정기 대출의 전형적인 사례

차오 등은 2013년부터 항저우에서 사채업에 종사하며 소송을 통해 채무를 추심하고, 주물리(Zhu Mouli), 게머휘(Ge Mouhui) 등을 모아 항저우 시캉(Hangzhou Xikang), 위차이(Yucai), 지성(Zhisheng)에 잇달아 등록 또는 참여해왔다. , 위신, 하오란 등 투자회사들이 불법 대출 및 채권 추심 업무를 펼쳤는데, 이는 점차 백지 계약서 체결, 은행 명세서 허위 작성, 계약 위반 자의적 판단, 악의적 대출 한도 증가, 은은한 폭력 등으로 진화했다. 이 조직은 다른 지방에서 법원 직원을 모집하고 부패시키며, 사법부의 권한을 이용하여 그들의 재산을 불법적으로 보존합니다. 동시에 그들은 큰 글자의 포스터, 튀어 나온 페인트, 막힌 열쇠 구멍 등을 게시했습니다. 피해자에게 심리적 강압을 가해 "협상"과 "화해"를 강요하고 부풀려진 빚을 갚도록 강요합니다. '정기 대출' 조직은 항저우에서 174개 부동산과 15개 상점을 불법적으로 점유했으며, 그 금액은 9200만 위안이 넘고 불법 이익은 1800만 위안이 넘습니다. 또한 사법권을 이용해 부채를 추심하는 이 모델은 항저우의 '정기 대출' 업계에서도 모방되어 Yu Xu, Ding Long, Hanlan 등과 같은 항저우의 많은 대출 회사를 유치하고 있습니다. 주도적으로 협력하십시오. 그들은 자체 사법 자원의 도움을 받아 사업 소개, 계좌 이전, 위탁 소송 등을 통해 "일상 대출" 활동을 공동으로 진행하여 항저우시의 사회 경제적 질서를 심각하게 파괴하고 인민의 생명 안전을 심각하게 위협했습니다. 이는 사법부의 신뢰성을 심각하게 훼손하고, 사회적으로 극도로 부정적인 영향을 미치게 됩니다. 2018년 2월, 항저우시 공안국은 범죄 조직과 그 '보호 우산'을 완전히 파괴하기 위해 중앙 집중식 네트워크 폐쇄 작전을 조직했습니다. 항저우 공수지방법원은 올해 5월 차오 외 피고인 25명에게 징역 25~4년, 정치권리 박탈, 재산 일부 몰수, 벌금 등을 선고했다. 지하 조직, 사기, 강탈 및 허위 기소 범죄를 조직하고, 이끌고, 참여합니다. 현재 해당 사건은 2심 중이다.

2015년 3월부터 Liu Mouhuan은 경제적 이익을 추구하기 위해 You Mouhai 등과 함께 닝보 닝하이현에 Tianfeng Investment Company를 설립하고 '정기 대출' 활동을 펼쳤습니다. 개인 대출. 갱단은 명확한 업무 분담을 갖고 있으며 대출 및 채권추심 전담 직원을 두고 있습니다. 저금리와 빠른 대출을 미끼로 피해자들을 유인해 부풀려진 대출계약을 하게 하고, '허위 부채 증액', '임의적인 위법성 판단', '부채 강요', '허위 소송' 등의 수단을 통해 남의 재산을 불법 점유하고 있다. " 또한 마체테와 기타 범죄 도구를 배포하고 페인트와 유리를 던져 피해자들이 늘어나는 빚을 갚도록 강요하는 깡패 집단을 고용했습니다. 이 단체는 2천만 위안에 가까운 불법 자금을 모금했으며 수백 명의 피해자가 발생해 사회적으로 부정적인 영향을 끼쳤다. 2018년 4월, 닝하이현 공안국은 사악한 범죄 집단을 완전히 파괴하기 위해 중앙 집중 작전을 시작했습니다. 올해 5월 닝하이현 법원은 사기, 불법구금, 말다툼, 소란 유발, 도박 혐의로 류무환(Liu Mouhuan) 등 피고인 18명에게 18년~5개월의 유기징역을 선고했고, 개인 재산 및 재산 몰수도 선고했다. 벌금.

