Zhongyi Financial Management는 폰지 사기입니까?

폰지사기인지 판단하려면 다음과 같은 측면에서 시작해야 합니다.

첫째, 자금보관제도가 있는지 여부

P2P 플랫폼의 경우 은행 자금 보관은 규제 기관의 필수 요구 사항입니다. 그러나 공식 규제 문서가 발행되기 전에 일부 플랫폼에서는 여전히 자금 보관을 선택하지 않거나 자금 보관을 위해 제3자 결제 기관을 선택하지 않습니다. 은행이든 제3자 결제이든 보관의 목적은 투자자의 자금을 P2P 플랫폼의 자금과 분리하고, 플랫폼에 의한 자체 자금 조달 및 사용자 자금의 유용 가능성을 방지하는 것입니다. 사용자 자금의 안전을 보장하기 위한 조치입니다. 아직 자금 관리가 이루어지지 않은 P2P 플랫폼이 있다면 자체 자금 조달이 도주할 가능성이 상대적으로 높기 때문에 투자자들은 주의가 필요합니다.

둘째, 타겟 분석

일반적으로 자기자금 타겟은 고금리, 단기를 가진 잘못된 타겟이다. 짧지만 기본 정보는 불투명하거나 상대적으로 단순하고 서로 유사합니다. 단기간에 대량으로 대량 입찰을 하거나, 같은 금액의 소액 입찰을 자주 하는 것은 자기자금조달의 주요 징후일 수 있습니다.

세 번째, 차용자 분석

일반적으로 자기금융 플랫폼의 차용자 수는 상대적으로 적고, 차입자는 정보가 유사하거나, 동일한 차주가 여러 차례 입찰에 성공했다는 점 역시 차주가 법인법인인 경우 특수관계기업인지 여부를 확인할 필요가 있다는 점이다.

넷째, 플랫폼 정보 질의

플랫폼이 완전한 산업 및 상업 등록 절차를 갖추고 있는지, 플랫폼 팀 정보가 있는지 질의 사실이다. 잘 알려진 플랫폼과 비교하여 웹 디자인, 콘텐츠 레이아웃, 정보의 완성도 등을 신뢰할 수 있는지 확인합니다.