Lakala는 은행의 블랙리스트에 올랐습니다.

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발신: 인터넷 날짜: 2022-05-18

주주 Chen Jiangtao가 베이징 증권감독관리국과 증권감독관리국으로부터 행정처분을 받은 후 선전증권거래소(Shenzhen Stock Exchange) 라칼라(Lakala)는 최근 중앙은행으로부터 막대한 벌금을 부과받았다.

12월 3일 중앙은행 경영관리부는 라카라에 대한 행정처분 안내를 발표했다: (주)라카라페이먼트는 아웃소싱 관리규정을 위반하여 거래정보가 사실인지 확인하지 못했고, 완전하고 추적 가능한 요구 사항, 필요에 따라 인수 은행 결제 계좌 설정 실패, 현지화된 운영 요구 사항 구현 실패, 판매자와의 수락 계약 체결 실패, 관련 정보를 진실하게 제공하지 못했으며 판매자 교육 자료를 보관하지 못했습니다. 등은 감독 경고 및 불법 몰수를 받았습니다. 수입은 RMB 94,224, 벌금 350만 위안, 총 벌금 3,594,224 위안이 부과되었습니다.

또한 당시 Lakala의 부사장이었던 Ning Yiding은 회사의 아웃소싱 관리 규정 위반 및 거래 정보의 신뢰성, 완전성 및 추적 가능성에 대한 요구 사항을 이행하지 않은 책임이 있다는 이유로 감독 경고를 받았습니다. 그리고 벌금 150,000위안을 선고받았습니다.

실제로 올해 1월 초 라카라 난닝 지점은 전체 결제 과정에서 거래 정보가 진실성, 완전성, 추적 가능 및 일관성을 보장하기 위해 거래 정보를 정확하게 식별하고 전송하지 못했습니다. 성행위 및 기타 불법 행위로 인해 감독관에 의해 벌금 30,000 위안이 부과되었습니다.

라칼라는 한편으로는 중앙은행으로부터 제3자 결제 라이센스를 획득한 최초의 회사 중 하나다. 처벌'과 '블랙리스트'도 Lakala의 두 가지 주요 레이블입니다. 이 회사는 지난 5년 동안 중앙은행과 지점으로부터 여러 차례 처벌을 받았고, 많은 은행의 '블랙리스트'에도 포함되었습니다.

지난 5년 동안 중앙은행과 그 지점은 여러 건의 벌금을 부과했으며 총 벌금이 400만 위안을 초과했습니다.

2016년 3월 15일에도 " 315' 소비자권익보호의 날 중앙은행은 라카라가 전문가맹점 실명제를 시행하지 않았다고 판단해 지점관리 강화를 요구하고 은행카드취득업무를 질서있게 중단하라는 과징금 결정을 내렸다. 위에 언급된 통지일로부터 1년 이내에 닝보 Lakara Ningbo 지점 회사는 위의 통지 요구 사항에 따라 적극적으로 시정했습니다.

2016년 10월 25일 중국 중앙은행 푸저우중앙지점은 라칼라 푸젠지점이 규정에 따라 관련 업무를 수행하지 않았다고 판단해 제재 결정을 내렸다. 이에 따라 라카라푸젠지점에는 벌금 25만 위안, 관련 책임자 1명에게는 벌금 2만 위안이 부과됐다.

2016년 12월 22일 중국인민은행 허페이중앙지점에서도 라카라 안후이 지점이 은행카드 취득업무와 관련된 법률제도 규정을 위반했다며 라카라에게 경고장을 보냈다.

2018년 2월 14일 중국 중앙은행 항저우중앙지점은 라카라 저장지점이 요구되는 관련 시스템과 조치 또는 위험관리조치를 확립하지 못하여 위반행위가 있었다며 제재결정을 발표했다. 이는 결제 서비스 시장에 해를 끼친 행위로 정황에 따라 벌금 1만 위안, 벌금 3만 위안이 부과됐다.

2018년 9월 4일 중국인민은행 창사중앙지점은 라칼라 후난지점이 가맹점 실명제를 시행하지 않았고 은행카드 관련 규정을 위반했다며 제재 결정을 내렸다. 사업 인수. 기한 내에 시정해야 하며 벌금 10,000위안을 선고받았습니다.

2018년 12월 18일, 중국 중앙은행 하얼빈중앙지점은 가맹점 정보를 인수관리시스템에 업로드하지 않아 은행카드 취득업무 규정을 위반했다는 벌금 결정을 발표했다. 적시에 관련 규정을 준수해야 합니다. 벌금 30만원을 선고받았습니다.

