수익성 있는 자금을 구매하는 방법은 무엇입니까? 펀드를 구매하기 전에 반드시 이해해야 할 5가지 측면

공공펀드 시장은 7,000개가 넘는 공공펀드가 있는 매우 거대한 시장입니다. 주식형 상품을 예로 들면, 최고 성과 상품과 최저 성과 상품 사이에는 100% 이상의 차이가 있을 수 있습니다. 마음에 드는 펀드를 선택하는 것도 어렵고 높은 확률로 안정적인 수익을 낼 수 있는 펀드이기도 합니다. 하지만 몇 가지 기준을 사용하여 펀드 풀을 선별하고 적절한 자금을 할당할 수 있습니다. 펀드를 선택할 때 먼저 다음 사항을 고려해야 합니다.

먼저 펀드의 성과를 이해해야 합니다. 과거 성과는 미래 수익을 나타낼 수 없지만, 펀드의 과거 성과는 여전히 우리의 가장 중요한 참조 표준 중 하나입니다. 펀드 성과는 티엔티안 펀드와 같은 종합 펀드 플랫폼을 통해 실제로 비교, 선별할 수 있습니다. 기준펀드 등급을 포함합니다. 투자자들은 펀드매입시 최근 3년, 5년간 동일 카테고리 별 4개 이상 등급을 받은 상품을 선택하는 것이 좋습니다. 왜 3년인가, 5년인가? 펀드의 단기 성과는 크게 변동할 수 있고, 단기 순위도 크게 변동될 수 있으므로, 투자자들은 장기 수익률, 적어도 1년 이상의 수익률에 집중하는 것이 좋습니다. 성과순위가 매우 높은 펀드의 경우 성과원천이 특정 업종이나 비중이 높은 종목에 집중될 수 있으나, 펀드매니저가 적시에 포지션을 조정하지 않을 경우 후속 시장은 성과에 그다지 우호적이지 않을 수 있습니다. 다음으로 이 펀드는 하락할 위험이 있습니다. 따라서 단기적인 성과에 기반한 상품보다는 장기적인 관점에서 펀드를 선택해야 합니다. 특정 펀드의 연간 수익률이 해당 카테고리의 상위 1/2에 속할 수 있다면 상위 1/3은 주목하고 추적할 가치가 있습니다.

둘째, 펀드의 위험 수준을 고려하십시오. 위험 문제와 관련하여 투자자마다 위험 허용 범위가 다릅니다. 특히, 위험 감수도가 낮은 투자자들은 유사 펀드 중 위험도나 위험도가 중간 이하인 펀드에 대해 각별한 주의가 필요합니다. 펀드의 위험도는 표준편차를 통해 펀드를 측정할 수 있으며, 표준편차는 순가치의 변동폭을 의미합니다. 표준편차의 값은 대부분의 펀드 플랫폼에서 확인할 수 있습니다.

셋째, 펀드의 투자방향을 숙지해야 한다. 시장에서는 공적펀드가 주식, 채권 등에 투자할 수 있다. 가치주를 좋아하는 펀드 매니저도 있고, 성장주를 좋아하는 펀드 매니저도 있고, 유명 상장 기업과 같은 펀드 매니저도 있고, 소형주를 선택하는 펀드 매니저도 있습니다. 따라서 펀드매니저의 포지션 선호도를 포지션 관점에서 이해할 필요가 있습니다. 포트폴리오에서 펀드매니저의 포지션에 주목할 필요가 있다. 두 번째 포인트에는 해당 포지션에 대한 산업 배분을 선호하거나 개별 종목 선택을 선호하는 것도 포함된다. 또한, 전체 펀드의 투자 스타일이 비교적 안정적인지 여부도 확인할 수 있습니다. 펀드의 투자방향을 이해하기 위해서는 반드시 펀드의 정기보고서를 주의깊게 살펴보시기 바랍니다.

넷째, 펀드매니저 펀드매니저는 펀드 전체의 운용과 성과에 매우 중요한 영향력을 행사합니다. 펀드매니저가 퇴사한 뒤 전략이 바뀌면서 펀드 전체의 성과가 불안정해지는 경우가 많다. 펀드매니저가 떠난 뒤 신임 펀드매니저의 실적이 좋아지는 경우도 있다. 펀드매니저를 검토할 때 우리는 일반적으로 펀드매니저가 전체 시장 사이클에 대한 경험(약 3~5년의 펀드 운용 경험)이 있는지 여부와 펀드매니저의 투자 스타일, 그가 보유한 펀드의 성과를 살펴봅니다. 등을 관리했다.

다섯째, 펀드의 거래수수료 비교도 고려해야 할 부분이다. 펀드 수수료에는 일반적으로 일회성 수수료와 연간 운영비가 포함됩니다. 일회성 비용에는 청약수수료, 환매수수료 등이 포함되며, 연간 운영비용에는 관리수수료, 보관수수료 등이 포함됩니다. 일반적으로 수익률이 특별히 높지 않은 채권이나 채권형 펀드의 경우, 수수료는 장기 투자에 부정적인 영향을 미치기 때문에 투자자들은 수수료 수준에 더욱 주의를 기울여야 합니다. 위 내용이 도움이 되셨기를 바랍니다.