평범한 직장인인데 은행카드에 돈이 별로 없는데 갑자기 100만원이 생기면 카드를 확인하게 될까요?

일반적으로 카드로 돈을 자주 이체하는 블랙 계좌라면 조사를 하겠지만, 결국 연루된 금액이 100만 달러일 확률은 매우 낮다. , 은행 입장에서는 정말 큰 일입니다. 이런 사람이 너무 많습니다. 예, 귀하를 찾을 가능성은 매우 적습니다.

이체 수입이 합법적이라면 하지 마십시오. 걱정하지 마십시오. 이는 은행의 정상적인 운영입니다. 개인 은행 카드가 자주 이체되고 매출액이 높은 것은 많은 대형 온라인 상점 판매자에게 정상적인 현상입니다. Tmall 및 JD.com의 일부 판매자는 일일 매출액이 엄청나게 증가하며 사업이 호황을 누리고 있습니다. , 수십만 또는 심지어 수백만 달러. 그러나 이러한 종류의 자금은 은행 카드 간에 자주 이체됩니다. 규제 당국에서는 이체를 자금 세탁으로 의심할 수 있습니다. 이제 우리 국민의 생활 수준이 지속적으로 향상되면서 주민들은 점점 더 많은 돈을 갖게 되었습니다. 그들의 "주머니"에. 이제 은행은 사람들이 돈을 절약하는 주요 수단이 되었습니다. 사람들이 거래를 할 때 해당 은행 계좌로 돈을 이체하기만 하면 되는 경우가 많습니다.

모바일 결제는 사람들의 삶을 크게 편리하게 해왔습니다. 예를 들어, 우리나라에는 현재 '업계를 장악'하는 두 가지 주요 전자 결제 소프트웨어인 Alipay와 WeChat이 있습니다. 둘 다 12억 명 이상의 사용자를 보유하고 있으며 현재 국내 소비자가 일상 생활에서 가장 많이 사용하는 모바일 소프트웨어입니다.

하지만 모바일 결제의 편리함에 의지해 불법 행위를 저지르는 범죄자도 있습니다. 범죄자들이 여러 차례 자금을 이체하여 자금세탁을 하는 것을 방지하기 위해 은행에서는 계좌거래에 대한 감독을 강화하고, 계좌간 거래를 표준화하고, 관련 범죄행위의 출현을 방지하기 위한 관련 법률조항을 많이 마련해 왔습니다.

현재 중국의 모든 주요 은행은 위안화 거래를 감독하기 위해 거래 감지 시스템을 구축했습니다. 주요 금융기관도 계좌 간 고액거래 또는 의심거래를 실시간으로 기록·추적·조사하고, 필요시 보고하도록 의무화하고 있다.

1. 예금카드 :

① 예전에는 비슷한 금액의 펀드거래가 있었는데, 100만은 개인계좌 간에 있었다. ——알겠습니다. 은행에서는 당신에게 관심을 두지 않을 것입니다.

그런데 이전에 비슷한 금액을 이체해 본 적이 없다가 갑자기 100만 달러가 더 생겼다면 중국 상인처럼 리스크 관리가 엄격한 은행에서 계좌를 이체해 주는 친구일 수도 있다. Bank, Shanghai Pudong Development Bank 및 Bank of China는 기본적으로 귀하에게 전화를 걸어 이 지불 이유를 물어볼 수 있습니다.

②이 1백만 이체에는 회사 계정이 포함됩니다 - 100! 출금이나 입출금을 하면 즉시 은행에서 돈 이유를 묻는 전화를 받게 됩니다. 이는 조세회피로 판단될 수 있으므로 명확히 설명할 필요가 있습니다.

3 이 돈은 재정 관리를 위한 돈입니다. 좋습니다. 은행에서는 신경 쓰지 않을 것입니다.

2. 신용 카드: 이 은행에 수천만 달러의 자산이 있지 않는 한 일반적으로 최소한 수십만 달러를 지불하면 은행이 100달러를 요구할 것입니다.

그렇다면 모니터링 대상이 되는 대량 거래로 간주되는 계정에 기록된 지출 금액은 얼마나 됩니까?

1. 법인, 개인공상가 등 간 100만 위안 이상의 거래는 고액거래로 간주됩니다.

2. 20만 위안을 초과하는 현금 수령 및 지급도 고액거래에 해당됩니다.

3. 개인계좌 간, 개인계좌와 기관계좌 간 20만 위안 이상의 이체도 고액거래로 간주됩니다.

위 결제 거래가 발생하면 은행은 거래 모니터링 시스템을 통해 거래를 감지하고 거래 금액을 기록, 추적 및 피드백합니다. 따라서 계좌 간 거래 행위가 위 사항 중 어느 하나라도 해당된다면 대규모 거래로 간주되어 은행에서 이를 모니터링할 것이라고 보는 것은 어렵지 않습니다.

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편집자가 나중에 알게 된 것처럼, 은행 직원의 관심을 끄는 이러한 대규모 거래 외에도 은행 직원이 직접 연락하게 되는 또 다른 상황이 있습니다. 가구주.

한 계좌에서 하루 동안 같은 장소나 같은 시간에 여러 건(보통 5회 이상) 구매를 하면 은행 직원이 예금자에게 전화를 걸어 상담을 하게 된다.

은행 직원은 일반적으로 예금자의 소비 기록을 물어볼 것입니다. 예금자가 진실하게 설명하는 한 아무 일도 일어나지 않습니다. 소비 기록이 세대주가 말한 것과 다를 경우 은행 카드가 있음을 나타낼 수 있습니다. 은행 직원이 집주인의 동의를 받아 은행 카드를 직접 동결할 수도 있습니다. 비록 돈이 예금자에게 속하더라도 은행은 감독 책임이 있습니다.

이 두 가지 사항 외에도 중앙은행은 6월 10일에도 허베이성, 저장성, 선전에서 대규모 자금관리 시범사업을 시작하기로 결정했다는 공고문을 냈다. 7월부터 허베이성 예금자는 은행에 돈을 인출하거나 입금하든 금액이 10만 달러 이상에 도달하면 등록해야 한다고 한다. 저장성과 선전에서는 10월부터 30만 달러가 시작된다. 저장성(浙江省)과 심천(深圳)에는 20만명이 있다.

이거의 이점

인터넷을 사용하여 법인세 현황을 확인하고 기업 운영을 이해하며 등록 계좌에 대한 실명제를 홍보할 수 있습니다. 회사가 보유하고 있는 휴대전화번호의 '조작'을 방지하고 계좌개설 심사 수준과 능력을 향상시킵니다. 자금세탁, 탈세, 기타 불법행위를 억제하고 경제 및 금융질서를 유지합니다.

일반적으로 회사 계정은 개인 계정으로 이전할 수 없습니다. 해당 정보가 은행에 제공되지 않는 한, 은행은 처리를 거부할 권리가 있습니다.

일반적으로 귀하가 불법 행위를 저지르지 않는 한 이러한 정책은 귀하에게 큰 영향을 미치지 않습니다. 갑자기 고액 이체를 하여 은행에 신고를 받더라도 이는 은행의 일상적인 일일 뿐입니다.