사기꾼이 은행 카드를 통해 돈을 세탁하는 방법

첫 번째는 돈세탁을 위한 은행카드 정보를 얻기 위해 전화나 SMS 사기를 이용하는 것이다. 두 번째는 해킹 소프트웨어나 인터넷을 이용해 고객의 은행카드번호와 비밀번호를 알아내는 것이다. 세 번째는 은행카드 위조인데, 이는 은행카드의 일반적인 자금세탁 수법이기도 하다.

관련 위험: 오늘날 일부 사기꾼은 공안 기관의 단속을 피하기 위해 종종 다른 사람의 은행 카드를 빌려 피해자에게 돈을 이체하도록 유인한 다음 카드 소지자가 돈 세탁을 돕습니다. 범죄 행위에 가담하기 위해 범죄자에게 은행 카드를 제공하는 사람들을 일반적으로 "캐논"이라고하며 사기꾼을 위해 돈을 세탁하는 것도 범죄를 저지른 것으로 의심됩니다. 사기꾼은 사기당한 자금을 받은 후 사기당한 자금을 분할하고 은행 계좌 및 제3자 결제 플랫폼을 통해 1차 분산 이체를 수행한 다음 "드라이버"를 통해 현금을 인출합니다. 자금이 이 단계에 도달하면 자금 출처를 입증하고 계좌를 동결하기가 어렵습니다. 사기꾼이 더욱 안전해지기를 원한다면 대처할 "물집"을 찾을 것입니다. 아마도 많은 분들이 '물집'이라는 말을 처음 들어보실 겁니다. 문자 그대로 일반적인 의미로 보면 훔친 돈을 세탁하기 위해 특별히 고안된 새로운 유형의 범죄 소굴이다. 셀프서비스 뱅킹 장비는 자금세탁에 사용되며, 범죄자들은 ​​자동입출금기의 시차를 이용하여 위조를 탐지하고 방지하는데, 장비가 노후화되어 있다. 자동입금기에 위조지폐를 입금한 후, 은행카드 결제 기능의 특성을 이용하여 다른 ATM에서 실물지폐를 인출함으로써 위조지폐를 제거하고 진품지폐로 교환하는 목적을 달성합니다.

: 자금세탁: 자금세탁은 금융업계에서 매우 전문적인 용어로 불법소득을 합법화하는 행위입니다. 주로 불법소득을 공식적으로 합법화하기 위해 다양한 수단을 통해 불법소득과 그 출처와 성격을 은폐하고 은폐하는 것을 말한다. 1920년대 시카고 마피아의 금융 전문가가 동전세탁기를 구입해 세탁소를 열었다. 매일 밤 그날의 세탁수입을 계산한 뒤 불법으로 훔친 돈을 합산해 국세청에 세금을 신고한다. 훔친 돈은 모두 세후 그의 정당한 소득이 되는데, 여기서 '돈세탁'이라는 용어가 유래됐다. 2018년 10월 10일, 중국 인민은행, 중국 은행보험감독관리위원회, 중국 증권감독관리위원회가 제정한 "인터넷 금융 기관에 대한 자금세탁 방지 및 테러자금 조달 방지 관리 조치(심판)"가 발표되었습니다. 공식적으로 출시되었습니다.