2015년 9월부터 Xie Mouhui, Shi Mouquan, Hu Moubing 등이 저금리를 미끼로, 일반 자동차 대출을 이름으로 삼아 Zhejiang Touzhejia Financial Services Outsourcing Co., Ltd.를 등록 및 설립했습니다. , 차량 담보 대출 사업 권유, 허위 고액 부채 서명, 허위 진술, 계약 위반 자의적 판단, 손해배상 청구, 견인 비용, 연체료 요구, 부상 차량 견인 등을 통한 "일상 대출" 활동을 조직 및 실행합니다. 2015년부터 2018년까지 조직사기 6건, 뇌물 강요 29건이 발생했다. 2018년 7월, 원저우 루청구 공안기관은 인터넷을 폐쇄하고 용의자 23명을 체포했습니다. 올해 4월, 루청 지방검찰원은 Xie Mouhui 외 21명을 '일상적인 대출' 범죄 활동을 수행하기 위해 범죄 집단을 구성했다고 기소했으며, 이는 강탈 및 사기 범죄에 해당하며 루청 지방 법원에 공소를 제기했습니다. . 사건은 진행 중이다.

Ding Moubing은 2016년 3월부터 전과자, 게으른 사람, 미성년자를 모집하여 Changxing Quick Loan Network, Nanxun Tuodao Jinfu 등의 회사를 설립하여 외부 당사자에게 불법적으로 소액 대출을 제공했습니다. 부채를 부풀리고, 채무불이행을 임의로 결정하고, 단일 계좌를 이전함으로써. 그는 전통적인 대출과 폭력적인 추심, 조직적인 문제, 강탈을 결합하여 차용인의 돈을 임의로 횡령했습니다. 해당 조직은 미성년자를 모집하여 범죄행위에 직접 가담함으로써 그들의 삶과 가치관을 심각하게 왜곡하고 그들의 신체적, 정신적 건강을 크게 손상시킵니다.

2018년 4월, 후저우시 우싱구 공안기관은 용의자 33명을 체포하고 불법 구금, 강탈, 말다툼 및 문제 유발과 관련된 69건의 사건을 적발했습니다. 압수된 자산은 800만 위안이 넘는다. 올해 5월 우싱 지방법원은 딩무빙(Ding Moubing)을 포함해 27건의 주요 갱단 관련 사건을 심리하기 위해 공청회를 열었습니다.

2017년 8월부터 Jie와 기타 20명의 주요 구성원은 Fuzhou Longteng Hayes Information Service Co., Ltd.를 설립하여 여러 하위 팀을 이끌고 온라인 '정기 대출' 활동을 구현했습니다. 구성원들은 명확한 업무 분장을 갖고 긴밀하게 협력하여 인사부, 재무부, 기술부, 수금부, 법무부, 중개부 등 여러 비즈니스 팀을 구성합니다. 피해자의 개인정보를 구매했거나 온라인 중개인으로부터 피해자의 대출 요구 정보를 얻은 후에는 보증이 없습니다. 피해자가 돈을 갚지 못하자 폭력단은 피해자와 그 가족, 친구들을 위협하고 협박하고 괴롭혀 피해자에게 부풀려진 빚을 갚도록 강요했다. 2018년 5월 현재, 이 갱단은 약 9만명에게 4억 위안 이상의 대출을 해주고 1억 위안이 넘는 불법 이익을 챙겼습니다. 2018년 6월, 원링시 공안국은 인터넷을 폐쇄하고 사기, 강탈, 말다툼 및 문제 유발 혐의로 용의자 263명을 체포했습니다. 올해 6월, 원링(Wenling) 시 법원은 '4.26 임시 인터넷 일상 대출'의 주범 지에(Jie) 사건에 대한 1차 공판을 열었습니다. 현재까지 범죄조직은 1심에서 173명을 받아들였고, 29건에 151명에게 형을 선고했다. Tang Mouqiang 외 피고인 151명에게는 공갈죄로 10년 4개월에서 9개월의 유기징역을 선고하고 모두 벌금형을 선고했다. 관련 질문과 답변: