펀드 재무 관리를 시작하기 위한 필수 지식

1. 펀드 종류를 알아보세요

가장 쉬운 방법은 투자대상을 살펴보는 것입니다. 펀드가 주식(주식형 펀드), 채권(채권 펀드), 주식 및 채권(균형 펀드) 또는 머니마켓 펀드에 투자하는지 여부입니다. 위의 펀드 종류는 기대수익률과 위험도가 높은 순으로 주식형, 균형형형, 채권형, 머니마켓형 펀드입니다.

2. 위험 계수 이해

위험 계수는 펀드 위험을 평가하는 지표로 일반적으로 "표준 편차", "베타 계수" 및 "샤프 계수"로 표현됩니다. 표준편차가 작을수록 변동성 위험이 작으며, 베타 계수가 1보다 작을수록 위험이 더 작습니다. 샤프지수가 높을수록 위험요소를 고려한 펀드의 수익률이 높아 투자자에게 더 유리합니다.

나이, 소득, 가족 상황 등의 차이로 인해 투자 시 고려하는 사항이 모두 다르기 때문에 추구하는 수익도 다르고 감당할 수 있는 위험도 다릅니다. 단지 위험과 보상은 항상 긍정적인 상관관계가 있다는 것뿐입니다. 성장 펀드를 선택하려면 높은 위험을 받아들일 정신적 준비가 되어 있어야 합니다.

3. 1차 펀드

1차 펀드의 경우 펀드 운용사를 방문하여 펀드사의 경영 수준, 투자 의사결정 메커니즘, 주로 영향을 미치는 사람들을 조사합니다. 의사결정, 펀드매니저, 리서치 인력, 투자 포트폴리오 현황, 향후 투자 성향 등

투자 철학, 투자 전략, 투자 스타일, 핵심 인력의 위험과 수익을 보는 방법에 대한 심층적인 이해. 펀드매니저와 투자철학, 투자심리에 대해 토론하고, 투자철학의 정확성, 운용성, 검증가능성에 대해 생각해 보세요. 종목선정 방법, 시가총액과 수요공급의 수량과 구조를 어떻게 보는가, 시장의 다양한 투자개념과 동향, 종목과 업종별 향후 인기도, 자본분석과 타이밍의 한계 등을 논의하는 대신 , 등. 평가자와 재정 자문가는 많은 실무 경험과 경험을 가지고 있어야 합니다.

: 시작하기에 더 적합한 펀드북입니다.

1. "인덱스 펀드 투자 가이드"

저는 이 책을 5번 이상 읽었습니다. 매우 실용적이고 단계별 지침을 제공합니다. 이 책을 읽고 나에게 렌과 두의 두 가지 채널이 열렸다고 해도 과언이 아니다.

2. "펀드 구매 방법을 단계별로 가르치기"

이 책은 비교적 범위가 넓으며 통화 펀드, 채권 펀드, 인덱스 펀드, 주식 펀드, QDII를 소개합니다. 펀드, ETF 펀드, 퀀트 펀드 등이 있습니다. 모든 펀드 유형에 대해 어느 정도 이해해 봅시다.