다. 이는 국가의 금융질서를 교란시키고 금융안보에 막대한 위험을 초래할 뿐만 아니라 지하금융활동을 쉽게 조장하고 사회안정에도 영향을 미치는 행위입니다.

위의 형법 조항과 규정에 따르면 이는 불법입니다. POS를 이용한 사법 해석 POS 기계를 사용하여 신용카드를 현금화하는 경우 불법 영업 범죄를 구성하는 객관적인 요소는 다음 세 가지 요소를 포함합니다.

1. POS 기계 사용을 금지하는 국가 규정 위반. 신용카드 현금화

2. POS 단말기(POS 기계) 및 기타 방법을 사용하여 허위 거래, 허위 가격, 현금 반환 등을 통해 신용카드 소지자에게 직접 현금을 지급하는 행위

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3. 상황이 심각하고 형법상 제재 기준에 부합합니다. 이 세 가지 내용은 완전히 불법영업범죄의 객관적 측면을 구성하며, 필수불가결하다. 그렇지 않으면 불법영업범죄가 성립되지 않는다.

POS 기계를 이용해 신용카드를 현금화한다는 목적적 요소는 불법 영업 범죄에 해당한다는 3가지 요소를 동시에 포함해야 하며, 첫 번째 내용은 POS 사용을 금지하는 국가 규정 위반이다. 범죄의 전제와 근거가 무엇인지, 따라서 이 문제를 명확하고 정확하게 조사하여 "국가 규정 위반"의 의미와 확장을 파악해야 POS 기계 사용 여부를 정확하게 파악할 수 있습니다. 신용카드를 현금화하는 것은 불법적인 사업범죄를 구성합니다.

법적 근거

1. POS 기계를 사용하여 현금을 인출하는 것은 불법입니까?

POS 기계를 사용하여 현금을 인출하는 것은 불법이지만 은행은 일반적으로 법적 책임이 있는 경우에는 결제정지, 계좌동결, 신용카드 한도 축소 등의 조치만 취하겠습니다.

큰 현금을 벌어 은행에 손실을 입힌 경우 은행은 당신을 법원에 데려 갈 것입니다. 최고인민검찰원이 발표한 《신용카드 관리를 방해하는 형사사건의 구체적인 법률적용에 관한 여러 쟁점에 관한 해석》에서는 POS단말기(POS기)를 이용해 현금을 인출하는 경우 사안이 엄중한 경우에 현금을 인출할 수 있다고 규정하고 있다. , 불법영업죄로 처벌됩니다.

2009년 12월 16일 최고인민법원과 최고인민검찰원은 '신용카드 관리 형사사건 예방에 관한 법률의 구체적인 적용에 관한 여러 문제에 관한 해석'을 발표했으며, 그 중 제7조는 다음과 같다. 국가 규정을 위반한 경우 소비자 단말기를 사용하거나 허위 거래, 허위 가격, 현금 반환 등을 통해 신용카드 소지자에게 직접 현금을 지불하는 기타 방법을 사용할 수 있습니다. 상황이 심각한 경우 유죄 판결을 받고 처벌을 받습니다. 형법 제225조의 규정에 의한 불법영업죄입니다.

2. 어떤 행동이 현금 인출로 간주되나요?

1. 코드 호핑 POS 기계를 사용하여 카드를 긁고 카드 발급업체로 이동하지 않습니다. 돈을 벌면 결국 거래 횟수가 줄어들 것입니다. 음, 카드를 봉인하세요.

2. 많은 금액을 현금화하고 종종 한 번에 신용카드 한도를 최대한 활용합니다.

3. 일반적으로 일반적인 업무 시간은 9:00~22:00입니다.

4. 같은 가맹점에서 고액의 돈을 자주 지출합니다.

실제로 은행의 이익을 해치지 않는다는 전제 하에 귀하가 차익거래에 관여했다고 판단하거나 귀하가 차익거래에 관여했다고 의심하는 경우 은행이 귀하에게 취할 조치는 다음과 같습니다. 신용 한도를 줄이거나 카드를 차단할 경우, 중대한 금전적 손실은 해당 법률 및 규정에 따라 처리됩니다.

3. 영업방식:

첫째, POS기기를 현금화하는 불법적인 영업행위입니다.

둘째는 정상적인 판매 및 영업활동을 하면서 POS기기를 현금화하는 등 불법적인 영업활동을 하는 것입니다.

세 번째는 개조 차량에 POS 기기를 현금화하는 불법 영업 관행이다.

가맹점 수입 신용카드 소지자가 가맹점과 협상을 하면 사용자가 먼저 카드를 긁으면 가맹점은 카드 소지자에게 현금을 돌려주고, 가맹점은 일반적으로 통칭하는 현금인출을 위해 일정 수수료를 부과한다. 불법 신용카드 현금화로 이어집니다. POS 기계를 사용하여 현금을 인출하는 판매자의 경우 일반적으로 총 RMB 3의 처리 수수료를 부과합니다. 그 중 1은 현금출금수수료, 2는 상환수수료이다. POS 기계의 연간 누적 거래량이 1,000만 위안에 도달하면 상인은 30만 위안의 수입을 얻을 수 있습니다.

이제 POS 사건은 은행카드 범죄가 가장 많은 범죄 형태로 자리 잡았으며 해마다 증가하고 있다. 이는 국가의 금융질서를 교란시키고 금융안보에 막대한 위험을 초래할 뿐만 아니라 지하금융활동을 쉽게 조장하고 사회안정에 영향을 미치는 불법행위입니다.