재무 계획 자체 검사 보고서

은감회가 상업은행 개인재테크업무를 점검하고, 우리 지점 개인재테크업무를 규범화하고, 은감회' 상업은행 개인재테크업무를 더욱 규범화하는 통지' 정신에 따라, 우리 지점은 2008 년 * 부터 그 업무에 대해 전면적이고 항목별, 세심한 검사를 실시했으며, 현재 자찰 업무 보고는 다음과 같다: 1

재테크 관리자는 평가 결과에 따라 고객에게 해당 재테크 상품을 추천한다. 재테크 관리자와 고객이 서명한 후, 평가 보고서는 지점재테크 주관에 제출하여 서명을 심사한다. 단일 구매액이 654.38+0 만원을 넘는 고객의 경우, 감정보고도 지점별 개인 재테크 업무를 담당하는 행장이 서명한다. 자체 검사에서 소수의 고객에 대한 평가 보고서는 지점 재무 책임자의 서명 감사를 거치지 않고 지점 주임 심사를 제출했습니다.

구체적인 재테크 상품을 판매하기 전에 재테크 관리자는 고객에게 제품 구조, 위험, 수익 등에 대한 정보를 설명하여 고객이 제품에 대한 완전한 이해를 바탕으로 선택을 할 수 있도록 합니다. 재테크 상품 계약, 계약, 위험 공개에 대한 고객 정보가 완전하다.

둘째, 데이터 파일 보존

제 2 조 재무 계획 자체 조사 보고서

올해 들어, XX 시 XX 구 연합사는 표본과 치치를 견지하고, 근본을 중시하며, 제도, 집행, 감독 3 개 분야를 꽉 잡고, 제도 집행 연도 활동을 전달체로 삼고, 규정 준수 위험 관리 체계를 전면적으로 건설하고, 5 개 장소에 세심한주의를 기울이고, 규정 준수 관리, 규정 준수 경영 정류 감독 검사, 업무 행동을 더욱 규범화하고, 사고 사건을 예방하고, 유력하다. 우리의 주된 방법은: 첫째, 매우 중시하고, 조직 지도자가 자리에 있다는 것이다.

연초부터 연합사 지도부는 규정 준수 관리를 중요한 의사일정과 연간 목표평가에 포함시켜 우선 순위를 평가하는 중요한 내용으로 꾸준히 노력해 왔다.

첫째, 제도 시행, 규정 준수 운영, 규정 준수 운영 관리 연도 지도부, 당위 서기, 회장 팀장, 기위 서기, 감사회 의장 부팀장, 관리팀, 부서장 등이 회원으로 활동하는 조직, 검사, 감독을 담당하고 감사, 감사, 안전부서가 구체적으로 이 일을 책임지도록 합니다.

둘째, 제도 구현 연간 활동, 규정 준수 운영 및 규정 준수 운영 자체 수정 구현 방안을 별도로 마련하여 작업 단계, 방법 및 요구 사항을 명확히 하여 목표로 삼았습니다.

셋째는 제 1 책임자책임제를 실시하는 것이다. 신용사 감사와 신용사 이사, 신용사 이사, 직원들과 규정 준수 경영 자체 검사 자책서 XXX 부를 체결하다. 협회 지도자와 부서 책임자는 분업에 따라 각 부서의 직무를 성실히 수행하고, 먼저 모범을 보이고, 모범을 보이고, 규정 준수 지도자가 되기 위해 노력하며, 개혁을 심화시키고 발전을 촉진하기 위한 토대를 마련해야 한다.

둘째, 규정 준수 인식 교육에 중점을 두고 교육 학습이 제자리에 있다.

