그럴까요?

자금세탁 의혹이 있을 수 있다. 중국 은행감독관리위원회가 개입할지 여부는 단언하기 어렵지만 관련 은행의 주의를 끌고 관계 당국에 신고할 예정이다.

개인 은행 카드에 하루 종일 고액 자금 흐름이 자주 발생하는 경우 은행의 감독을 받게 됩니다.

1. 갑자기 계좌 자금이 500,000위안을 초과하는 경우

2. 하루에 자금이 들어오고 나가는 경우

4. 감독을 수행하고 은행에 보고해야 하며 자금 출처의 합법성을 입증해야 합니다.

5. 자금 흐름으로 인해 은행과 분쟁이 있는 경우 소송을 통해 해결할 수 있습니다.

은행 감독의 원칙:

(1) 합법성, 개방성, 공정성 및 효율성의 원칙

합법성의 원칙은 은행 규제의 감독 권한을 의미합니다. 기관은 법에 근거하며 감독 권한을 행사하고 법에 따라 엄격하게 감독 기능을 수행해야 합니다. 중국은행감독관리위원회는 은행감독법의 규정과 국무원의 승인에 따라 은행금융기관을 통일적으로 감독관리하며 은행의 합법적이고 안정적인 운영을 촉진하는 국무원 은행감독관리기관이다. 은행 산업.

공개성의 원칙은 법률에 따라 비밀로 유지되어야 하는 업무를 제외한 은행의 모든 ​​감독 및 관리 활동을 대중에게 공개해야 한다는 의미입니다. 이 원칙은 주로 두 가지 측면을 포함합니다.

첫째, 규제 법률, 정책, 표준, 절차 등에 관한 정보를 포함하는 정보의 공개와 은행 금융 기관이 일반에 공개해야 하는 정보입니다. 법에 따라 공개해야 하는 금융 위험 정보, 규제 결과 정보 등

두 번째는 규제 조치, 즉 규제 조치 및 행정법 집행 조치의 공개입니다. 규제 기관은 법적 절차에 따라 공개적으로 수행되어야 합니다.

공정성의 원칙은 법에 따라 설립된 모든 은행금융기관이 동등한 법적 지위를 가지며, 법에 따라 감독하고, 모든 감독대상을 동등하게 대우해야 함을 의미한다. 이 원칙에는 실체적 공정성과 절차적 공정성이 모두 포함됩니다.

효율성의 원칙이란 규제기관이 규제활동에 있어 규제자원을 합리적으로 배분·활용하고, 규제효율성을 향상시키며, 규제비용을 절감하고, 법이 정한 기한 내에 규제업무를 완수해야 함을 의미한다.

(2) 독립 감독 원칙

독립 감독 원칙은 은행 규제 기관과 그 규제 직원이 법률에 따라 감독 및 관리 업무를 독립적으로 수행하고 다음 사항을 준수함을 의미합니다. 법의 보호를 받는 정부 부서, 사회 단체, 각급 개인은 간섭해서는 안 됩니다. 우리나라의 현재 사회, 문화, 정치, 경제 시스템에서는 이 원칙을 준수하는 것이 특히 중요합니다.