투자자들은 좋은 펀드와 나쁜 펀드를 어떻게 구별하나요?

일부 투자자들이 여전히 고액 펀드가 '비싸다'고 느낀다면 라오완은 배당, 분사 등을 통해 순자산이 감소한 우량 노후 펀드에 청약할 수 있다고 제안한다. , 등. 그는 이러한 펀드는 일반적으로 오랫동안 운영되어 왔으며 상대적으로 성숙한 투자 스타일을 가지고 있다고 말했습니다. 신규 펀드에 비해 투자자들이 파악하기가 더 쉽습니다.

1. 펀드는 위험과 수익이 균형을 이룬 투자 유형임을 투자자에게 교육합니다.

2. 적절하고 공식적인 투자 펀드 유형을 선택합니다. , 고위험 주식형 펀드), 본인이 감당할 수 있는 리스크에 맞춰 투자하세요.

3. 제3자의 공정한 평가를 보고 펀드의 질을 판단하세요. 뉴스를 듣지 마세요;

4. 펀드매니저의 과거 경험이나 실적 등을 살펴보는 것도 판단하는 방법 중 하나입니다.

5. 최고의 서비스를 제공하는 펀드 회사

6. 구매하기 전에 펀드의 과거 성과를 주의 깊게 비교하십시오.

현재 펀드는 가장 중요한 재무관리 도구 중 하나로 자리 잡았으며, 다양한 펀드 성과 순위가 속속 등장하고 있다. "가벼운 꽃은 점점 더 매력적으로 변합니다." 모닝스타, 리퍼, 갤럭시, 밸류 등 다양한 기관에서 집계하는 펀드 순위를 마주하며, 매년, 6개월마다, 분기마다, 매월 심지어는 심지어 나타나는 펀드 순위를 마주합니다. 매주 투자자들은 데이터의 수렁에 빠질 수밖에 없습니다. 이를 위해 캐세이 펀드의 부총괄 겸 투자 이사인 Chen은 펀드 성과 순위를 살펴보기 위해 세 가지 원칙을 사용하면 보다 신뢰할 수 있는 결론을 얻을 수 있다고 제안했습니다.

원칙 1: 전체적인 성과를 보라

단일 펀드의 성과의 등락을 좌우하는 우발적 요인은 여러 가지가 있는데, 그 요인 중 하나가 크게 변하는 한, 이는 필연적으로 펀드 성과의 하락으로 이어질 것입니다. 그러나 펀드운용사의 모든 펀드가 강한 시너지와 일관성을 보인다면 이는 해당 회사의 전반적인 투자 조사 수준이 상대적으로 높고, 운용 메커니즘과 의사결정 과정이 상대적으로 완전하며, 성과가 복제 가능하고 불가능하다는 것을 의미합니다. 우발적인 요인으로 인해 성능 변동이 발생할 수 있습니다.

원칙 2: 장기적인 성과를 살펴보세요

예를 들어 캐세이패시픽 산하 펀드는 기간이 길수록 순위가 높아지는 특징이 있습니다. Fund Jinding은 3년 연속으로 별 5개 등급을 유지했으며, Cathay Golden Eagle도 3년 연속으로 상위 3위 안에 들었습니다. Chen은 펀드가 3~5년 동안 높은 수익과 낮은 위험을 유지한다면 정말 좋은 펀드라고 생각합니다. 초기 본토 펀드 실적 순위는 1년 수준에 불과했지만 현재는 2년, 3년 등의 수준이 추가되면서 펀드의 성과를 장기간 유지할 수 있는지 여부가 평가의 중요한 기준이 되었습니다. 축적.

원칙 3: 위험 조정 펀드 수익률 수준을 살펴보세요

일부 상위 펀드는 위험 조정 지표가 높기도 합니다. 캐세이퍼시픽 산하의 거의 모든 펀드는 위험 조정 순위가 다양한 수준으로 향상되었습니다. Chen은 투자자에게는 높은 수익과 낮은 위험이 최선의 선택이라고 말했습니다. 때로는 높은 수익을 얻는 것보다 위험 관리가 더 중요할 수도 있습니다. 따라서 위험조정수익률은 투자자들이 더욱 주의를 기울여야 할 지표입니다.

첸은 결국 펀드마다 증권 투자 비율과 성과 비교 벤치마크가 다르기 때문에 현행 펀드 성과 평가 시스템도 분류돼 있지만 여전히 모든 펀드 상품의 뉘앙스를 반영할 수는 없다고 말했다. 따라서 일반 투자자의 경우 펀드 성과 순위는 참고용일 뿐이며, 펀드의 질을 판단하는 것은 각자의 필요에 따라 더 많이 좌우됩니다.

지난 1~2년간 펀드의 성과가 동종 펀드 중 낮은 수준이라면 교체를 고려해 보세요. 몇 달간의 단기 성과는 전혀 의미가 없습니다. 펀드매니저에게는 자신의 투자 철학을 실행할 수 있는 여지가 남아 있어야 합니다. 1주일, 1개월, 3개월 순위를 너무 심각하게 받아들여서는 안 됩니다. 또한, 펀드의 성과를 비교할 때에는 동일종목의 평균수준과 비교하여야 하며, 최고수준과의 비교는 객관적이지 않습니다. 가장 좋은 성과를 내는 펀드는 찾기 어렵다는 점을 참고하면 99%의 펀드는 좋지 않다고 볼 수 있다. 품종을 자주 바꾸면 처리 비용이 낭비됩니다.

간단히 말하면 1 같은 종류의 것만 비교할 수 있다

2 같은 종류 내에서는 최고 수준이 아닌 평균 수준으로 비교해야 한다

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3 중장기적 성과 비교에 주목하라 4 성과를 보는 것 외에도 리스크를 반영하는 지표도 살펴보고 결합해야 한다