2018년 12월 24일 중앙은행 우한지점이 가맹점 실명제 관리 미흡으로 은행카드 취득업무 관련 규정을 위반했다는 이유로 벌금 결정을 내렸다. 벌금 52,000위안을 선고받았습니다.

2019년 1월 16일 중앙은행 난징지점은 라칼라장쑤지점이 가맹점 검열 등의 불충분한 사유로 은행카드 취득업 관련 규정을 위반했다며 벌금 결정을 내렸다.

벌금 40만원을 선고받았습니다.

1월 4일 중앙은행 난닝센터 공식 홈페이지에 올라온 행정처분 정보에는 라카라결제유한회사(이하 '라카라') 광시지점에서 행정처분을 받은 것으로 나타났다. 업무 위반으로 인해 중앙은행으로부터 30,000위안의 벌금을 물었습니다.

중앙은행 난닝 중앙지점이 벌금을 부과한 이유는 다음과 같습니다. Lakala 광시 지점은 거래 정보가 사실이고 완전하며 추적 가능하고 포함되어 있는지 확인하기 위해 거래 정보를 정확하게 식별하고 완전히 전송하지 못했습니다. 전체 결제 과정에서 지속적으로 법률 및 규정을 위반합니다. 따라서 과태료 30,000위안을 부과하기로 결정하였다.

라카라는 지난 12월 3일 중앙은행이 부과한 벌금을 포함해 약 5년 동안 10차례 벌금을 부과해 총 벌금 400만 위안이 넘는다.

2020년 많은 은행에서 '블랙리스트'에 등재

규제당국으로부터 거듭 처벌을 받는 가운데 라칼라 역시 2020년 많은 은행에서 '블랙리스트'에 올랐다. . 2020년 6월 15일, 민성은행은 민성신용카드 포인트 적립 규정 조정에 관한 공지를 발표했습니다. 2020년 8월 1일부터 신용카드 포인트 적립 규정이 조정됩니다. 일부 제3자 결제 기관에서 승인된 거래는 더 이상 포인트가 적립되지 않으며, 가맹점 번호 앞 세 자리로 식별됩니다. 동시에 포인트가 적립되지 않는 결제 기관은 월 단위로 업데이트됩니다. 민성은행 신용카드 공식 홈페이지에 게시된 최신 버전입니다. 2020년 8월 1일(포함)부터 취득자 코드의 처음 3자리는 801, 822, 823, 826, 829, 831, 833, 834, 836, 843, 847-850, 857, 864, 887, 890입니다. , 900포인트는 더 이상 적립되지 않습니다.

2020년 6월 18일, 광파은행은 광파은행 신용카드 포인트를 적립하지 않는 가맹점에 관한 공지를 발표했습니다. GF는 고객의 카드 사용 안전을 보장하고 일반 카드 사용을 장려하기 위해 2020년 8월 2일부터 포인트가 적립되지 않는 새로운 가맹점 목록을 추가한다고 밝혔습니다.

2020년 9월 2일, 중국 Everbright Bank 신용카드 센터는 'Everbright Bank 신용카드로 포인트를 적립하지 않는 가맹점에 대한 공지'를 발표했습니다.

2020년 9월 30일, 화샤은행은 일부 제3자 결제 기관에서 승인한 거래에 대해 더 이상 포인트가 적립되지 않는다고 발표했습니다. 동시에 '포인트를 적립하지 않는 결제 기관'도 해당됩니다. 수시로 업데이트될 예정입니다." Hua Xia Bank가 발표한 인수 기관 상품 코드의 처음 세 자리에 따르면 Cardyou Pay, Lakala, Huifu, Yinsheng Pay, UMC, Yisheng Pay, Haike Rongtong, Modern Finance, Suixingpay 등 19개 기관이 '블랙리스트'에 등록되었습니다. , Kaidianbao, Zhongfu Pay, Qianbao Technology, Jialian Pay, Fu Linmen, Guotong Xingyi, Herontong, UBS, Leshu, Changjietong.

위에서 언급한 은행에서 발행한 포인트가 적립되지 않는 가맹점 코드 중 처음 3개에는 '822'가 등장하는데, 이는 라카라에 해당하는 코드이다. 라이센스를 보유하고 있는 합법적인 제3자 결제 회사는 규제 당국에 의해 반복적으로 벌금을 부과받았으며 많은 상업 은행의 "블랙리스트"에 포함되었습니다. Lakala는 기업 지배구조 및 규정 준수 운영과 같은 문제를 실제로 반성해야 합니다.

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