모든 직원, 특히 신청년 직원들의 규정 준수 의식을 높이기 위해 제 1 협회는 자성협회 설립 이후 내놓은 제도적 조치, 재무직업윤리, 법률법규 및 각종 사례를 학습교육내용으로 기본 제도에 대한 직원의 친숙도를 높이는 데 중점을 두고 있다. 직원학법, 이해 규칙, 규율, 수오 제도의 의식을 강화하다. 둘째, 통일 계획, 등급 시행 원칙에 따라 연내 * * * 는 XXX 기 학원을 조직했으며, 그 중 90% 이상이 일선 직원으로 내부 통제 우선 순위, 제도 1 위의 중요성을 진정으로 인식하고, 직무 내부 통제 요점을 이해하고 숙지하며, 위험을 사전 예방적으로 예방하고 발견하는 것이다. 셋째, 독학, 집중 학습, 분산 학습, 일자리 교류 학습, 대화식 토론 학습 등을 통해' 업무 프로세스 규정 준수 운영 매뉴얼',' 안전 업무 이론과 실천' 등의 업무 서적을 열심히 공부한다. 동시에, 실제 사건 예방과 함께 전형적인 사건의 경보 교육을 활동에 통합하고, 사례를 분석하고, 교훈을 요약하고, 표본을 겸치한다. 연합사찰부는 수시로 관련 전형적인 사례를 수집하고, 원인을 진지하게 분석하고, 정기적으로 문서로 통보하여 학습의 목표성을 높였으며, 모두 학습 노트와 체험을 써서 제도에 대한 이해와 재인식을 더욱 심화시켰다. 넷째, 인센티브 메커니즘을 이용하여 학습 효과를 시험한다. 10 년 6 월 중순, 각 신용사, 연합사는 XX 직원을 상향식으로 선발하여 규정 준수 지식 경쟁을 벌이도록 추천했다. 165438+ 10 월말 조직 전체 관할 XXX 직원이 주정부 연합사 시스템 학습 시험에 참가합니다. 심사 결과는 근로자의 목표 책임 심사와 내년 일자리 채용과 연계되어 합격률이 99% 에 달했다.

셋째, 기본 관리를 강화하고 직무 책임제를 실시한다.

기초 관리를 강화하고 카운터 운영을 규범화하는 것은 업무 효율을 높이고, 착오를 줄이며, 사고 발생을 방지하는 영원한 주제이다. 연초, 우리 지역의 일부 영업망의 일선 인원이 심각하게 부족하기 때문에, 규칙과 제도를 시행하기 어렵다. 한편, 연합사는 능률적이고 효율적인 원칙에 따라 고용제도 개혁 방안에 따라 관할 지점의 경영 규모, 서비스 대상, 업무량을 종합적으로 고려하고, XXX 직위를 합리적으로 결정하고, XX 개의 비효율적인 매장을 합병한다. 반면에 사회를 향하여 현재를 널리 받아들이다. XX 대학 졸업생을 단기 계약직으로 공개 채용하고, 성연합사에 XX 컴퓨터, 법률, 재무감사 등 전문 기술자를 채용하도록 의뢰했다. 보초 전 훈련을 거쳐 일선에 모두 충실하여 인원 부족과 내부 통제 집행난의 갈등을 어느 정도 완화시켰다. 셋째, 연합사는' 상업은행 규정 준수 위험 관리 지침' 의 요구에 따라 규정 준수 위험 관리 부서 또는 규정 준수 위험 관리 직책을 설립하여 규정 준수 위험 부서의 책임과 직무 책임을 수립할 것이다. 넷째, 건설 공정 은행. 감사, 감찰, 보위처가 주도하고, 재무, 신용, 인사, 사무실 등의 부서가 협조하여 회계, 출납원, 신용 등의 직무를 다시 제정하였다. 업무, 브로셔, 프로세스, 제도, 직위의 요구 사항에 따라 각 업무의 운영 프로세스를 구체화하여 위반 행위를 방지하고 규칙을 효과적으로 준수했습니다.

넷째, 시스템 구현에 세심한주의를 기울여 검사를 촉구합니다.

다섯째, 책임 추궁 메커니즘을 세우고, 책임 추궁을 맡다.

우리는 효과적인 위반 책임 제한 메커니즘을 확립하고, 위법 규율 단위와 직원을 제한, 비판, 시정, 처벌하고, 내부적으로 건강 풍조를 제창하고, 위법 규율 위반과 나쁜 풍조를 근절하고, 위반과 실덕을 범한 사람과 일에 대해 관용을 베풀지 않고, 재범하지 않는다.

첫째, 사고 사건 1 책임자책임제와 직무책임제 층층이 시행되고, 사람마다 사고 사건 방범 책임서에 서명하여 각자의 책임과 의무를 명확히 한다.

둘째, 엄격한 사고 사건 책임 인정 절차와 보고 제도를 수립하여 사건이 있으면 반드시 조사하고, 사건이 있으면 반드시 보고하고, 조사가 있으면 반드시 묻고, 책임을 물어야 한다. 검사에서 발견된 문제든 편지에 반영된 문제이든, 초보적인 검증을 기초로 입건 기준과 조건을 충족하는 것은 제때에 입건하고 제때 보고해야 하며, 어쩔 수 없이 은폐해야 한다.

제 3 조 재무 계획 자체 조사 보고서

재정지농자금 관리를 더욱 규범화하고 강화하기 위해 자금 사용 효율을 실질적으로 높이고, 시국의' 소규모 관개구 현 농업특별기금 성급 감사검사 업무에 관한 통지' 에 따라 우리 현은 농업부문 및 관련 향진과 긴밀하게 협조하여 20 12 이후 현 직속 섭농부문과 프로젝트 실시 단위는 모두 현대농업생산을 다루고 있다. 관련 상황은 다음과 같이 보고됩니다: 1. 자금 사용 관리.

20 12 년 이후 우리 카운티는 소규모 관개 중점 현 건설, 대형 관개 지구 확장 지원, 절수 개조 등 세 가지 프로젝트, 즉 두산 관개 지구 20 12 프로젝트, 두산 관개 지구 20 14 프로젝트, 20/을 실시했다.

1, 두산 관개구 속건과 절수 개조 공사 20 12. 20 12 년, 성수리청은 루수농자 [20 12]47 호 문건으로 프로젝트 시행 방안을 승인했고, 총 투자는 9 13 만원으로 중앙예산에 300 만원을 투자했다.

20 13 년 6 월, 현재정은 중앙예산에서 300 만원, 20 13 년 4 월, 건설기관이 입찰작업을 마쳤다. 자금 격차가 크고 이전 비용이 높기 때문에 현재 이 프로젝트는 점진적으로 시행되고 있다.

2, 두산 관개 지구 확장 지원 및 절수 ​​재건 사업 20 14. 2014,65438 년 4 월, 성 발전개혁위, 수리청, 노수농자 [20 12]56 번 문건은 두산 관개 지역의 배합 및 절수 개조 공사 201을 비준했다. 20 14 년 4 월, 지방발전개혁위, 수리청은 [20 13]38 1 호 문서로 프로젝트 투자계획 2500 만원을 하달하는데, 그 중 중앙예산내/KLOC 5 백만 위안의 성 투자 계획은 아직 하달되지 않았다. 2065438+2002 년 2 월 공사 및 감독 입찰이 완료되었으며, 자금은 이미 13 만원에 달했다. 현재, 대형 관개 지역의 지속적인 건설 지원 및 절수 ​​재건 사업 건설 절차의 요구 사항에 따라 건설 전 준비 작업이 진행 중이다.

3, 20 14 소규모 농토수리중점현 프로젝트. 총 투자 승인 199 1 만원 중 중부 주 1.6 만원, 시 1.45 만원, 현 25/ 20 12 년 2 월, 우리 현에서는 공사 및 감독 입찰을 마치고 재정자금이 모두 마련되었다. 현재 이 프로젝트는 4 월 20 일까지 임무를 완수할 수 있도록 진행 중이다.

상술한 자금에 대하여 우리는 자금 관리의 관련 규정에 엄격히 따라 국고 집중 지불이나 현급 신고제를 실시합니다. 현재, 세 가지 프로젝트가 모두 입찰되었으며, 20 14 소형 농토 수리 중점 현 건설 프로젝트는 이미 조직되어 시행되었다. 지금까지 재정자금이 3266 만원에 달했고, 우리 현에서는 이미 재정자금 13 만원을 할당했습니다.

둘째, 자체 검사 현황 및 기존 문제

업무 부서와 관련 기관의 자체 조사를 통해 상술한 자금은 압류, 점유, 횡령 또는 위반지출되지 않았으며, 장부 처리는 비교적 규범적이며, 상환 자료는 완비되어 각종 자금 관리 방법의 요구에 부합한다. 존재하는 문제:

1, 개별 프로젝트가 더디게 진행되어 상환과 인출이 불가능하여 자금이 제때에 마련되지 않았다.

2. 보조자금은 충분히 마련하기 어렵다. 관개 지역의 절수 개조 프로젝트는 지방 재정의 큰 비율 지원이 필요하지만, 우리 현의 재정난으로 인해 프로젝트 지원 자금의 비율이 낮다.

셋째, 시정 조치

첫째, 기존 문제를 관련 프로젝트 단위와 책임자에게 통보하고, 시한 정류를 보완하고, 유사한 문제가 발생하지 않도록 하여 프로젝트 자금이 적절한 효과를 발휘할 수 있도록 하는 것이다. 둘째, 재정 프로젝트 건설을 심화시키고, 재정 수입을 늘리고, 제때에 프로젝트 보조자금을 충분히 배정하고, 보조자금 부족 문제를 철저히 해결하는 것이다. 동시에, 더 많은 보조자금이 필요한 프로젝트의 경우, 자신의 능력에 따라 실시를 쟁취할 것이다.